網(wǎng)上關(guān)于刷卡機(jī)刷了錢(qián)去哪里的銀行的刷卡知識(shí)比較多，也有關(guān)于刷卡機(jī)刷了錢(qián)去哪里的銀行的問(wèn)題，今天第一pos網(wǎng)(ahjjkg.com)為大家整理刷卡常見(jiàn)知識(shí)，未來(lái)的我們終成一代卡神。

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1、刷卡機(jī)刷了錢(qián)去哪里的銀行

刷卡機(jī)刷了錢(qián)去哪里的銀行

（央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)與法》）銀行卡內(nèi)巨額資金剛剛到帳就不翼而飛，幾十位事主竟然毫不知情。究竟是誰(shuí)用什么方式，時(shí)時(shí)刻刻監(jiān)控著別人的銀行卡？敬請(qǐng)收看經(jīng)濟(jì)與法2月16日播出《被監(jiān)控的銀行卡》近幾年，銀行卡被盜刷，已經(jīng)不是什么新鮮事了。但是，如果有人有辦法時(shí)時(shí)刻刻盯著你的銀行卡，專(zhuān)等你有大筆資金到賬的時(shí)候去盜刷，你是不是覺(jué)得很恐怖？前不久，深圳的李女士就碰上了這樣的事情。

李女士在深圳開(kāi)了一家網(wǎng)店，專(zhuān)做服裝生意。經(jīng)過(guò)幾年沒(méi)日沒(méi)夜的辛苦，生意總算有了起色。2016年8月29日，她收到了120多萬(wàn)元的貨款，全部存在一張常用的銀行卡里。這么大的一筆資金，對(duì)她的網(wǎng)店來(lái)說(shuō)，是很少有的。

3天后，也就是9月2日早上九點(diǎn)，正在家里忙活的李女士接到了一個(gè)電話(huà)。電話(huà)是一個(gè)陌生的座機(jī)打進(jìn)來(lái)的，對(duì)方自稱(chēng)是銀行的工作人員，說(shuō)李女士銀行卡里的資金可能被盜刷了98萬(wàn)。這么大的數(shù)目，李女士卻并沒(méi)有在意。自己銀行卡里雖然有一百多萬(wàn)，但因?yàn)槔钆块_(kāi)通了短信提醒功能，哪怕有一元錢(qián)的收支也會(huì)有短信通知。過(guò)去，李女士也經(jīng)常接到類(lèi)似的“詐騙”電話(huà)，她都是毫不猶豫地掛掉。

五分鐘后，電話(huà)又響了。李女士留意了一下來(lái)電顯示，是她熟悉的銀行對(duì)外公眾號(hào)碼。李女士本能地感到一陣緊張，趕緊接起電話(huà)，對(duì)方竟然跟之前打進(jìn)電話(huà)來(lái)的是同一個(gè)人。

這下李女士不敢怠慢了，她趕緊上網(wǎng)去查自己的銀行賬戶(hù)。結(jié)果讓李女士如遭五雷轟頂。她卡上的資金果真被人一筆轉(zhuǎn)走了，整整98萬(wàn)元，時(shí)間是兩天前的2016年8月31日。也就是說(shuō)，在她收到貨款的第2天，就已經(jīng)被人轉(zhuǎn)走了。而這個(gè)時(shí)間，李女士正好在北京返回深圳的飛機(jī)上。接著，李女士又查看了自己的手機(jī)短信，當(dāng)天她也確實(shí)收到過(guò)短信通知。

真是一連串的巧合：巨額資金剛剛到賬，轉(zhuǎn)賬的時(shí)間恰恰是手機(jī)關(guān)機(jī)的時(shí)候，短信通知又沒(méi)有及時(shí)看到，98萬(wàn)資金就這么不翼而飛了。李女士想不明白，銀行卡就在自己手里，密碼也從沒(méi)泄露給任何人，錢(qián)怎么說(shuō)沒(méi)就沒(méi)了呢？難道這一切真的是巧合？從銀行出來(lái)后，李女士又去了派出所。

李女士來(lái)到的是家附近的深圳市公安局福田分局香蜜湖派出所，接警的民警告訴李女士，她并不是第一個(gè)來(lái)報(bào)案的，在她之前已有50多位，而且遭遇都如出一轍，都是銀行卡里剛有巨額資金到賬，就被人轉(zhuǎn)走或是盜刷了。

第一個(gè)來(lái)報(bào)案的是一位姓張的先生。張先生告訴民警，自己銀行卡上剛有一筆資金轉(zhuǎn)入，短短幾個(gè)小時(shí)后，就發(fā)現(xiàn)錢(qián)沒(méi)有了。讓警方意外的是，一個(gè)小時(shí)后，又有一位姓王的先生來(lái)報(bào)案。

往后的幾天中，來(lái)報(bào)案的人絡(luò)繹不絕。而報(bào)案人陳述的情況基本上都大同小異：資金數(shù)額巨大款剛剛到賬不久，就被人莫名其妙轉(zhuǎn)走了。事態(tài)嚴(yán)重，案情重大，深圳市公安局福田分局立刻成立了專(zhuān)案組著手調(diào)查。

從2016年8月23日到9月2日，短短十天時(shí)間，深圳市公安局福田分局轄區(qū)一共接到報(bào)案54起，其中單案金額最高達(dá)106萬(wàn)元，涉案金額共計(jì)500多萬(wàn)元。而這54起案件銀行卡的主人，都有幾個(gè)共同的特點(diǎn)：銀行卡在自己手里、密碼沒(méi)外泄；大筆資金剛到賬，就被轉(zhuǎn)走或盜刷；更重要的是，這些報(bào)案人的工作和居住地，都在同一區(qū)域內(nèi)。警方和報(bào)案人共同的感覺(jué)是，涉案的銀行卡似乎被人監(jiān)控了。監(jiān)控？對(duì)！就是說(shuō)可能有人時(shí)時(shí)刻刻在監(jiān)視、掌控著別人的銀行卡。真有這種可能嗎？那會(huì)是什么人？他又是怎么做到的？

在以往的銀行卡詐騙案件中，受騙人往往都非常分散，而這個(gè)系列案件的受害人卻集中在同一空間區(qū)域內(nèi)，這顯然并非偶然。通過(guò)對(duì)所有報(bào)案人信息的梳理，專(zhuān)案組發(fā)現(xiàn)了一個(gè)重要線(xiàn)索

54個(gè)受害人無(wú)一例外都曾于近期在同一家美容店進(jìn)行過(guò)消費(fèi)，而且無(wú)一例外都使用的是涉案的銀行卡。警方立刻趕到了這家美發(fā)店，對(duì)店里的刷卡機(jī)做了仔細(xì)的檢查，果然發(fā)現(xiàn)刷卡機(jī)整體被人改裝過(guò)。

刷卡機(jī)到底有什么秘密呢？技術(shù)民警在這臺(tái)看上去并沒(méi)有什么特別之處的刷卡機(jī)里，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)本不該出現(xiàn)的東西——一張普通的電話(huà)卡。進(jìn)一步檢查，民警還發(fā)現(xiàn)，這個(gè)電話(huà)卡跟刷卡機(jī)的幾個(gè)地方連通著，而且顯然是被人后裝上去的。

得知自己店內(nèi)已經(jīng)使用一年多的刷卡機(jī)有問(wèn)題，美發(fā)店的員工都很吃驚。警方將美發(fā)店負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員帶回派出所進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，但很快就排除了嫌疑。警方很快將目標(biāo)鎖定在了安裝刷卡機(jī)的人身上。據(jù)店員回憶，這臺(tái)刷卡機(jī)是一年前，由專(zhuān)門(mén)的推銷(xiāo)人員送上門(mén)來(lái)安裝的。

店長(zhǎng)小李還記得，上門(mén)安裝的人自稱(chēng)姓周，還留下了一個(gè)電話(huà)號(hào)碼。安裝后，刷卡機(jī)就一直在使用，那個(gè)自稱(chēng)小周的人還和美發(fā)店通過(guò)幾次電話(huà)。警方首先從這個(gè)電話(huà)號(hào)碼著手進(jìn)行調(diào)查，但是發(fā)現(xiàn)電話(huà)的持有人根本不姓周。顯然，來(lái)美容院推銷(xiāo)pos機(jī)的人用了一個(gè)假身份。

刷卡機(jī)在我們的日常生活中很常見(jiàn)，我們平時(shí)消費(fèi)都習(xí)慣了使用它。目前，商家所使用的刷卡機(jī)，大都是由銀行委托的第三方監(jiān)管公司經(jīng)營(yíng)的。警方來(lái)到了涉案刷卡機(jī)的安裝運(yùn)營(yíng)公司，發(fā)現(xiàn)根本就沒(méi)有小周這個(gè)人。那這個(gè)小周究竟是什么來(lái)路呢？看來(lái)他很可能就是破案的關(guān)鍵?？墒牵ＣＨ撕Ｈ绾文苷业竭@個(gè)“小周”呢？

在辦理刷卡機(jī)的資料里，警方發(fā)現(xiàn)了“小周”留下的一張照片。經(jīng)過(guò)比對(duì)發(fā)現(xiàn)，小周真名陳某，28歲。2016年7月28日在河南商丘盜刷銀行卡時(shí)已經(jīng)被抓獲。警方連夜從深圳趕到了河南商丘，提審了他。經(jīng)過(guò)審訊，陳某交代了部分犯罪事實(shí)。

根據(jù)陳某的供述，還有一個(gè)上家在背后操控著他。但是，陳某從沒(méi)見(jiàn)過(guò)這個(gè)上家，只知道對(duì)方的網(wǎng)名叫黃級(jí)境界，他們平時(shí)的聯(lián)絡(luò)全都通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，而刷卡機(jī)也是由快遞公司運(yùn)送的。這個(gè)上家到底躲在何處呢？

陳某提到的這個(gè)黃級(jí)境界近期沒(méi)有上網(wǎng)，警方始終無(wú)法捕捉到這個(gè)人的蹤跡。黃級(jí)境界找不到，警方?jīng)Q定從銀行卡的資金流向做一個(gè)逆向調(diào)查，發(fā)現(xiàn)被盜取的資金，已經(jīng)化整為零被轉(zhuǎn)移到了很多銀行卡上。

由于每張銀行卡每天在自助取款機(jī)的取現(xiàn)額度都是兩萬(wàn)元，警方分析，一天數(shù)十上百萬(wàn)的資金，要從銀行卡轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金，需要一個(gè)多人的取款人員隊(duì)伍才能實(shí)現(xiàn)。通過(guò)調(diào)取銀行自助取款機(jī)的取款視頻，馬某、胡某等十幾名犯罪嫌疑人的樣貌特征被一一鎖定。為了不打草驚蛇，警方并沒(méi)有馬上對(duì)這些人實(shí)施抓捕。

通過(guò)各種線(xiàn)索，警方形成了一個(gè)基本判斷：黃級(jí)境界，這個(gè)隱藏在網(wǎng)絡(luò)中的男子，才是整起案件的真正主謀。可是，如何才能找到這個(gè)狡猾的“黃級(jí)境界”呢？

通過(guò)對(duì)鎖定的取款的犯罪嫌疑人馬某的偵查，警方發(fā)現(xiàn)，每次取款前馬某都會(huì)到案發(fā)地的一家賓館去。調(diào)取這家賓館的監(jiān)控視頻，警方發(fā)現(xiàn)，每次馬某出現(xiàn)時(shí)，賓館都有一名女子入住。

警方分析這名女子肯定跟案件有關(guān)系。隨后調(diào)取了她開(kāi)房時(shí)的登記信息，卻發(fā)現(xiàn)這些信息跟這名女子的身份不吻合。這名女子顯然用了虛假身份登記住宿，而一個(gè)正常的人肯定是不會(huì)這么去做的。警方發(fā)現(xiàn)每次這名女子入住都還有一個(gè)男人同行，意外的是，這名男子登記信息卻是真實(shí)的。警方有些疑惑：一對(duì)男女同住一室，一個(gè)真實(shí)身份，一個(gè)虛假身份，這是為什么呢？通過(guò)這名男子的身份信息，警方很快確認(rèn)了那名女子的身份，她竟然就是這名男子的妻子。

這名女子叫李某，湖南邵陽(yáng)人，只有二十幾歲。如此年輕，又是一名女性，通過(guò)縝密分析，警方認(rèn)為她很可能只是狡猾的“黃級(jí)境界”的一個(gè)“替身”。通過(guò)進(jìn)一步細(xì)致的偵查，警方很快發(fā)現(xiàn)，李某登記住宿使用的虛假身份還曾在當(dāng)?shù)剞k過(guò)一張電話(huà)卡。從這張電話(huà)卡的通話(huà)記錄上看，每次在案發(fā)前，這個(gè)電話(huà)號(hào)碼都只和另外一個(gè)電話(huà)通話(huà)。那么，與李某通話(huà)的人會(huì)不會(huì)就是黃級(jí)境界呢？

警方調(diào)取了與嫌疑女子李某通電話(huà)的號(hào)碼的登記人信息，不出所料，機(jī)主身份信息同樣是盜用的。又是使用了虛假身份，怎么辦呢？警方在湖南省案發(fā)地的所有賓館摸排，看能不能找到以這個(gè)虛假身份登記的記錄。經(jīng)過(guò)大量的查找和數(shù)據(jù)的碰撞，警方終于在一家賓館的登記信息中有了收獲，并且從賓館監(jiān)控視頻中鎖定了一名嫌疑男子。

通過(guò)對(duì)大量信息的研判，警方初步確認(rèn)，這個(gè)男子應(yīng)該就是“黃級(jí)境界”。一段時(shí)間內(nèi)，與嫌疑女子李某通過(guò)電話(huà)的共有七部電話(huà)，而這七部電話(huà)共有七個(gè)登記人，經(jīng)過(guò)一一甄別，警方發(fā)現(xiàn)，其中一名登記人正是警方鎖定的嫌疑男子。

沈某某，福建廈門(mén)人，大學(xué)金融專(zhuān)業(yè)畢業(yè)，曾在深圳經(jīng)營(yíng)過(guò)一家電子產(chǎn)品商店，目前無(wú)業(yè)。也許正是沈某某的這些經(jīng)歷，才使他成為了刷卡機(jī)方面的“行家里手”。警方馬上派人趕往沈某某戶(hù)口所在地家中，果然發(fā)現(xiàn)了沈某某。鎖定了主犯，專(zhuān)案組決定在福建、深圳、湖南三省同時(shí)收網(wǎng)，抓捕犯罪嫌疑人。

沈某某被抓捕歸案，但是面對(duì)警方的審訊，他始終絕口不提自己做過(guò)什么。在所有嫌疑人中，李某是唯一見(jiàn)過(guò)并熟悉沈某某的人，因?yàn)樗霸谏蚰衬车碾娮赢a(chǎn)品商店打過(guò)工。經(jīng)李某指認(rèn)，沈某某就是幕后神秘的“黃級(jí)境界”。

對(duì)于李某的指認(rèn)，沈某某同樣一概不認(rèn)，說(shuō)自己從沒(méi)交代李某做過(guò)這些事情。對(duì)于刷卡機(jī)究竟是如何改裝的，沈某某更是只字不提。面對(duì)如此狡猾的犯罪嫌疑人，警方該如何認(rèn)定其涉嫌罪名呢？

深圳福田警方在銀行專(zhuān)業(yè)人員的配合下，對(duì)改裝的刷卡機(jī)整體拆開(kāi)，并破解了改裝原理。隨后，警方在pos機(jī)的內(nèi)部提取到了一枚沈某某的指紋，這成為了沈某某犯罪的關(guān)鍵證據(jù)！

至此，這起案件已基本真相大白：首先是沈某某改裝好刷卡機(jī)，再通過(guò)網(wǎng)絡(luò)物色推銷(xiāo)刷卡機(jī)的人；一旦用戶(hù)裝上了改裝后的刷卡機(jī)，便時(shí)刻處于沈某某的監(jiān)控之下；然后只要發(fā)現(xiàn)某張銀行卡上有大筆資金到賬，便迅速轉(zhuǎn)走，并化整為零轉(zhuǎn)到眾多的銀行卡上，同時(shí)通知李某和馬某，組織其他十幾個(gè)人，在最短的時(shí)間內(nèi)，從自助取款機(jī)上把錢(qián)取出。至于對(duì)沈某某的矢口否認(rèn)，警方也通過(guò)扎實(shí)的證據(jù)，讓其不攻自破、無(wú)處遁形。

截止到2017年1月9日，專(zhuān)案組在湖南、福建、廣東、香港等地，共抓獲38名犯罪嫌疑人，網(wǎng)上追逃人員6人，串并案件102宗，涉案金額3000萬(wàn)。

一個(gè)龐大的銀行卡犯罪團(tuán)伙，終于被警方成功告破。但是，偵破案件的同時(shí)也暴露出一些問(wèn)題，那就是刷卡機(jī)監(jiān)管的不嚴(yán)格。因?yàn)槭菍?shí)名辦理刷卡機(jī)，代辦刷卡機(jī)模式，銀行、商家、刷卡機(jī)的第三方收單機(jī)構(gòu)等環(huán)節(jié)均未出現(xiàn)問(wèn)題。出現(xiàn)漏洞的環(huán)節(jié)就是嫌疑人冒充刷卡機(jī)的第三方收單機(jī)構(gòu)代理商，向商家推廣，“帶機(jī)入網(wǎng)”的環(huán)節(jié)出現(xiàn)監(jiān)管缺失，導(dǎo)致被改裝過(guò)的刷卡機(jī)流入消費(fèi)市場(chǎng)。深圳警方建議第三方支付監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)把刷卡機(jī)特約商戶(hù)準(zhǔn)入制度關(guān)，努力從源頭上減少銀行卡被偽卡盜刷，確保銀行卡持卡人的用卡安全。

（本文編輯：魏園園）

以上就是關(guān)于刷卡機(jī)刷了錢(qián)去哪里的銀行的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于刷卡機(jī)刷了錢(qián)去哪里的銀行的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！

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