網(wǎng)上關(guān)于刷卡機(jī)里有個(gè)人信息嗎的刷卡知識(shí)比較多，也有關(guān)于刷卡機(jī)里有個(gè)人信息嗎的問(wèn)題，今天第一pos網(wǎng)(ahjjkg.com)為大家整理刷卡常見(jiàn)知識(shí)，未來(lái)的我們終成一代卡神。

本文目錄一覽：

1、刷卡機(jī)里有個(gè)人信息嗎

刷卡機(jī)里有個(gè)人信息嗎

之前有篇介紹了新版信用卡管理?xiàng)l例：信用卡惡意透支五萬(wàn)要坐牢？有人被嚇壞了！這只是從理論上做了剖析，但具體的坐牢案例，卻沒(méi)有詳細(xì)展開(kāi)介紹，有很多人依然憂心忡忡，所以本文重點(diǎn)給大家介紹一些活生生的坐牢案例，恫嚇一下諸位。

坐穩(wěn)了，要發(fā)車了！

這個(gè)網(wǎng)站上有364萬(wàn)份刑事案件判決書(shū)，關(guān)于信用卡詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪的判決書(shū)一共有5.4萬(wàn)份，占比1.3%，可見(jiàn)占比非常的mini，最最最常見(jiàn)的就是詐騙罪，一共有5.2萬(wàn)份，其次是非法經(jīng)營(yíng)罪，一共有1600多份。

本文結(jié)合兩高關(guān)于信用卡刑事案件的規(guī)定和實(shí)際案例來(lái)分享一下。

關(guān)于信用卡的罪名，主要有三個(gè)。

1、非法經(jīng)營(yíng)罪，常見(jiàn)的是就是幫別人養(yǎng)卡、套現(xiàn)和代還等。

2、信用卡詐騙罪，常見(jiàn)的是惡意透支、冒用他人信用卡、使用偽造的信用卡、使用虛假信息騙領(lǐng)信用卡等。

3、妨害信用卡管理罪，主要是復(fù)制偽造信用卡、非法運(yùn)輸或持有他人信用卡、販賣用于偽造信用卡信息等。

一、偽造或冒用他人身份信息騙領(lǐng)信用卡。

案例：

1、信用卡詐騙罪：被告人張宇、彭小鵬(農(nóng)行金穗貸記卡獨(dú)立審批人)，二人內(nèi)外勾結(jié)，由張宇騙取親友的身份證明材料，再提供給彭小鵬，由彭小鵬利用這些資料違反信用卡辦理程序，共同騙領(lǐng)農(nóng)行信用卡39張，并將信用卡的額度進(jìn)行提額后交給張宇使用。張宇將29張農(nóng)行信用卡在POS機(jī)上套現(xiàn)透支、以卡養(yǎng)卡。在套取現(xiàn)金過(guò)程中，彭小鵬利用其金穗貸記卡獨(dú)立審批人的職務(wù)便利與張宇里應(yīng)外合，多次逃避農(nóng)行貴州分行的風(fēng)險(xiǎn)檢查。

2014年2月，農(nóng)行發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，于是采取封卡降額等方式控制風(fēng)險(xiǎn)，使張宇現(xiàn)金流斷裂，信用卡陸續(xù)逾期。二被告人利用上述信用卡進(jìn)行透支，經(jīng)多次催收后至案發(fā)前，仍有本金人民幣8310809.9元不能歸還，并給發(fā)卡銀行造成利息1168416.9元、滯納金478339.69元、其他費(fèi)用95566.45元，計(jì)1742323.04元的巨大經(jīng)濟(jì)損失。

2、犯妨害信用卡管理罪：2011年下半年，被告人彭小鵬讓被告人張宇購(gòu)買20張無(wú)身份證的電話卡，利用工作便利條件，使用虛假身份信息非法辦理20張信用額度均為50萬(wàn)元的農(nóng)行信用卡，后讓張宇在領(lǐng)卡清單上冒名簽領(lǐng)，并將20張信用卡交予張宇保管，以備套現(xiàn)資金缺口大時(shí)以卡養(yǎng)卡用。

法院判決：

1、被告人彭小鵬犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十二萬(wàn)元。

2、被告人張宇犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；犯妨害信用卡管理罪，判處罰金人民幣一萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣十一萬(wàn)元。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=d34a46f8-f055-479e-a9a2-b8d33a9f5b59&KeyWord

解讀：造成農(nóng)行巨大損失，必須嚴(yán)懲。

二、非法持有他人信用卡。

案例：

2015年7月23日，被告人蘇澤麟在珠海市拱北口岸入境大廳內(nèi)被查獲身上攜帶銀行卡230張，其中28張銀行卡是其本人名下，4張銀行卡屬于其妻子蘇某惠，其他198張銀行卡都是蘇某2、蘇某3等八、九人名下。被告人蘇澤麟持有的198張他人銀行卡交易流水變動(dòng)異常，對(duì)于是否用于合法途徑，蘇澤麟無(wú)法給出合理解釋。

法院判決：

被告人蘇澤麟非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=0d859f0a-886d-491e-aab1-a8c5009833d4&KeyWord

解讀：不要帶著其他人的信用卡招搖過(guò)市，或者過(guò)安檢，遇到較真的檢查人員，就要盤查你是否非法持有他人信用卡，卡圈有個(gè)叫老王的老鐵，一不小心攜帶了幾個(gè)人的卡，就這樣在看守所待了一段時(shí)間，還有一些人專門攜帶他人的信用卡到境外代刷，這個(gè)也是不行的。

三、販賣他人信用卡。

案例：

2014年9月，被告人王某獲取了他人的3張工商銀行信用卡、U盾及開(kāi)戶資料和9張農(nóng)業(yè)銀行信用卡及開(kāi)戶資料、身份證復(fù)印件等，隨后在QQ群販賣上述資料。2014年9月18日，被告人王某與一名自稱為“朱?！钡哪凶拥募s定，來(lái)到珠海市金灣區(qū)藝術(shù)學(xué)院巴士站，準(zhǔn)備將上述銀行信用卡等出售給“朱海”，雙方正交易時(shí)被民警查獲，“朱海”逃離現(xiàn)場(chǎng)。

法院判決：

被告人王某非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=4a06e7ec-6d95-4499-9194-a54ebaba4bf6&KeyWord

解讀：明知qq群是受到實(shí)時(shí)監(jiān)控的，還在群里造次，販賣別人的信用卡，要嚴(yán)懲。

四、幫別人養(yǎng)卡套現(xiàn)。

案例一：

被告人王燚龍通過(guò)POS機(jī)進(jìn)行信用卡“套現(xiàn)”、“養(yǎng)卡”、“提額”等業(yè)務(wù)，從中分別抽取1.2%、1.5%、1.6%手續(xù)費(fèi)牟利。2016年7月、9月，被告人黨彥、全紅麗先后受雇于王燚龍，王燚龍每月給黨彥、全紅麗發(fā)放固定工資和業(yè)務(wù)提成。自2016年7月至2017年4月，虛假交易額達(dá)2328萬(wàn)元，賺取利潤(rùn)168000元。其中，黨彥參與交易數(shù)額1229萬(wàn)元，獲得工資及提成16322元；全紅麗參與交易數(shù)額1214萬(wàn)元，獲得工資及提成12118元；王燚龍獲得收入139560元。

法院判決：

1、被告人王燚龍犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣17萬(wàn)元，并追繳違法所得139560元。

2、被告人黨彥犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣20000元（已繳納），違法所得人民幣16322元予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

3、被告人全紅麗犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金15000元（已繳納），違法所得人民幣12118元予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=dcae245b-9e15-4e7f-a50f-a914009f18da&KeyWord

案例二：

2010年底至2011年間，被告人王火金利用POS機(jī)，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人王某丙、王某丁、黃某甲等人直接支付現(xiàn)金，套取現(xiàn)金共計(jì)人民幣101.8625萬(wàn)元，從中非法抽取傭金人民幣13萬(wàn)元。

法院判決：

被告人王火金犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元，追繳違法所得人民幣十三萬(wàn)元（已繳交人民幣十一萬(wàn)九千四百元）

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=dfd9751f-376f-4111-af0a-6d04c70b481f&KeyWord

解讀：幫人養(yǎng)卡和套現(xiàn)超過(guò)100萬(wàn)，就犯了非法經(jīng)營(yíng)罪了，有些人已經(jīng)干了這事兒，但自己卻不知道。據(jù)我所知，做套現(xiàn)和養(yǎng)卡的人，一般都比較低調(diào)，不是熟人不接待，一旦被舉報(bào)，就完?duì)僮恿恕?/p>

五、自己套現(xiàn)且以非法占有為目的的惡意透支。

案例：

被告人顧健自2012年以來(lái)在欠下大量外債，明知沒(méi)有還款能力的情況下，先后辦理多家銀行的信用卡，通過(guò)刷卡套現(xiàn)等方式用于償還個(gè)人債務(wù)及個(gè)人花銷，累計(jì)透280628.82元，后經(jīng)銀行電話、短信及信函催收后三個(gè)月仍未歸還。

法院判決：

被告人顧健以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支信用卡，并經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人顧健如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰，但在取保候?qū)徠陂g逃脫，且涉案贓款尚未退賠，予以酌情從重處罰，被告人顧健犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=f05e8df9-94b8-4465-bc79-aa3900dd9f2d&KeyWord

解讀：有借有還，再借不難，既然銀行做了催收，還不還錢，最終導(dǎo)致銀行蒙受巨額損失，嚴(yán)懲在所難免。這里要重點(diǎn)提示的是，雖然欠了錢，但是銀行也做了催收，在催收之后的3個(gè)月后，才能正式確認(rèn)為“惡意逾期”，也就是說(shuō)，如果能及時(shí)還錢，其實(shí)什么事都沒(méi)有。

六、使用偽造復(fù)制的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)

案例：

被告人潘泰生、徐鐘玉，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買了一個(gè)陌生人的身份信息(身份證、儲(chǔ)蓄卡等)，然后找POS機(jī)代理買了一個(gè)?？频氖謾C(jī)刷卡機(jī)，用這個(gè)陌生人的身份信息注冊(cè)并了這個(gè)?？扑⒖C(jī)，之后又在網(wǎng)上找人買了銀行卡復(fù)制器和改裝過(guò)的的具有側(cè)錄他人銀行卡信息的POS、空白銀行卡等工具，就這樣，復(fù)制了幾個(gè)人的信用卡信息，盜刷了69548元。

法院判決：

1、被告人潘泰生犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣50000元；

2、被告人徐鐘玉犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣30000元；

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=70524064-08ef-4e23-a890-a8f700eb30e6&KeyWord

解讀：復(fù)制偽造信用卡≈取代銀行發(fā)行信用卡，自己想做莊家又不想掏錢，這種空手套是沒(méi)有好果子吃的。

七、從薅羊毛到鐵窗淚。

案例一：

被告人竇某于2016年4月至2018年3月期間，利用多臺(tái)破司機(jī)使用名下的多張招商銀行信用卡頻繁虛假交易，從而騙取招商銀行大量消費(fèi)積分，用于兌換航空里程或酒店等，兌換成本1.4萬(wàn)余元。

法院判決：

被告人竇某以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，犯詐騙罪，判處拘役五個(gè)月十日，并處罰金人民幣一千元。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=e11afb74-b186-4071-a121-a9a100bf1de3&KeyWord

解讀：招行痛恨羊毛黨啊，為了1.4萬(wàn)元大開(kāi)殺戒，當(dāng)然被告人也是罪有應(yīng)得。

案例二：

被告人冉景升于2016年3月至2018年1月期間，虛構(gòu)商戶身份，使用多臺(tái)POS機(jī)在自己名下的多張招商銀行信用卡頻繁虛假交易共計(jì)1600余萬(wàn)元，從而騙取招商銀行信用卡消費(fèi)積分300余萬(wàn)分，用于兌換滕恩商務(wù)咨詢服務(wù)提供的高端專享運(yùn)通禮賓服務(wù)、SPG積分、亞洲萬(wàn)里通、南航或國(guó)航里程等，兌換成本12萬(wàn)余元。

法院判決：

被告人冉景升以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，以閉環(huán)式虛假交易，獲取大量銀行信用卡積分騙取財(cái)物，數(shù)額巨大，犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣四萬(wàn)元。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=4251bdd3-29b2-494c-9c72-a9f500ed1b87&KeyWord

解讀：用招行卡刷了1600萬(wàn)元，獲得積分300萬(wàn)，5.3元=1積分，這是怎么做到的？招行消費(fèi)20元才給1個(gè)積分，從理論上講，刷卡1600萬(wàn)只有80萬(wàn)積分，哪怕加上各種促銷送積分活動(dòng)，也無(wú)法實(shí)現(xiàn)這種逆天操作，除非是發(fā)現(xiàn)了招行的系統(tǒng)漏洞，然后一頓騷操作，把招行給薅疼了。

案例三：

被告人陳利東、王麗紅于2014年4月至2015年9月間，使用本人及陳某2名下共計(jì)12張中國(guó)銀行信用卡，采用自有資金存入卡內(nèi)，后用信用卡在POS機(jī)上虛假消費(fèi)，如此循環(huán)刷卡，獲取積分共計(jì)7000萬(wàn)余分，并兌換電信、移動(dòng)充值卡、航空里程等合計(jì)價(jià)值242988.46元和價(jià)值7999元蘋果imac電腦1臺(tái)，合計(jì)價(jià)值25萬(wàn)元。

法院判決：

被告人陳利東、王麗紅共同以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取公民財(cái)物，數(shù)額巨大，均主動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，均系自首，均可以從輕或者減輕處罰。被告人陳利東犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元；被告人王麗紅犯詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬(wàn)五千元。

案例鏈接：

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=1f1e9456-a169-485f-b1a1-a82d01201db5

解讀：小薅怡情，大薅傷身，本來(lái)中行這25萬(wàn)元是平攤給1萬(wàn)人的營(yíng)銷費(fèi)用，現(xiàn)在可好了，都被一個(gè)人拿走了，這樣肯定不行。

結(jié)語(yǔ)。

以上各種信用卡刑事案例，僅供參考，避免掉坑。對(duì)于很多信用卡玩家而言，即使是躲在被窩里買買買，依然覺(jué)得很擔(dān)心。

這里要搞清楚一個(gè)法律概念：持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。翻譯成大白話就是：如果你借了錢就鐵了心不還，在經(jīng)過(guò)銀行兩次有效催收(相隔三十天)后，又過(guò)了3個(gè)月，還不肯還錢，那就不要怪法律不客氣。

為了避免你坐實(shí)“惡意透支”的信用卡詐騙罪名，法律給了4次機(jī)會(huì)：

1、借了錢就要及時(shí)還。

2、第一次催收時(shí)，你可以選擇還錢。

3、第二次催收時(shí)，你還可以選擇還錢。

4、在第二次催收后的3個(gè)月內(nèi)，你依然可以選擇還錢。

所以，只要按時(shí)還錢→不是“以非法占有為目的”→不是“惡意透支”，也就是說(shuō)，只要按時(shí)還錢，就沒(méi)有給任何人帶來(lái)?yè)p失，反而給銀行、銀聯(lián)和支付公司都帶來(lái)了收益，大家都是一家人。如果銀行發(fā)現(xiàn)你的套現(xiàn)行為比較高危，大不了直接降額封卡，根本不會(huì)拖到去法院?jiǎn)伪嘟印?/p>

獨(dú)樂(lè)樂(lè)不如眾樂(lè)樂(lè)，惡意透支就是獨(dú)樂(lè)樂(lè)，按時(shí)還錢就是眾樂(lè)樂(lè)。信用卡玩家的七宗罪，罪不在銀行，而在于自己。

且薅且珍惜，學(xué)會(huì)自律，萬(wàn)事大吉。

以上就是關(guān)于刷卡機(jī)里有個(gè)人信息嗎的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于刷卡機(jī)里有個(gè)人信息嗎的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！

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