1、怎樣避免信用卡(貸記卡)被風(fēng)控?

要避免信用卡（貸記卡）被風(fēng)控，可以按照以下方法來使用信用卡（貸記卡）：

1、控制刷信用卡（貸記卡）額度：信用卡（貸記卡）的固定額度不要一次性刷完，最好控制在70%左右

2、消費額度組合起來：大額消費額度和小額消費額度最好是組合起來

3、注意刷信用卡（貸記卡）時間和地點：不要總是固定幾個POS機刷信用卡（貸記卡），也不要半夜三更大額消費，這些情況都是有套取現(xiàn)金嫌疑的

4、大額消費分期：大額消費偶爾辦理分期業(yè)務(wù)，可以提高銀行對持卡人的信賴度

2、信用卡怎么刷不會被風(fēng)控

　　1、正常營業(yè)時間刷卡：除了24小時便利店、酒店、娛樂城等，大多商戶正常營業(yè)時間都是早上8點到晚上10點，如果你經(jīng)常半夜刷卡，并且刷的都是正常時間都沒有營業(yè)的商戶，銀行很容易檢測到你是在違規(guī)用卡，尤其是刷卡金額大，次數(shù)頻繁，越容易被風(fēng)控。

　　2、多元化消費很重要：長期在同一家商戶，或者是經(jīng)常在同一臺POS機消費，賬單目錄太單一，同樣會被銀行認(rèn)為有不安全用卡的嫌疑而風(fēng)控。所以正確的刷卡姿勢應(yīng)該是在不同類型的商戶消費，最好是覆蓋衣食住行等領(lǐng)域，并且消費金額要和商戶類型相匹配，比如去早餐店刷卡幾十塊，飯店刷卡幾十~幾百等等。

　　3、多參加銀行活動：很多銀行都和不少商戶合作推出一些優(yōu)惠活動，比如交行招牌活動最紅星期五，廣發(fā)分享日等等，持卡人在這些商戶刷卡消費可以讓銀行獲利，自己也能累計積分，可謂是雙贏。

　　4、消費方式要豐富：除了線下刷卡外，還要線上消費相結(jié)合，此外刷卡也不要只刷POS機，比如還有不少商家可以二維碼收款的，支持支付寶、微信掃碼支付的。

3、如何避免信用卡被風(fēng)控

第一、避免信用卡被風(fēng)控的方法：

1、盡量在大型超市刷卡

在大型超市刷卡是為了讓銀行相信你是在正常使用信用卡，并非另做他用。

2、刷卡額度要注意

多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個月都將信用卡額度刷爆，這會讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。

3、要頻繁刷卡

刷卡一次性全部刷完或固定在這段時間透支完信用卡，這容易讓銀行誤認(rèn)為你在套取信用卡資金，這種行為嚴(yán)重損害了銀行的利益，銀行對這方面打擊力度特別大，一旦被發(fā)現(xiàn)，輕則降低額度，重則凍結(jié)吸信用卡。

第二、信用卡被風(fēng)控的解決方法：

解決方法很簡單：在收到銀行的短信后，不要忽視，詢問清楚原因，如果是平時使用不當(dāng)，及時解決即可;如果是受到非法攻擊、系統(tǒng)問題等原因，及時跟銀行共同，核實身份，更改密碼就可以進行解控了。

擴展資料：

多位業(yè)內(nèi)專家在接受采訪時均表示，信用卡風(fēng)控不只是銀行的責(zé)任和義務(wù)，也需要持卡人的高度重視。

銀率網(wǎng)信用卡分析師孟麗偉對京華時報記者表示，很多持卡人對于信用卡卡面信息的重要性缺乏足夠的認(rèn)識，很多信用卡盜刷的案例都是因持卡人安全防范意識差而造成的。

要提高持卡人的安全意識，銀行有必要告知持卡人哪類用卡行為易導(dǎo)致被盜刷，并定期向持卡人發(fā)起信用卡盜刷防范提醒。

孟麗偉建議，持卡人要保護自己的卡片安全，應(yīng)做到以下四點：

第一，做好個人身份信息及信用卡卡片信息的保密工作，不輕易向他人泄露信用卡卡號、有效期、驗證碼等信息；

第二，信用卡提額等業(yè)務(wù)要通過銀行正規(guī)渠道辦理；

第三，不隨意開通各種快捷支付，開通交易提醒，隨時了解信用卡交易動態(tài)；

第四，不要隨意點擊不明鏈接或者鏈接不明來源的WiFi，防止電腦、手機等設(shè)備中木馬病毒而導(dǎo)致信用卡盜刷。

參考資料來源：人民網(wǎng)-銀行信用卡風(fēng)控招數(shù)各異

在使用信用卡過程中，突然接受到銀行的短信通知，告訴你目前你的信用卡交易存在風(fēng)險，請你規(guī)范使用，如果是這樣，那就是你被銀行系統(tǒng)給監(jiān)控了，那么如何避免信用卡被風(fēng)控呢？

1、 注意刷卡額度：多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個月都將信用卡額度刷爆，這會讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。

2、 注意刷卡時間和地點：刷卡的時間最好選擇在早上9點到晚上8點之間，這是商家正常營業(yè)的一個時間點。手刷POS機里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內(nèi)的。

3、 盡量在大型超市刷卡：在大型超市刷卡是為了讓銀行相信你是在正常使用信用卡，在大額消費后大家可以進行幾次小額消費，特別是剛拿到卡的客戶，先去大型超市進行幾筆小額交易比較好，以此證明是正常用卡。并非另做他用。

4、 逾期或長期欠款：經(jīng)常逾期還款，銀行會認(rèn)為持卡人不具備按時還款的能力，則降低其授信額度。長期欠款不還，為了防止持卡人繼續(xù)拖欠更多的錢，銀行會降低其額度，甚至凍結(jié)信用卡。

5、 單筆金額不規(guī)范：幾萬整的消費，太可疑，整數(shù)消費多了，肯定就會被風(fēng)控，還有很大的數(shù)額后面跟小數(shù)點，金額重復(fù)，每次交易都是這個數(shù)8451元，有規(guī)律就離風(fēng)控不遠了。

以上就是我給大家分享的避免信用卡被風(fēng)控方法，希望對大家有所幫助。

4、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對儲蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因為觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機構(gòu)是如何進行風(fēng)險排查的？

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案：

此前，為推動行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風(fēng)險降低最小。

5、信用卡如何避免被風(fēng)控

近兩年來，信用卡發(fā)行量持續(xù)增長，使用個人POS機透支消費的人越來越多，猶豫銀行的風(fēng)控管理技術(shù)跟不上，只注重前期市場開拓，導(dǎo)致后期不良貸款率不斷上升，銀行為了降低風(fēng)險，后期做存量客戶篩選，平時有大量非正常交易的朋友，將被銀行一個個揪出來，因此這個時候，我們就要在銀行風(fēng)控前，做好自己的風(fēng)控管理。
信用卡如何避免被風(fēng)控
第一、不要有小貸、小貸和網(wǎng)貸多的用戶，將被視為高風(fēng)險客戶，平安、中信、最為敏感，會先降額。
第二、平時不要大筆刷卡，數(shù)額較大，整刷、每月消費筆數(shù)較少，將被視為T現(xiàn)，也會被盯上，如果無法提供消費發(fā)票，信用卡一般都是沒有救，只能選擇降額。
第三，不要無限透支，記得隨時將20%至30%的預(yù)留資金留在信用卡里面，做好安全邊際管理，第一也是為了防止被風(fēng)控，第二，即使被降額，你也有騰挪空間。
第四、是注重賬單的多樣化，機器不要單獨使用一家公司，最好與2、3家搭配使用，賬單建議多刷餐飲、酒店住宿、美容、百貨等生活娛樂類，另外，掃碼支付也多用，小金額真實消費，線上線下相結(jié)合，不僅可避免被風(fēng)控，還可起到養(yǎng)卡的作用。

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