1、涉案70余萬(wàn)100多家商戶被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金...

在辦理POS機(jī)過(guò)程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金，承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報(bào)警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門(mén)推銷POS機(jī)，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費(fèi)也劃算，又省下了跑銀行的時(shí)間，周女士在姜某處辦理了一臺(tái)pos機(jī)。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來(lái)不到一個(gè)月的時(shí)間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬(wàn)元。
      接警后，馬杭派出所立即開(kāi)展工作。通過(guò)對(duì)周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時(shí)，通過(guò)大數(shù)據(jù)平臺(tái)分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問(wèn)，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來(lái)龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機(jī)時(shí)，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說(shuō)，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒(méi)有一個(gè)人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶沒(méi)有按照合同約定(每月刷單3萬(wàn)元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí)，他們?cè)谕瓿珊贤s定后，也沒(méi)有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實(shí)就是購(gòu)買pos機(jī)需要的錢(qián)。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費(fèi)贈(zèng)送商家一臺(tái)pos機(jī)作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒(méi)有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進(jìn)其開(kāi)設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過(guò)對(duì)案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開(kāi)始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù)，剛開(kāi)始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂(lè)會(huì)所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個(gè)pos機(jī)就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi)，沒(méi)有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機(jī)。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來(lái)越大，姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無(wú)論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無(wú)法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問(wèn)押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢(qián)直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機(jī)時(shí)，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇?，不要輕易相信來(lái)回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說(shuō)資金安全問(wèn)題了。每個(gè)公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時(shí)一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問(wèn)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)、國(guó)家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，或者撥打96110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報(bào)警。電話、短信進(jìn)行銷售或者更換POS機(jī)的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過(guò)舉報(bào)、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、最近老是有人打電話說(shuō)我辦理了什么POS機(jī)是打錯(cuò)了還是詐騙?

只要申請(qǐng)過(guò)信用卡都會(huì)接到這樣推銷電話，辦理必須認(rèn)準(zhǔn)在中國(guó)人民銀行備案的支付公司產(chǎn)品都是一清機(jī)。沒(méi)有備案都是二清也就是不安全的機(jī)器，關(guān)乎金錢(qián)的安全，一定要慎重。

這種情況一般是打電話銷售pos機(jī)，這類電話可能是身邊有朋友，用問(wèn)問(wèn)題的方式獲取手機(jī)號(hào)辦理過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)，但是沒(méi)有告知本人并沒(méi)有經(jīng)過(guò)本人的同意。

上述問(wèn)題可以直接掛斷并拉至黑名單的方式處理?，F(xiàn)在個(gè)人隱私很難得到保護(hù)，建議大家日常生活中，盡量不要泄露自己的信息。

擴(kuò)展資料：

提醒大家：

1、異地辦理的、網(wǎng)上辦理、電話傳真辦理的必是詐騙。

2、使用公司名義發(fā)布信息、簽合同，使用個(gè)人銀行賬號(hào)（所謂法人、經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的）作為收款、收費(fèi)賬號(hào)或非銀行網(wǎng)絡(luò)支付的必是詐騙。

3、以驗(yàn)證資金實(shí)力（還款能力）等理由要求在自己的卡上存錢(qián)的必是詐騙。

3、遇到pos機(jī)詐騙押金怎么辦

一、pos機(jī)被騙押金怎么辦？
1、被公司業(yè)務(wù)員騙押金
很多業(yè)務(wù)員為了完成任務(wù)，或者為了增加自己的收入，都會(huì)用套路騙取商戶的押金，一般以辦理大額信用卡為名義和商戶交談，然后以此再推銷pos機(jī)，最后再騙商戶刷押金，告訴商戶這個(gè)押金是第二個(gè)工作日到賬，商戶信以為真，等待資金到賬，結(jié)果第二天沒(méi)有到賬，商戶傻眼了，就趕緊聯(lián)系業(yè)務(wù)員，發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被業(yè)務(wù)員拉黑了，聯(lián)系不上業(yè)務(wù)員，押金要不回來(lái)。

處理這種情況很簡(jiǎn)單，商戶只需要撥打支付公司的官方客服電話，說(shuō)明自己被騙的情況，讓客服退你押金?？头梢月?lián)系上給你辦機(jī)器的業(yè)務(wù)員所在的公司，投訴之后客服會(huì)通知該公司退還押金，如果該公司不退押金的話，那么支付公司就會(huì)從他分潤(rùn)里直接扣除押金，然后退給你，哪怕這個(gè)業(yè)務(wù)員不在這個(gè)公司做了，你的押金也是能退回來(lái)的，畢竟是自己的業(yè)務(wù)員出去騙人。

2、被公司騙押金
這種情況押金不容易追回，最好主動(dòng)報(bào)警解決。

二、怎么激活pos機(jī)？
pos機(jī)的安裝激活流程：
1、準(zhǔn)備好身份證，I類結(jié)算卡，信用卡，手機(jī)
2、按要求下載app軟件，有的pos機(jī)不需要下載APP，只要在小程序或者公眾號(hào)就可以，后者不會(huì)造成自己個(gè)人信息泄露，而且操作相對(duì)簡(jiǎn)單一些。
3、下載好軟件之后，就開(kāi)始注冊(cè)賬號(hào)，按照頁(yè)面要求，輸入自己的身份證號(hào)碼，申請(qǐng)的商戶名稱，經(jīng)營(yíng)地址，（如果是個(gè)人有些可以不用填寫(xiě)，有營(yíng)業(yè)執(zhí)照的就真實(shí)填寫(xiě)就好）有的需要填入匹配的行業(yè)和mcc碼，建議問(wèn)一下自己的代理商。然后綁定自己結(jié)算卡信息，包括卡號(hào)，開(kāi)戶行，戶名。當(dāng)然有些pos機(jī)需要認(rèn)證自己的信用卡信息，根據(jù)要求填寫(xiě)綁定就好。最后，就是手持身份證拍照上傳或者人臉識(shí)別，這些基礎(chǔ)動(dòng)作都做完之后，就等待支付公司處理了，快的幾分鐘就審批通過(guò)了，直接開(kāi)機(jī)就可以使用了，慢的需要等1-2個(gè)工作日。通過(guò)后開(kāi)機(jī)就可以使用。有些pos機(jī)商戶審核通過(guò)之后還需要將自己的pos機(jī)終端序列號(hào)和自己的賬戶進(jìn)行綁定之后才可以用。
4，步驟都做完也審核通過(guò)了，如果您的機(jī)器是需要繳納押金的，一般開(kāi)機(jī)簽到完成后，界面就會(huì)提示您需要繳納多少金額的服務(wù)費(fèi)，您按要求繳費(fèi)之后就可以使用了，如果您的pos機(jī)沒(méi)有凍結(jié)押金就可以直接正常使用。只是在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)達(dá)到規(guī)定的交易量之后就可以找代理商退機(jī)器款押金。 網(wǎng)上被騙了，作為受害人，可以先通過(guò)向工商部門(mén)投訴的辦法解決。投訴電話12315。
如果該企業(yè)或者個(gè)人涉嫌詐騙犯罪，可以立即通過(guò)短信、微信、信函、互聯(lián)網(wǎng)等形式向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
或者親自到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)網(wǎng)監(jiān)部門(mén)報(bào)案解決。
最簡(jiǎn)單的辦法就是撥打110報(bào)案解決。

4、開(kāi)店寶pos涉嫌詐騙怎么投訴

1、撥打12315熱線進(jìn)行投訴。消費(fèi)者可以撥打12315熱線進(jìn)行投訴、舉報(bào)。工作人員進(jìn)行登記后，根據(jù)消費(fèi)糾紛發(fā)生的地點(diǎn)、性質(zhì)，將投訴、舉報(bào)轉(zhuǎn)至轄區(qū)監(jiān)管單位及時(shí)受理。

2、寄送信件進(jìn)行投訴。消費(fèi)者可以寄送信件進(jìn)行投訴，郵寄地址：石家莊市橋西區(qū)南二環(huán)西路8號(hào)。

3、現(xiàn)場(chǎng)投訴。消費(fèi)者遇到消費(fèi)糾紛時(shí)可以直接到工商行政管理部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)投訴和舉報(bào)，由屬地工商或市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)進(jìn)行登記和處理。

4、通過(guò)12315互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行投訴。

首先撥打010-123-63開(kāi)店寶POS機(jī)是詐騙集團(tuán)，反正都是找一切借口說(shuō)個(gè)人原因要120天才能解凍資金，調(diào)查出來(lái)全部都是這樣回答，具體上這個(gè)網(wǎng)站投訴 名稱全部都開(kāi)店寶POS機(jī) 或者開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司 這樣才會(huì)被反映https://www.12321.cn/index.html 手機(jī)使用人有：15502730926 、19897290284詐騙團(tuán)伙

5、pos機(jī)詐騙,要舉報(bào)什么部門(mén)

首先保留交易小票，在銀聯(lián)曬單平臺(tái)上傳，銀聯(lián)自然會(huì)查他們。其次給銀監(jiān)會(huì)聯(lián)系，進(jìn)行舉報(bào)。再者直接報(bào)案，讓公安立案查。POS機(jī)詐騙，屬于我國(guó)刑法規(guī)定的詐騙罪，詐騙數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
法律依據(jù)
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條 【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

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