1、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數據平臺分析后發(fā)現，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數十起，且大多數與pos機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的?！鞭k案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數和刷卡次數，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進其開設的公司內落網。
      通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現，姜某辦理pos的業(yè)務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進行相關業(yè)務的查詢，發(fā)現該案涉及的受害人有數百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質的案件，在我們的調查中只發(fā)現了少數幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員?！崩罱芙榻B。
      商家在辦理pos機時，要選擇當地固定的代理，不要輕易相信來回跑的業(yè)務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節(jié)。
      被騙之后，保留相關證據，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網、國家投訴辦公室網站進行投訴。到當地公安局報警，或者撥打96110當地的電信詐騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經構成詐騙。

2、買pos說包辦大額信用卡已經申請了怎么辦

林子大了，什么人都有，有些人搞POS機，偏偏就是不務正業(yè)，搞些歪門邪道，對客戶坑蒙拐騙，真是為人所不齒。

今天“支付視界”為大家揭秘以辦大額信用卡為名，推廣POS機的騙局。

騙子一般會選擇電話營銷或者上門推銷等方式進行詐騙。過程一般是這樣的：他們會說自己是某某支付公司的，他們家的POS機含有辦理高額信用卡的內部通道，只要辦了他們的POS機，就能免費下一張高額信用卡。辦信用卡不收錢，不過POS機要199或者x99一臺。

如果你本來就想辦一張大額信用卡，加上又是免費申請的，相信很多人接到這樣的電話或者上門推銷都會愿意花個199元辦臺POS機。

騙局揭秘：

現在很多支付公司的POS機APP里面的確是植入了一些申請信用卡的鏈接，可是，那個僅僅是一個網上申請鏈接而已，并不是內部通道。那支付公司為什么要在APP里加入這個鏈接呢？答案就是賺傭金啊，人家除了靠刷卡手續(xù)費，也要賺點外塊啊。

如下圖，這是某款POS機APP的截圖，人家除了信用卡申請，還值入了網貸、代還等增值服務。這本是支付公司自己的一個廣告鏈接，卻被騙子包裝成了高額信用卡的申請通道，本來免費送的POS機就化身為可以辦卡甚至是可以下貸款的POS機！

那么，真的能下卡或者下貸款嗎？

答案是肯定的。有些人資質好，當然能下啊。但是這個和你自己去官網申請是一樣的結果。但你要很高的額度，那基本是不可能的。 大額信用卡也是根據個人資質進行審批的，這種話術無非就是想讓你辦理pos機罷了，騙子一般會選擇電話營銷或者上門推銷等方式進行詐騙。過程一般是這樣的：他們會說自己是某某支付公司的，他們家的POS機含有辦理高額信用卡的內部通道，只要辦了他們的POS機，就能免費下一張高額信用卡。辦信用卡不收錢，不過POS機要199或者x99一臺。
如果你本來就想辦一張大額信用卡，加上又是免費申請的，相信很多人接到這樣的電話或者上門推銷都會愿意花個199元辦臺POS機。
騙局揭秘：
現在很多支付公司的POS機APP里面的確是植入了一些申請信用卡的鏈接，可是，那個僅僅是一個網上申請鏈接而已，并不是內部通道。那支付公司為什么要在APP里加入這個鏈接呢？答案就是賺傭金啊，人家除了靠刷卡手續(xù)費，也要賺點外塊啊。 可以在辦一張大額信用卡，或者把原來申請的大額信用卡取消了，但是辦理信用卡需要一定的技巧.如果亂申請的話造成被拒,這樣在征信上會有記錄,對征信不好.所以一定要謹慎,不要亂申請. 可以申請10萬元的信用卡。王先生聽后有些猶豫,擔心自己買了POS機后拿不到卡。對方趕緊解釋說濟南辦理信用卡pos機,可以先付定金 不需要管它，如果申請成功的話，信用卡，不想用的話，不激活就可以了。不會影響你的

3、上門辦信用卡的業(yè)務員送的pos機安全嗎?

不管是信用卡業(yè)務員給你推銷pos機，還是支付機構的人給你推銷pos機，你只要問清楚這幾個問題就行了：

1，pos機的費率是多少？

（現在刷卡費率是0.55~0.69，正常費率是0.6不加3；掃碼費率0.38）

2，刷卡什么時候到賬？

刷卡到賬時間：T0，是秒到，刷信用卡全部用的這個到賬方式；

T1，第二個工作日到賬；

D0，當天到賬；

D1，第二天到賬；

3，有沒有押金或者是凍結金？有，能不能退？怎么樣才能退回給你？

現在pos機市場競爭非常激烈，pos機品種非常多，有押金的，也沒有押金的，在裝之前先問好。個人裝的主流pos機都是沒有押金、沒有凍結金的。

有些有特殊功能的機器會有押金或者凍結金，這些錢有的可以全退，有的只退部分，這個一定要跟裝機器的人說清楚，保留證據。因為退錢的時候錢直接退到支付代理人的賬上，不是退到你的卡里，所以當你達到要求時，支付公司已經把錢退給他們了，你直接找?guī)湍阊b機器的人要就是了(你不想要這個錢就略過)。

其他滾動商戶（只要你是個人注冊的機器都是滾動商戶），一清機，跳碼之類的問題，所有機器都一樣的。

只要有正規(guī)支付公司的營業(yè)執(zhí)照，pos機都是安全的，只是每個操盤公司和代理人不同罷了。

首先呢，pos機安不安全跟是不是上門辦理的信用卡業(yè)務員沒關系，業(yè)務員只是一個代理商，要看業(yè)務員給你辦的這個品牌pos機是不是有支付牌照，只要是有支付牌照的一清pos機都可以放心使用。

而為什么有這么多銀行業(yè)務員辦信用卡都有送pos機這個業(yè)務呢？

這個你要明白一點，信用卡業(yè)務員送的pos機一般都不是銀行的，銀行沒有支付牌照，是不發(fā)行pos機的，銀行的pos也都是用的第三方支付公司的大pos機，不適合個人套現，所以一般業(yè)務員都是代理外邊第三方支付機構的POS機，市場上的pos機也都是來源于第三方支付公司。而推廣pos機的基本都是代理商和代理機構，所以他們手里的pos機一般都可以放心用。

其實信用卡業(yè)務員是最適合代理pos機的人群了，他們每辦一張卡都會給客戶推薦pos機，成功率極高，比起其他行業(yè)渠道的代理商優(yōu)勢強多了。因為現在辦理信用卡的大部分都需要套現的，現在不用以后手頭緊的時候信用卡套現是最廉價的周轉方式，所以pos機也是深受各大人群的喜愛。即使銀行規(guī)定不允許，但還是有很多業(yè)務員都會偷偷兼職代理pos機，辦一張卡才幾十塊的提成，送一個pos機出去只要客戶刷卡激活了賺的錢相當于辦好幾張卡了，不賺這個錢的業(yè)務員不是傻子嗎？

題主問的是送的pos機安不安全，pos機肯定是安全的。

但辦信用卡的業(yè)務員為什么要送pos機，這就是另一個問題了。 首先，pos機這種東西并不是銀行送的，pos機套現操作在銀行是屬于違規(guī)或違法的操作行為，畢竟信用卡只能作為正常的消費功能而不是套現。

而業(yè)務員送的pos機，應該該業(yè)務員在代理pos銷售， 因為pos機套現時需要收取一定的手續(xù)費，這就是pos機賺錢的來源，套現的手續(xù)費也不高，千分之6左右，也就是套1萬塊錢手續(xù)費60元左右。

也正是因為手續(xù)費不高，套現成本低，很多人都愿意要一個pos機進行套現， 這實現了信用卡不僅可以消費，還可以取現的操作，也很多人套現信用卡以貸還貸。

當然，該辦理信用卡的業(yè)務員其中也有一定的收益，畢竟是業(yè)務員送的，這也可以作為業(yè)務員的其他收入，也就是掙外快。

所以，其實pos機本身沒有不安全的作用，只能說站在銀行的角度是不允許的。

以上。

最好不要，是真的坑你的。有些這種搞小動作就會說想辦高額信用卡必須激活這邊一臺pos的，其實辦卡業(yè)務員是不能推銷pos的。太坑。前一個月費率正常后面會發(fā)現是個大坑。最好不要。還得刷激活費，說激活費用3個月會反之類的！還不如自己找熟悉的朋友，激活費都給你免了。平時一個月刷刷流水就行。辦卡推pos是屬違規(guī)操作

這個跟誰辦沒有關系的。主要是還是機器和平臺問題。如果是二清機那么就會資金損失。如果是二清平臺的話也是資金損失。還有就是這個業(yè)務員個人問題做改造機也是資金損失。所以盡量辦理有支付牌照的持牌機器。因為正規(guī)的機器都是需要銀聯認證安全設備還有拆機自毀功能也是杜絕了改造機

如果是真的在推機的基本上都是安全的，只要確認是正版一清機就沒問題的，但是要留意一下那種灌商戶改裝過的。

建議先觀察一段時間。

首先看是哪個支付公司的。有沒有支付牌照。 這個支付公司口碑怎么樣。

這個大家要知道銀行卡部是沒有pos機這個業(yè)務的，很多人以為是卡部送的機器就很好，很穩(wěn)定，這兩者沒有必然的關系的。

pos機算是卡員的一份兼職，跑信用卡的同時順帶來做的，說到安全問題，刷卡機方面就是擔心機器的費用、刷了錢能不能到賬、是否二清機。要看他們給你推的品牌有沒有支付牌照，這個自己是可以查的，只要有牌照，一清機就不用擔心到賬的問題。

現在上門推機器的基本上都是比較安全的，不像是電銷那種見不著人，滿口開火車的。而且他們是銀行內部的，有什么不滿投訴起來他們比你還怕。

費用問題，現在比較多的pos機騙局就是騙押金或者激活費。所以問清楚押金是多少？是怎么免的？扣除后多久能退？期限多久？還是直接免費開機。

免費送0.5+3的pos（羊毛機，主要為降低大機成本），另外有目前行業(yè)匹配最好的出紙大pos，0.55、0.38秒到，無提現費，配合拿手刷，可以做到0費用。都是一清雞。大機有時間表，匹配mcc，無0費率商戶。

你可以看看他是不是真的銀行卡員，真的可以拿出工號，pos機屬于三方支付公司，看你用什么牌子的pos機

4、pos機說一個月后給你辦信用卡是真的嗎

假的
1、辦理POS機的沒權限給你辦信用卡，辦理信用卡是銀行審批的，所你給你的承諾是空的；

2、如果他的POS機是賣你錢的，可能是1000以上的，承諾辦卡的，都是為了銷售POS機，現在POS機都免費辦理的，這樣的騙局已經有很多了。 、辦理POS機的沒權限給你辦信用卡，辦理信用卡是銀行審批的，所你給你的承諾是空的；

2、如果他的POS機是賣你錢的，可能是1000以上的，承諾辦卡的，都是為了銷售POS機，現在POS機都免費辦理的，這樣的騙局已經有很多了。 不一定是真的，它只不過是讓你用他的機器而已。辦信用卡銀行要看你的征信的，征信不好很難辦的。再說pos只是推薦她自己的機器的怎么能給你寶信用卡呢？所以不是真的 不是真的，因為POS機的說一個月辦理信用卡的是騙人的，因為他沒權限給你辦信用卡，辦理信用卡是銀行審批的，所你給你的承諾是空的

5、辦恒豐大額信用卡的騙局

代辦大額信用卡 拿卡快，無風險，額度可達30萬元 點擊鏈接提升固定額度 ……相信很多人都曾經受到過這樣的辦理信用卡的短信，當你看到這些信息時，就要當心了。
　　新型騙局一：門檻超低辦信用卡
　　騙局承諾
　　無需任何征信記錄、還款能力證明和資產證明就能辦卡。近日綦江警方破獲的這種案件涉及受害人高達360余人。
　　作案手法
　　冒充銀行工作人員，向特定人群發(fā)送免費辦卡信息，信息內容謊稱只需填寫申請表，就能辦理10-30萬元額度的信用卡。這種騙術利用人們急于用錢的心理，通過收取600元制卡費、3400元激活費等費用名目騙取錢財。
　　新型騙局二：信用卡代辦
　　騙局承諾
　　有內部渠道，保證快速辦卡，額度50萬元到100萬元。薊州警方今年已查獲相關電信詐騙案件430起，涉案金額共830余萬元。
　　作案手法
　　冒充銀行向市民發(fā)送辦卡短信并留下微信等聯系方式，受害人加微信后會看到該朋友圈展示的大量辦卡成功案例。
　　客服會聲稱自己是某銀行的客戶經理，受害人由于資質無法通過審核所以無法辦理貸款，然后邀請受害人辦理信用卡額度僅為1%的100萬額度的信用卡，并用 銀行座機 打電話聲稱受害人有不良信用記錄，需繳納2萬元保證金，卡激活后將全額退還。
　　 　　新型騙局三：買POS機辦信用卡
　　騙局承諾
　　客戶辦理POS機就能辦理5到50萬元的大額信用卡，還可以刷卡套現。內蒙古的一名受害者在兩個月內被騙了8萬多元。
　　作案手法
　　冒充銀聯工作人員向客戶打電話，聲稱購買他們的POS機能獲得大額信用卡，并稱他們將根據客戶辦理信用卡額度的大小，僅收取幾百到幾千元不等的低額手續(xù)費或押金。當客戶收到了50多個沒啥用處的POS機后，大額信用卡一張也沒辦下來。
　　新型騙局四：假借銀行名義繳納會費辦卡
　　騙局承諾
　　繳納5萬元代理費即可成為代理商，每月發(fā)工資，免除1000元下卡費用，并給每人配備8萬元的汽車。該騙局受害人達1000多人。
　　作案手法
　　以招收大額信用卡和低息貸款代理商為名義，騙取不低于5萬的代理費用，并以配送工作車輛為由，收取12000元的車輛保險費和購置稅，代理商每發(fā)展出一個客戶，公司收取6000元辦卡回傭。
　　新型騙局五：虛假廣告
　　騙局承諾
　　只需身份證，前期5,6個點保下，額度5到10萬。
　　 　　作案手法
　　群發(fā)內容為 尾號XXXX還有XXX元未還款，避免逾期，請點擊鏈接進行查看 中大獎 點擊鏈接提升固定額度 等的短信，要求顧客加入QQ群或者微信群，繳納299元不等的費用后即可成為VIP會員，并可得到申卡、提額秘籍之類的資料。
　　新型騙局六：借辦卡名義盜刷
　　騙局承諾
　　顧客只需要提供卡號、卡片有效期、背面后三位安全校驗碼等個人信用卡信息，就可以代辦信用卡。
　　作案手法
　　給顧客打電話謊稱可代辦大額信用卡，并且可以秒批，等受害人把信用卡信息發(fā)送給對方后，就收到了信用卡消費5萬元的短信，這就說明被盜刷了。
　　經初步統(tǒng)計，這6大新型信用卡騙局，保守估計受害者有1790人，被騙金額高達1706萬。
　　天下沒有免費的午餐，辦理信用卡只要記住這3點，就能防患于未然。
　　1.信用卡申請審核一般采用機器初審和人工復審的方式，這個是不能走后門的。
　　2.申請信用卡的能不能成功主要還是靠自己的資質，騙人辦卡基本是假的。
　　3.代辦信用卡銀行不會授權個人和某些公司。
　　這些人就是打著信用卡的幌子，以此作為騙人的手段，但上當者不計其數。想防騙。

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