倒卡用一個(gè)pos機(jī)時(shí)間長(zhǎng)了有風(fēng)險(xiǎn)嗎
1、我信用卡老在一個(gè)POS機(jī)上面大額消費(fèi)好嗎?
經(jīng)常在一個(gè)POS機(jī)上面大額消費(fèi)不好,經(jīng)常性的在POS機(jī)上大面額的交易,可能會(huì)被銀行認(rèn)為是套現(xiàn),會(huì)被懷疑,以下是對(duì)被懷疑的一些看法:
1、大進(jìn)大出被懷疑:大出大進(jìn)是指在賬單日到還款日之間,大額還款后,又大額刷出去。這種操作不是正常消費(fèi)方式,久而久之會(huì)被銀行懷疑為套現(xiàn)。避免懷疑解決辦法:還款的時(shí)候分多次還款,如需還款4萬元,可以先還1萬左右,再還2萬左右或者直接還3萬;刷卡的時(shí)候分多次或者間隔刷卡消費(fèi),如需要刷卡消費(fèi)4萬左右(當(dāng)然正常消費(fèi)可以無視這點(diǎn)),可以在還款后的第二天開始先刷6320,下午在刷21770,再過一天再刷11910,或者可以直接分1.3萬左右、2.7萬左右這樣刷;最后在本月配合3-5筆20-200小額消費(fèi)。這樣不僅可以避免被懷疑,還有提額機(jī)會(huì)。
2、刷整刷同被懷疑:刷整刷同是指在刷卡消費(fèi)的時(shí)候,經(jīng)常刷整數(shù)或者后三位相同的數(shù)字,如15000、30000、1999、35000等等。這種消費(fèi)也屬于不正常消費(fèi),容易被懷疑套現(xiàn)。避免懷疑方法:不刷整,不刷同,如15270、30660、1950、35320等等。
3、單筆高額被懷疑:?jiǎn)喂P高額是指刷卡消費(fèi)時(shí)刷卡金額大于該信用卡總額度90%以上,就會(huì)被懷疑異常用卡,可能會(huì)收到風(fēng)險(xiǎn)提醒短信,或者會(huì)接到客服電話確認(rèn)是否為本人消費(fèi)。如本來額度是5萬元,持卡人刷卡消費(fèi)4.6萬元,長(zhǎng)期這樣操作就會(huì)被懷疑。避免懷疑方法:可以將單筆刷卡金額分開刷卡,兩筆能間隔到第二天刷最好,如果不能間隔分開刷,那么這個(gè)月至少要配合增加刷卡消費(fèi)5-10筆20-500之間小額消費(fèi)來緩存負(fù)面影響,即使分開刷,也得配合3-5筆左右小額。
4、非營(yíng)業(yè)時(shí)間刷大額被懷疑:非營(yíng)業(yè)時(shí)間就是在晚上10點(diǎn)以后刷卡,而且刷大額,容易被銀行懷疑有風(fēng)險(xiǎn)交易。避免懷疑方法:盡量晚上9點(diǎn)之前刷卡,如必須10點(diǎn)以后刷卡,可以在本月刷3-5筆20-500之間的正常營(yíng)業(yè)時(shí)間消費(fèi)。
5、同一商戶經(jīng)常大額被懷疑:同一商戶經(jīng)常刷大額是指在同一臺(tái)POS機(jī)上連續(xù)多月刷大額,且該P(yáng)OS機(jī)商戶名稱固定不變,極其容易被懷疑套現(xiàn)。避免懷疑方法:減少在該P(yáng)OS機(jī)的交易,增加別的POS機(jī)一起消費(fèi),如不可避免就得在原POS機(jī)刷卡,可以在當(dāng)月配合10-15筆小額消費(fèi),包括但不限于掃碼支付、微信、支付寶、云閃付、POS機(jī)等消費(fèi)。
總之,以上五點(diǎn)在POS機(jī)上刷大額被懷疑套現(xiàn)的幾率很大,除了對(duì)應(yīng)的解決方法外,應(yīng)該盡量避免出現(xiàn)這五點(diǎn)被懷疑的刷卡方式。
現(xiàn)在很多人都有信用卡,有的人還有多張信用卡。尤其是現(xiàn)在,由于支付手段多樣化,信用卡在使用和還款方面更加方便和多樣化,深受年輕人的喜愛。不過一般信用卡使用都是日常消費(fèi),大額消費(fèi)并不多見。如果經(jīng)常大額消費(fèi),難免會(huì)引起發(fā)卡行的關(guān)注,如果經(jīng)常在一個(gè)POS機(jī)上消費(fèi)大額款項(xiàng),有可能會(huì)有套現(xiàn)的嫌疑,一旦被銀行懷疑就有可能會(huì)面臨降低額度,甚至封卡的結(jié)局。這些都是我們不愿意看到的。所以在使用信用卡時(shí)候也要注意方法和技巧。
對(duì)于銀行來說,他們給與你信用額度,讓你去消費(fèi),并不是隨便給你的,也是考察了多個(gè)方面,其中最主要就是信用卡使用者的償還能力。如果你經(jīng)常在一個(gè)POS上進(jìn)行大額消費(fèi),那就會(huì)被銀行的風(fēng)控監(jiān)測(cè)到,從而認(rèn)為你是在套取現(xiàn)金,這些是發(fā)卡行不允許的。有的使用者可能認(rèn)為我就是這個(gè)POS機(jī)終端客戶,每次都需要從他這里購(gòu)買東西。有的銀行就會(huì)比較溫和,會(huì)讓你提供消費(fèi)憑證發(fā)票等一類的,有的就不會(huì)給你解釋的機(jī)會(huì),直接降額度或者封卡。
可以多刷和勤刷。
平常我們消費(fèi)時(shí)候,要勤用信用卡。譬如去超市購(gòu)物,可能消費(fèi)只有幾元錢幾十元,也要用卡結(jié)款。這樣消費(fèi)金額雖然可能不多,但是消費(fèi)次數(shù)多起來,這樣再大額消費(fèi)才是合理的,譬如你刷了幾十次小額消費(fèi),然后就一個(gè)大額消費(fèi),銀行也會(huì)認(rèn)為是正常的。如果你平常就沒有消費(fèi),一消費(fèi)就是大額或者超額,而且經(jīng)常這樣,銀行就會(huì)有所懷疑。
按時(shí)還款和適當(dāng)分期。
對(duì)于銀行來說,既要鼓勵(lì)你使用相應(yīng)的額度,又要控制風(fēng)險(xiǎn),還要兼顧利潤(rùn)。如果你大額消費(fèi)以后產(chǎn)生逾期,就說明你償還的能力不足,銀行就會(huì)格外關(guān)注你。逾期不僅僅會(huì)降低信用卡的額度,還會(huì)引起征信問題,以后再貸款或者申請(qǐng)信用卡方面造成困難。如果經(jīng)常分期或者不分期,也不太好,分期是說明你償還能力有限,不分期又大額消費(fèi)銀行又沒錢賺,這些對(duì)于銀行來說都不是優(yōu)質(zhì)客戶。所以還是要適當(dāng)分期,這樣銀行不但會(huì)提額比較快,而且也不會(huì)監(jiān)管那么嚴(yán)。所以在使用信用卡時(shí)候要注意避坑,尤其是今年的疫情,造成很多人經(jīng)濟(jì)緊張,如果信用卡再使用不當(dāng),造成降額和封卡,是令人苦惱的。而利用信用卡套現(xiàn)是違法行為,但是存在由來已久,如果被銀行懷疑到套現(xiàn)行為,有可能會(huì)造成封卡和降額的現(xiàn)象,所以還是要謹(jǐn)慎一些,避免使用同一張卡在同一個(gè)pos機(jī)上使用,如果消費(fèi)了,記得要消費(fèi)小票或者發(fā)票。
POS刷卡消費(fèi)不僅能讓銀行詳細(xì)記錄你的消費(fèi)場(chǎng)景與流水金額,以后需要提升額度時(shí),將是銀行對(duì)于額度調(diào)整的重要參考。長(zhǎng)期使用一臺(tái)pos機(jī)的話,很容易被懷疑有套現(xiàn)的行為,可能會(huì)導(dǎo)致風(fēng)控。應(yīng)答時(shí)間:2021-01-08,最新業(yè)務(wù)變化請(qǐng)以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。
[平安銀行我知道]想要知道更多?快來看“平安銀行我知道”吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html 好像不太好,你會(huì)被銀行認(rèn)為有套現(xiàn)的可能。如果你沒有套現(xiàn),你最好也不要在一個(gè)pos機(jī)里面刷大額消費(fèi)。 如果一直在同一個(gè)pos機(jī)上面,大額消費(fèi)的話,你自己損失的錢可能會(huì)很多
2、信用卡倒著還的后果是什么?
01信用卡相互倒卡是一般有兩種方式,不同的方式倒卡的后果不同,如果是通過POS機(jī)或者線上支付進(jìn)行虛擬交易的方式,俗稱套現(xiàn),則是違法的,后果輕則降額封卡,重則可能會(huì)被認(rèn)定為惡意透支信用卡,要是構(gòu)成信用卡詐騙罪那么需要承擔(dān)法律責(zé)任;另一種是通過取現(xiàn)把信用卡的錢取出來,這種方式則會(huì)產(chǎn)生付息費(fèi)。
信用卡消費(fèi)非常地普及,有很多朋友手里頭有多張信用卡,不能按時(shí)還款怕逾期影響征信,只能是用信用卡相互倒卡來還款,將這張信用卡的錢弄出來給另一張信用卡還款,再把另一張卡的錢給這張卡還錢。進(jìn)入到負(fù)債的惡性循環(huán)當(dāng)中“倒卡”是一種拆東墻補(bǔ)西墻的還款方式,在“倒卡”的過程中,每次都要支付一筆取現(xiàn)手續(xù)費(fèi),這筆費(fèi)用在不斷的重復(fù)中日益增加,這就導(dǎo)致了大家“倒卡”的成本越來越大,直到自己無法填補(bǔ)這個(gè)窟窿為止。
負(fù)債率日益變大在“倒卡”的過程中,從開始的一兩張信用卡,到后來多張卡一起“倒”,這個(gè)操作過程非常的繁瑣,為了保證每張卡正常的還款,持卡人就需要不停地“拆東墻補(bǔ)西墻”,那這種不停的“倒卡”行為很容易逾期,從而增加自己的負(fù)債率,可能會(huì)額外的支出一筆不小的逾期利息。
有很多朋友會(huì)選擇POS機(jī)“倒卡”,如果遇到非法的POS機(jī),個(gè)人信息很可能會(huì)被盜取,容易導(dǎo)致自己的信用卡盜刷、或者被冒名辦卡等風(fēng)險(xiǎn),還可能會(huì)被認(rèn)定為惡意透支信用卡,要是構(gòu)成信用卡詐騙罪那么需要承擔(dān)法律責(zé)任。
3、信用卡可以經(jīng)常在一臺(tái)pos機(jī)刷卡消費(fèi)嗎
可以,但是不建議經(jīng)常用一個(gè)POS機(jī),同一張卡經(jīng)常刷一臺(tái)機(jī)器肯定不好。別管那臺(tái)機(jī)器是一機(jī)一戶還是一機(jī)萬戶,每家支付公司都有獨(dú)立的機(jī)構(gòu)代碼,刷卡之后的小票或者銀聯(lián)賬單都會(huì)顯示一個(gè)編號(hào),前三位就是支付公司的機(jī)構(gòu)代碼,一般8開頭的比較多。拓展資料
1、如果是刷信用卡有沒有影響,有什么樣的影響主要是看你的刷卡方法和用途,其次主要看刷卡的商戶類型是不是多種多樣,而且你的刷卡時(shí)間,金額,商戶等都合理,也能按時(shí)還款,那對(duì)你的卡是有積極正面的影響的。 在不合理的時(shí)間刷卡 正常情況下信用卡消費(fèi)都有一個(gè)合理的時(shí)間,比如很多商店?duì)I業(yè)時(shí)間基本上都是早上9:00到晚上10:00這段時(shí)間,如果你在晚上12:00到凌晨5:00這段時(shí)間刷卡,那明顯是不合理的。 此外不同的商戶類型對(duì)應(yīng)的消費(fèi)時(shí)間也不一樣,比如你經(jīng)常在一大早上就去超市買大件物品明顯是不合理的。
2、現(xiàn)如今第三方支付公司的POS機(jī)覆蓋率要遠(yuǎn)大于銀行的POS機(jī),可謂是進(jìn)入了全民POS機(jī)時(shí)代。在這個(gè)人人都在推廣POS機(jī),人人都在幻想通過POS致富,而又人人都在使用POS機(jī)的時(shí)代,多了解一些POS機(jī)的常規(guī)知識(shí)是很有必要的。 當(dāng)
3、現(xiàn)在所有第三方支付公司的POS機(jī)刷卡到賬模式一共分為兩種,一種是法人結(jié)算,一種是非法人結(jié)算。 法人結(jié)算模式:主要針對(duì)的是大POS機(jī),是法人用自己的營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理的機(jī)器,主要用來自己經(jīng)營(yíng)的店鋪或者門面,有客戶來買東西消費(fèi)了收單用的,賬款是直接到法人名下的儲(chǔ)蓄卡的,這種就是法人的結(jié)算方式,但是一定不能法人自己刷自己的信用卡,其他的都可以,因?yàn)樽约涸谧约洪_的店里買東西還需要掏錢是沒道理的。
4、非法人結(jié)算模式:現(xiàn)在越來越多的第三方平臺(tái)有大量的非法人結(jié)算的POS機(jī)出貨,尤其是手刷MPOS之類的?,F(xiàn)在想要注冊(cè)一個(gè)POS機(jī)并不需要申請(qǐng)人是法人的身份了,也就是說只要有身份證和手機(jī)號(hào)、有儲(chǔ)蓄卡就可以注冊(cè)手刷POS機(jī)來使用,這種POS機(jī)在使用時(shí)是可以刷自己的信用卡,因?yàn)榉ㄈ擞脿I(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理的POS機(jī)很容易讓銀行查到商戶所有人,非法人辦理的POS機(jī)就沒有備案,所以即使用自己的身份證注冊(cè)的POS機(jī)在使用期間,刷自己的信用卡也是沒有大礙的,銀行看不到中間的這個(gè)到賬記錄的,因?yàn)樯婕暗降谌降膲|資和結(jié)算模式。
不好。 很容易被懷疑套現(xiàn),很快就會(huì)被凍結(jié)。
以下做法很容易被銀行凍結(jié)信用卡;
涉嫌套現(xiàn);
多次逾期還款;
二清POS機(jī)對(duì)碼設(shè)置和跳碼:目前二清機(jī)在市場(chǎng)上泛濫成災(zāi)。 由于采用大商戶模式,信用卡消費(fèi)記錄處于混亂狀態(tài)! 例如,張三住在北京,在一家商店消費(fèi)了100元的交易。 對(duì)方在銀行使用的二清POS機(jī)注冊(cè)信息可能在其他城市。 一旦張三當(dāng)天在其他商家類的二清POS機(jī)上消費(fèi),如遇類似情況,一天內(nèi)會(huì)出現(xiàn)多個(gè)不同城市的刷卡記錄,非常容易被監(jiān)控和查詢。 被銀行扣押。
拓展資料
POS(銷售點(diǎn)信息管理系統(tǒng))是配備條碼或OCR碼技術(shù)的終端閱讀器。 具有現(xiàn)金或易貨限額出納功能,提供商品和媒體交易的數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能,進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。廣泛應(yīng)用于零售、酒店等行業(yè)的電子系統(tǒng)。 它的主要功能是統(tǒng)計(jì)商品的銷售、庫(kù)存和顧客購(gòu)買行為。 通過該系統(tǒng),可以提高操作效率。
分類:
一、按通訊方式 :
1.固定POS機(jī)
優(yōu)點(diǎn)是: 1、軟件升級(jí)和維護(hù)相對(duì)容易; 2.網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)方式,撥號(hào)速度快; 3、POS交易清算相對(duì)容易;
缺點(diǎn)是:需要連接操作,客人需要到收銀臺(tái)付款。適用于綜合改造項(xiàng)目的商戶。
2.無線POS
優(yōu)點(diǎn)是: 1. 無線操作,免費(fèi)支付地點(diǎn)和形式; 2.體積?。?br>缺點(diǎn)是: 1、通訊信號(hào)不穩(wěn)定; 2、數(shù)據(jù)容易丟失; 3.成本高。適用于在客人住所收款的商戶類型。
二、按打印模式
1、熱敏POS機(jī)
優(yōu)點(diǎn)是:打印速度快,打印時(shí)無噪音,耗材成本低。
缺點(diǎn):采購(gòu)單保存期短,易受環(huán)境影響。適用于一般商戶類型。
2.針刺POS機(jī)
優(yōu)點(diǎn)是:采購(gòu)單保存期長(zhǎng),不易受環(huán)境影響。
缺點(diǎn):打印噪音大,耗材成本高。適用于一般商戶類型。
3.模板印刷POS機(jī)。
優(yōu)點(diǎn)是:采購(gòu)單保存期長(zhǎng),不易受環(huán)境影響,外形美觀。
缺點(diǎn)是:耗材成本最高;打印速度慢。適用于賓館、酒店、百貨公司等大型商戶。
1、當(dāng)然可以,不過會(huì)有相應(yīng)的手續(xù)費(fèi),0.8%~1%不等,只刷借記卡/儲(chǔ)蓄卡的pos機(jī)不用手續(xù)費(fèi)。
2、可以刷信用卡和借記卡的,很多人就是用pos機(jī)來進(jìn)行套現(xiàn)的,畢竟取現(xiàn)的話手續(xù)費(fèi)貴不說,利息也高,用pos機(jī)的話能有個(gè)40-50天的免息期標(biāo)有銀聯(lián)標(biāo)志的卡均可以刷的,不論是借記卡還是信用卡。
3、信用卡又分貸記卡和準(zhǔn)貸記卡,貸記卡可以透支刷卡消費(fèi)也可以透支取現(xiàn),透支消費(fèi)在免息期內(nèi)不收任何額外費(fèi)用,免息期以外收,但是沒有存款利息。準(zhǔn)貸記卡沒有免息期,只要刷卡或是取現(xiàn)就收利息,但是錢存在里面有活期利息。 不好,容易被疑套現(xiàn),很快會(huì)被凍結(jié)的.以下幾種做法很容易使信用卡被銀行凍結(jié);1、涉嫌套現(xiàn);2、多次逾期還款;3、二清POS機(jī)套碼、跳碼:目前市場(chǎng)上二清機(jī)泛濫,由于部分使用大商戶模式,導(dǎo)致信用卡的消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)!如張三在北京生活,其在某店鋪消費(fèi)了一筆100元的交易,對(duì)方使用的二清POS機(jī)在銀行的登記信息可能在另一個(gè)城市。一旦張三當(dāng)天又在其他商家班里的二清POS機(jī)消費(fèi),遇到同類情況的話,就會(huì)出現(xiàn)一張信用卡一天之內(nèi)在幾個(gè)不同城市的刷卡記錄,非常容易被銀行監(jiān)控查封。
4、都在同一臺(tái)pos機(jī)上刷信用卡有什么后果
如果是長(zhǎng)時(shí)間在同一pos機(jī)上刷的話,你的卡可能被銀行收回,也就是???。因?yàn)槟汩L(zhǎng)時(shí)間的在同一個(gè)刷機(jī)刷,銀行鐵定懷疑是套現(xiàn),而且風(fēng)控系統(tǒng)呢也會(huì)把你的卡記錄在可疑名單上,到一定的時(shí)間,你還完本金之后,極有可能被??ǎㄗh,不要在同一個(gè)刷卡機(jī)上長(zhǎng)時(shí)間刷卡。此回答,不承擔(dān)任何有關(guān)提問者任何法律問題。如果有幫助,望采納就可以。 如果頻繁在同一臺(tái)pos機(jī)刷卡,有可能被銀行判定為套現(xiàn),輕則降低額度,重則暫停信用卡,以后很難再該銀行申請(qǐng)到信用卡了。5、信用卡總在同一臺(tái)POS機(jī)上刷卡POS機(jī)會(huì)被封機(jī)嗎?
長(zhǎng)時(shí)間在一臺(tái)機(jī)子上會(huì)被封,信用卡總在一臺(tái)POS機(jī)上刷卡是很容易被銀行當(dāng)作是在套現(xiàn),在同一臺(tái)上刷卡次數(shù)太多會(huì)被關(guān)注,如果總是在同一家刷,而且額度比較大或是固定的話。信用卡和POS機(jī)都會(huì)有可能會(huì)被封。
擴(kuò)展資料:
一、信用卡被停卡的原因有以下幾種:
1、涉嫌套現(xiàn)導(dǎo)致凍結(jié);
2、多次逾期還款;
3、二清POS機(jī)套碼、跳碼:目前市場(chǎng)上二清機(jī)泛濫,由于部分使用大商戶模式,導(dǎo)致信用卡的消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)。
如張三在北京生活,其在某店鋪消費(fèi)了一筆100元的交易,對(duì)方使用的二清POS機(jī)在銀行的登記信息可能在另一個(gè)城市。一旦張三當(dāng)天又在其他商家班里的二清POS機(jī)消費(fèi),遇到同類情況的話,就會(huì)出現(xiàn)一張信用卡一天之內(nèi)在幾個(gè)不同城市的刷卡記錄,非常容易被銀行監(jiān)控查封。
二、信用卡安全問題
因?yàn)樾庞每ㄊ褂闷饋矸奖憧旖?,又加上科技發(fā)展的日新月異,信用卡因先消費(fèi)后付款的機(jī)制,所面臨的安全
問題日趨嚴(yán)重,各大國(guó)際級(jí)信用卡集團(tuán)與全球發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)都面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。信用卡的安全問題主要分為下述五大方面:
信用卡:不法分子或犯罪集團(tuán)以假卡或廢卡(過期/遺失作廢/磁帶損毀...等)冒充正卡消費(fèi),直接蒙騙商家或者發(fā)卡機(jī)構(gòu)。
持卡人:卡片保管不善/處理不當(dāng)(過期/磁帶失效的信用卡未進(jìn)行銷毀,或遺失未立即作廢等),以及個(gè)人身份信息無意之間遭竊取或騙取。為避免此類問題發(fā)生,公民不要輕易對(duì)外提供個(gè)人身份信息,最好也不要委托別人代辦信用卡。
消費(fèi)商家:服務(wù)人員于持卡人消費(fèi)過程超刷,或竊取其信用卡資訊至其他商家消費(fèi)。這種情況無論是實(shí)體商家還是網(wǎng)絡(luò)虛擬商家,皆有可能發(fā)生。
發(fā)卡機(jī)構(gòu):電腦系統(tǒng)遭惡意入侵,竊取客戶基本/交易資訊。亦有機(jī)構(gòu)內(nèi)部從業(yè)人員監(jiān)守自盜或內(nèi)神通外鬼等不肖情事。
交易系統(tǒng)與機(jī)制:只要是人類所制作的或經(jīng)手的,就免不了人為的錯(cuò)誤與疏失;再嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕灰讬C(jī)制,配合從確認(rèn)到結(jié)算的世界級(jí)交易系統(tǒng),仍然有被入侵的可能,而且所謂的“入侵”其實(shí)也具有等級(jí)層次上的差別。
參考資料來源:人民網(wǎng)-信用卡套現(xiàn)灰色產(chǎn)業(yè)鏈:用pos機(jī)刷卡發(fā)展下線拿分潤(rùn)
參考資料來源:百度百科-信用卡
轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址:http://ahjjkg.com/posjithree/176471.html