1、使用pos機套現(xiàn)是什么行為

使用pos機套現(xiàn)是違法行為。
只要是用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益的都屬于套現(xiàn)行為。套現(xiàn)是指違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。
POS機套現(xiàn)實質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。
非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機信息，通過某種技術手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷或退貨操作。
利用程序時間差詐騙。不法分子利用POS機、銀聯(lián)與銀行系統(tǒng)信息傳遞的幾分鐘時間差，進行套現(xiàn)。一般與卡主合謀，由卡主持現(xiàn)金到銀行柜臺存入賬號，嫌疑人在其他地方與此同時用資金積累好的POS機刷卡將錢轉(zhuǎn)出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。
收銀員以用POS機為客戶刷卡結算之機竊取銀行卡信息。在現(xiàn)實生活中，人們常會到酒店、商場、超市等銀行特約商戶刷卡消費。而少數(shù)收銀員利用這個時機，趁持卡人酒后無防范意識。

法律依據(jù)
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；
（三）未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

2、刷卡機套現(xiàn)金違法嗎

用刷卡機機套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會追究法律責任,只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。如果進行大額套現(xiàn),對銀行造成了損失,銀行會被告上法院。惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
一、套現(xiàn)類型

1、非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
2、克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機信息，通過某種技術手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷(或退貨)操作。
3、利用程序時間差詐。
二、經(jīng)營方式
1、專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
2、在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
3、在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三、套現(xiàn)原因
1、信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于，2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務，在程序上對風險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡，僅需提交身份證復印件和一張名片即可。
2、信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%，且要支付0.5%
3%不等的手續(xù)費及萬分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期，對需大量現(xiàn)金又不愿負擔利息的人來說，這種選擇最劃算。



法律依據(jù)：
《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
第七條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

3、近期有家叫優(yōu)付的公司打電話說是POS機中心,打著拉卡拉的POS機行騙...

首先，我們要知道一點。就是任何POS機公司都不會主動聯(lián)系用戶。

更不會主動給你打電推薦你辦理什么品牌的POS機。但凡遇到這樣的，直接掛斷，把其手機號碼拉黑。

否則，輕易相信這種電銷辦理的POS機，會帶來很多的隱患。

比如，刷卡不到賬。很多的電銷POS機都是非法的改裝機。外觀雖然和正常的某品牌的POS機一樣，但是你刷卡之后，機器會讀取你信用卡上的總余額，然后一次性給你扣走，并且不會到賬。到時候你就算報警也來不及了。

第二、電銷的POS機一般都以費率低，免押金為借口，部分的POS機甚至連運費都不需要。因為他們走的就是概率，這種情況下，他們是不會在意POS機的質(zhì)量，只在乎最大限度的讓用戶快速激活，增加裝機量。后期機器會出現(xiàn)跳碼，亂扣費，費率隨意上漲等等問題。

所以，如果需要辦理POS機一定要選擇不跳碼的正規(guī)品牌POS機。并且從正規(guī)的渠道辦理，不能貪圖便宜，否則輕的，信用卡被銀行風控，封卡、降額。重的直接就刷卡不到賬。

而什么樣的POS機才能算得上是不跳碼的POS機呢？

不跳碼POS機，簡稱BTMPOS。

某度上對于BTMPOS的定義主要滿足下面的幾點要求：

有正規(guī)的支付牌照，這一點很重要，是保證刷卡資金安全的必要條件。

POS機經(jīng)過中國銀聯(lián)支付終端安全認證，并且外觀沒有非法拆卸的痕跡。目前的正規(guī)POS機都自帶拆機自毀功能，也就是被壞人拆一下，機器馬上報廢，并且無法修復，極大的杜絕了壞人非法改裝機器的可能。

所交易的每一個商戶都是真實的商戶，并且可能到天眼查、企查查等等平臺上找到完全一樣的商戶名稱，注意，商戶名稱一個字都不能錯。商戶名稱就是商戶營業(yè)執(zhí)照的全稱，在中國是具有唯一性的。一些套碼的POS機故意把商戶名稱錯一個字，少一個字，多一個字等等都是有問題的。

商戶編號真實，商戶編號就是在小票上的15位純數(shù)字代碼，其每一位都有其專屬的含義。而且必須為純數(shù)字才可以，一些套碼機，在后臺偷偷把數(shù)字改成字母或者其他特殊符號，就是為了逃避相關檢查。最后通過套碼，坑害用戶和銀行的利益。

所交易的商戶必須為使用者所在地區(qū)的商戶。比如人在北京，那么交易出來的商戶也應該是北京的才可以，不可能出現(xiàn)人北京，然后在山東的某家商戶交易的情況。

所交易的商戶必須全都是費率0.6%的標準類商戶才可以，不能出現(xiàn)加油站，超市，水、電、燃氣費等等優(yōu)惠類商戶。

可以打12315投訴他，電話里把他拉黑不就行了嗎？

4、急 求歡樂喜劇人宋小寶碰瓷的故事梗概

宋小寶上場（戴墨鏡），拖行李箱，邊走變耍酷，拿下墨鏡“大路朝天，各走半邊，我的人生格言是——在哪里跌倒，就在哪里睡一覺，因為我是一個很敬業(yè)很專業(yè)的人，我的母親曾經(jīng)告訴我這樣一句話：說，一個不會炒菜的廚師根本就不是一個好司機。具體我是干什么的呢，別著急，馬上就知道，（拿凳子，坐下）我的報紙呢，在這，哎，走你（吹口哨看報紙）
場景1
（健身音樂，健身男跑步出場，邊跑邊跳）
宋小寶：（突然倒下）啊，哎呀，哇
健身男：（健身男嚇的后退一步）哇，你咋的了大爺？
宋小寶：踩我腰了
健身男：媽呀，太神奇了，我踩你腰啦？
宋小寶：嗯哪
健身男：那我怎么一點感覺沒有??？
宋小寶：你要有感覺就把我踩死了
健身男：那咱們倆就去醫(yī)院拍個片兒唄。
宋小寶：你忙不忙？
健身男：挺忙的
宋小寶：我就知道你挺忙的，剛才你過來的時候我就猜到你肯定要踩到我，所以呢大爺把片子都拍好了，你看啊，這張是小腿骨粉碎性的骨折
健身男：媽呀，太神奇了，我這一腳把你踩成無脊椎動物了
宋小寶：你別跟我貧嘴，你說這事怎么辦？拿錢吧
健身男：沒帶錢
宋小寶：有卡嗎？
健身男：卡有啊
宋小寶：那太好了，我這有移動POS機
健身男：大爺啊，你這個設備是不是為我量身定做的啊
宋小寶：大爺純專業(yè)，拿卡
健身男：給。
（刷卡，bling –bling-bling）
宋小寶：什么玩意兒，興泰美容會所，逗我玩吶？
健身男：大爺，這個呢，是我店里的卡
宋小寶：我要銀行卡
健身男：銀行卡你為什么不早說呢？沒有
宋小寶：你沒有，你在這跟我扯啥呀？趕快打電話讓人送錢來
健身男：你不就是想要錢嗎？
宋小寶：對啊
健身男：多少錢
宋小寶：八百
健身男：（站起來）大爺，你仔細看，能不能看出我是干什么的
宋小寶：你愿意干什么干什么，拿錢！
健身男：我告訴你，我是健美操教練，一節(jié)課正好是1000塊，我今天給你打個八折，也就是八百塊錢，咱倆就算兩清了
宋小寶：你要干啥呀？
健身男：教你健美操
宋小寶：我不學
健身男：不學你得看，看了就收費，我絕對不會白踩你一腳，音樂，走
（鄭多燕健美操音樂）
宋小寶：（起身跟著跳一會）哎呀媽，停！停停停！走——不要錢了，走！另外走之前問你個問題，你到底是男人還是女人？
健身男：媽呀，你怎么可以當這么多人的面問我這樣的問題？我只能送你5個字——我真討厭你?。ㄌx開）
宋小寶：討厭我的人多了，你算老幾？
宋小寶：出師不利啊，這一出門就碰到一個這樣的

場景2
單車：你是我的眼，我卻看不到你的從前，你是我的眼……
宋小寶：（跑過去把腳放到輪子下）啊！哎呀，哎呀
單車：哎，咋的了？
宋小寶：壓著我腳了
單車：我壓你腳了？
宋小寶：你自己看看
單車：沒壓著啊
宋小寶：你啥眼神，你再看看
單車：哦，這回壓著了
宋小寶：壓著了吧，你把我壓著了，怎么辦吧？
單車：那我就賠你錢唄
宋小寶：看沒看著，這是辦事兒的人，碰了就抓緊給錢，誰也不耽誤誰時間，你既然這么坦誠呢，我就給你介紹一下我的收費標準，我這一般吶，搭腳邊500塊，上腳面1000塊，過腳面1500，今兒看你態(tài)度這么好，我算你半搭不搭，800塊，合理不
單車：這個價位非常合理
三輪車：那大爺啊，我現(xiàn)在口袋里一分錢沒有啊
宋小寶：一分錢沒有？少跟我扯這沒有用的（拽衣服）
三輪車：你這么著，大爺你聽我說啊，我這個人呢是特別講誠信的，你給我點時間，你配合
我一下，你一動別動，咱倆就在這，一會我把錢掙夠了就給你，行不行？
宋小寶：只要能拿錢給我，我怎么配合你都行
三輪車：妥了，你就等我一下
宋小寶：但你別讓我干活
三輪車：我不讓你干活（給宋小寶披上大衣，拿碗，坐旁邊凄涼音樂）路人上，扔錢！
三輪車：謝謝?。?br />路人上，扔錢！
三輪車：好人一生平安，謝謝！
宋小寶：行了，你別拉了，干啥呢！
三輪車：我不得掙錢給你嗎？
宋小寶：這么掙我用你啊？他們給錢是沖我給的知道不？不是你拉的好，是我長的太可憐了，
咱們不這么鬧行不行？我給你二百塊錢，你快走吧！
三輪車：那你這么說話可不行，我哪能要你錢呢？
宋小寶：我看出來了，我是碰瓷的，你是專門碰碰瓷的
三輪車：你呀，你聽我說哦，你這行啊有風險，知不知道，你有一天吶，你腿被人打折的時候呢，然后你來找我來，是不是？我給你留個名片，你這塊人少，你上小廣場那邊人特別多，我就在這拉唱歌，你就在那跪著，咱倆一天掙800塊錢就跟玩兒似的，啊，記住了哦
宋小寶：快走吧
宋小寶：哎呀，今兒這點兒夠嗆的，我看能不能來個豪車什么的讓我撞一下啊
場景3
汽車喇叭響，宋小寶跑過去撞頭
宋小寶：哎呀，哎呀，還往前開，還開，哎呀，壓腳了，哎呀哎呀，女司機吧
女司機：啊，啊，（下車查看）oh my god
宋小寶：沒噶著，壓著了
女司機：你沒事吧，大伯
宋小寶：你看我的腿都已經(jīng)掰到這了，再大點兒掰就掰折了
女司機：uncle啊，我是剛剛從honggang來到這里啊
宋小寶：哪的？
女司機：honggang啊
宋小寶：黑龍江鶴崗的呀
女司機：uncle啊，你想怎樣啊
宋小寶：你抓緊時間，你看你把大爺給撞了，那你就給錢唄
女司機：我沒帶人民幣啊
宋小寶：港幣也行了
女司機：我出門很匆忙的，港幣也沒帶
宋小寶：要賴賬，年輕人不靠譜啊，少跟我扯這沒有用的，我得把現(xiàn)場先做好了（掏出來噴一圈），別跟我扯那沒用的，（拿出自拍桿拍照），走你，特寫啊，好了女司機：uncle，你真的太油國際范兒了，好professional
宋小寶：你看你這孩子太不長心了，我都撞成這樣了，你還說我不翻身，大陸有朋友沒女司機：我老公是大陸的
宋小寶：趕快給他打電話
女司機：但是我老公是打自由搏擊UFC的
宋小寶：他愿意什么西什么西，有能耐讓他送我歸西
女司機：但是救你這樣子，三秒鐘就KO你了，
宋小寶：哎呀，你別拿KO KO嚇唬我，他來了就OK了
女司機：那我打電話好了
宋小寶：快去吧，這些年輕人辦事不靠譜
女司機：喂，老公啊，我遇到麻煩，他碰瓷啊，你快點來現(xiàn)場，快來幫忙啊，OKOKOK 宋小寶：OK沒？
女司機：Uncle啊，但是我還是要提醒你一句，我老公來的時候呢，你千萬不要看他的眼睛
啊，他有職業(yè)病的，他在圈內(nèi)大家都叫他小野獸啊，你看他眼睛的時候，他就以為你是在挑釁他，分分鐘就KO你了
宋小寶：就是不能和他對視唄
女司機：千萬不要看他
宋小寶：我怎么就不信呢，讓他給我打殘，全身上下都打骨折，下輩子我有依靠了（老公上場）
老公：誰是碰瓷的？誰是碰瓷的？
盯著臺下的觀眾跑過去
女司機：不要啊
老公：看我干啥，啊，是不是挑戰(zhàn)我，信不信我KO你
女司機：不是他呀老公，你快點，快認輸啊，拍他3下啊，快點
老公：算你拍的快
女司機：你認錯人了老公啊，碰瓷的在你后面呢
老公與宋小寶對視，并走向宋（音樂起）
宋小寶戴上墨鏡
老公：是不是你碰瓷兒？
宋小寶：我都沒挪地方，就在這呢
老公：來，從圈里出來
宋小寶：我，不能出這個圈
老公：為什么
宋小寶：悟空還沒回來
老公：跟我來這套不好使
宋小寶：我有證據(jù)
老公：什么證據(jù)
宋小寶：我現(xiàn)場都留下照片了，我剛才照的
老公：（一把搶過手機看照片）這是你嗎？你是不是蒙我，這是你嗎？
宋小寶：你還是扯那沒用的，這怎么不是我，我剛才這不沒戴眼鏡嗎，你看是不是我（拿掉
墨鏡），你自己瞅一眼
音樂起，老公與宋小寶扭打
老公：你是不是不服
女司機：哎呀，老公啊，淡定一點啦
老公：他看我眼睛 小品

5、POS機免費送!武漢首起利用POS機詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開始是當?shù)孛窬盏饺罕姺从?，很多人交?9元保證金，就收到了一臺 POS機，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個月，這些保證金會退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調(diào)查，并成功搗毀了詐騙窩點。

　　在現(xiàn)場警方一共查獲了70多臺電腦，4000多部POS機以及130部手機，涉案金額高達1,300萬，警方來到現(xiàn)場時，還有一些騙子正在使用話術欺騙他人。這個詐騙團伙分工明確，將所有人分成若干組，每個組負責不一樣的內(nèi)容，光領導就有11人。其中一名負責人孔某剛從學校畢業(yè)，曾干過保險，賺了一點錢，后來覺得來錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過廣撒網(wǎng)的方式，一個一個打電話給客戶，介紹怎么免費領POS機？有需要的用戶就會主動繳保證金領取。一旦有人轉(zhuǎn)了錢，這些錢就會自動轉(zhuǎn)到孔某的個人賬戶中，之后騙子又會打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發(fā)現(xiàn)款項遲遲未到，才意識到自己被騙了。

　　每一場詐騙被稻破了之后，涉案金額都達到了上千萬甚至上億，隨便動一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來越多人想要從事該犯罪。來錢最快但風險也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據(jù)悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監(jiān)獄出來仍然會影響日后生活，有一名男子，就是因為犯過此類錯誤，后來想讓給孩子去市區(qū)上學，遭到了拒絕。由此可見現(xiàn)在打擊電信犯罪的力度越來越大了，希望大家能夠遵守法律。

當?shù)氐拿窬谥婪缸飯F伙的作案過程之后，就展開了具體的調(diào)查，然后就在犯罪團伙正在實施詐騙的時候把他們抓獲了。 具體是有人報警，然后這個人帶著警察到了買POS機的地方，于是警察守株待兔，發(fā)現(xiàn)在晚上有人偷偷來到了這邊。

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