1、銀行卡綁定pos機(jī)金額過(guò)于頻繁儲(chǔ)蓄卡被鎖違法嗎入刑嗎

銀行卡綁定pos機(jī)金額過(guò)于頻繁儲(chǔ)蓄卡被鎖不違法不入刑。
銀行卡一旦被凍結(jié)，那么根據(jù)實(shí)際情況在解凍之前，持卡人只能在柜面交易，無(wú)法通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交易，部分銀行在解凍前，銀行卡只能進(jìn)賬無(wú)法出賬。

2、我原來(lái)綁定pos機(jī)的那張銀行卡想停用,如何綁定新的銀行卡呢

這要到收單行辦理重新綁定一個(gè)賬號(hào)，具體需要咨詢(xún)辦理pos機(jī)的機(jī)構(gòu)，不同的辦理方式和機(jī)構(gòu)，要求不一樣。
具體辦法：

致電客服或者直接聯(lián)系辦理的代理商提供新的結(jié)算銀行卡復(fù)印件加蓋公章和營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋公章，一般會(huì)在三個(gè)工作日左右就可以變更好的。 對(duì)，看什么機(jī)器，有的可以自己 改的，有的不可以，不可以就給幫你辦理的人幫你也行的。 這要到收單行辦理重新綁定一個(gè)賬號(hào)！具體問(wèn)給你裝刷卡機(jī)的！ 打電話(huà)問(wèn)給你辦理機(jī)器的人，他們有義務(wù)教會(huì)你這些。

3、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲(chǔ)蓄卡也有。

招商銀行可以說(shuō)是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢(qián)風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢(qián)系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案：

此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢(qián)實(shí)踐案例。

據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，針對(duì)各類(lèi)可疑交易，銀行會(huì)定期提取各類(lèi)交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶(hù)，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類(lèi)似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過(guò)渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過(guò)POS的過(guò)渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲(chǔ)蓄卡也要注意類(lèi)似問(wèn)題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿(mǎn)一百萬(wàn)更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。

4、銀行卡被暫停使用怎么辦

銀行卡暫停服務(wù)是指銀行卡當(dāng)前已經(jīng)暫停使用，用戶(hù)只能帶身份證和銀行卡到銀行網(wǎng)點(diǎn)恢復(fù)正常，銀行卡長(zhǎng)期不用就會(huì)暫停取現(xiàn)、網(wǎng)上交易等業(yè)務(wù)，用戶(hù)到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理一筆交易即可（具體以銀行為準(zhǔn)）。
拓展資料：
發(fā)展歷程
20世紀(jì)70年代以來(lái)，由于科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展，特別是電子計(jì)算機(jī)的運(yùn)用，使銀行卡（Bank Card）的使用范圍不斷擴(kuò)大。不僅減少了現(xiàn)金和支票的流通，而且使銀行業(yè)務(wù)由于突破了時(shí)間和空間的限制而發(fā)生了根本性變化。銀行卡自動(dòng)結(jié)算系統(tǒng)的運(yùn)用，使一個(gè)“無(wú)支票、無(wú)現(xiàn)金社會(huì)”的到來(lái)不久將成為現(xiàn)實(shí)。
中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)20年的發(fā)展歷程，大體可劃分為四個(gè)階段：
1985年至90年代初期，為起步階段。
90年代初期至1996年初，為各行大中城市分行獨(dú)立發(fā)展銀行卡業(yè)務(wù)階段。這一階段，金卡工程啟動(dòng)。
從1997年至2001年底，為中國(guó)銀行卡逐步實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)通用階段。
2001年至今，為中國(guó)銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用深入發(fā)展階段，全國(guó)各銀行機(jī)構(gòu)的銀行卡發(fā)卡量迅猛增長(zhǎng)。
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)專(zhuān)職副會(huì)長(zhǎng)楊再平稱(chēng)，截至2010年一季度末，中國(guó)發(fā)卡量達(dá)到21.69億張，同比增長(zhǎng)14.9%。銀行卡使用率逐步提高，卡消費(fèi)額占社會(huì)消費(fèi)額的30%。截至2011年底，銀行卡發(fā)卡量累計(jì)超過(guò)28.5億張，同比增長(zhǎng)18%。刷卡消費(fèi)額超過(guò)16萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)超過(guò)50%，占社會(huì)消費(fèi)品零售總額的比重預(yù)計(jì)超過(guò)40%，比2010年提高約6個(gè)百分點(diǎn)。2011年，全國(guó)新增便民支付網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)3.5萬(wàn)個(gè)，二級(jí)地市新增直聯(lián)受理商戶(hù)14.7萬(wàn)戶(hù)，POS機(jī)具21萬(wàn)臺(tái)，累計(jì)分別達(dá)到108萬(wàn)戶(hù)、151.6萬(wàn)臺(tái)。
全年實(shí)現(xiàn)銀行卡跨行交易2.2萬(wàn)億元、8.6億筆，占全國(guó)銀行卡跨行交易的比重分別達(dá)到47.4%和52%，交易金額貢獻(xiàn)度較年初提高2.4個(gè)百分點(diǎn)。
中國(guó)銀聯(lián)聯(lián)合各商業(yè)銀行推出了福農(nóng)卡，全國(guó)28個(gè)省份已有28家機(jī)構(gòu)發(fā)行，全年發(fā)卡量超過(guò)500萬(wàn)張，成為服務(wù)"三農(nóng)"的新平臺(tái)。

銀行卡暫停服務(wù)有以下幾種方式：

1、帳戶(hù)因?yàn)橐恍┰虮粌鼋Y(jié)；

解決辦法：可以持辦理銀行卡的身份證（部分銀行需要持卡人本人及身份證）和銀行卡，到開(kāi)戶(hù)銀行，申請(qǐng)解凍即可。

2、系統(tǒng)升級(jí)維護(hù)，屆時(shí)，個(gè)人網(wǎng)上銀行將暫時(shí)停止對(duì)外服務(wù)，升級(jí)之后就恢復(fù)正常。

3、新開(kāi)卡半年無(wú)交易或銀行卡半年無(wú)入賬，可能會(huì)被凍結(jié)。

解決辦法：到銀行柜臺(tái)復(fù)核本人，本人或他人卡的，沒(méi)事就往里面轉(zhuǎn)0.01，就可以正常使用了，不復(fù)核會(huì)影響功能。

銀行卡：

是指經(jīng)批準(zhǔn)由商業(yè)銀行(含郵政金融機(jī)構(gòu)) 向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現(xiàn)金和支票的流通，使銀行業(yè)務(wù)突破了時(shí)間和空間的限制，發(fā)生了根本性變化。銀行卡自動(dòng)結(jié)算系統(tǒng)的運(yùn)用，使這個(gè)“無(wú)支票、無(wú)現(xiàn)金社會(huì)”的夢(mèng)想成為現(xiàn)實(shí)。

擴(kuò)展資料

銀行卡被鎖定，解決辦法：

銀行卡被鎖不會(huì)自動(dòng)取消鎖定，需攜帶與開(kāi)戶(hù)時(shí)一致的有效身份證件及銀行卡，到銀行辦理相關(guān)手續(xù)解鎖。

1、持身份證、銀行卡前往銀行柜臺(tái)，排隊(duì)辦理解鎖業(yè)務(wù)，輸入一次正確銀行卡密碼即可解鎖；

2、如遇密碼遺失，需進(jìn)行密碼掛失，繳納十元服務(wù)費(fèi)，七日后前往銀行重置密碼。

5、信用卡套現(xiàn)導(dǎo)致收款儲(chǔ)蓄卡被暫停非柜臺(tái)交易?

銀行卡被暫停非柜面交易的原因包括卡超過(guò)半年沒(méi)有使用、最近身份證過(guò)期、系統(tǒng)內(nèi)信息不全等等。銀行卡被暫停非柜面交易是指銀行卡的轉(zhuǎn)賬等電子交易業(yè)務(wù)受到了限制，需要持卡人攜帶本人的身份證件前往銀行柜臺(tái)解除限制才可以恢復(fù)正常使用。

擴(kuò)展資料：
非柜面交易是指不通過(guò)銀行柜臺(tái)的交易，包括通過(guò)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、ATM柜員機(jī)、POS機(jī)等渠道辦理業(yè)務(wù)，因?yàn)檫@些業(yè)務(wù)都不需要在柜臺(tái)辦理，所以都是非柜面業(yè)務(wù)。長(zhǎng)期不使用的銀行卡可能被轉(zhuǎn)為休眠卡的狀態(tài)，部分交易也會(huì)受到限制。所謂休眠卡，就是指持卡人長(zhǎng)期閑置不用，處于休眠狀態(tài)的銀行卡。休眠卡可能會(huì)給用戶(hù)的信用報(bào)告留下負(fù)面記錄，原因是用戶(hù)可能忘記繳納年費(fèi)等。在金融資源浪費(fèi)的同時(shí)，大量閑置的銀行卡更是增加了持卡人的隱性負(fù)擔(dān)，因?yàn)閷?duì)未及時(shí)銷(xiāo)戶(hù)的銀行卡，一些銀行會(huì)要求收取年費(fèi)。如果持卡人沒(méi)有按時(shí)繳納年費(fèi)，相關(guān)的欠費(fèi)信息就將記入個(gè)人信用報(bào)告中，影響到個(gè)人的信用。

銀行卡暫停非柜面交易怎么辦? 【1】卡片解凍：如果我們的信用卡因掛失、多次輸錯(cuò)密碼等原因而被凍結(jié)，就無(wú)法正常使用，需要向銀行申請(qǐng)解凍方可使用。
【2】換卡補(bǔ)卡：雖然說(shuō)現(xiàn)在的信用卡通常是芯片卡，但有的卡片依然是磁條的，如果是磁條卡的話(huà)，長(zhǎng)期和手機(jī)、電視、微波爐等磁場(chǎng)強(qiáng)的電器接觸，就會(huì)消磁不可讀。這時(shí)我們可以申請(qǐng)換卡補(bǔ)卡，有的銀行可能會(huì)進(jìn)行收費(fèi)。

【3】解除風(fēng)險(xiǎn)：如果銀行卡出現(xiàn)被盜、銀行卡在持卡人從未刷過(guò)卡的地區(qū)大額度刷卡等，就會(huì)被銀行系統(tǒng)監(jiān)控到，銀行就會(huì)判定卡片存在被盜刷的風(fēng)險(xiǎn)，然后顯示交易異常。在銀行卡被暫停服務(wù)之后，需本人持卡與身份證到柜臺(tái)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行解決。
【4】完善更新信息：銀行預(yù)留的基本信息主要包括姓名、地址、身份證件信息等等，如果信息不全、不符合真實(shí)身份或者證件過(guò)期了，那很可能會(huì)被銀行限制交易。我們可以攜帶相關(guān)證件前往銀行補(bǔ)全信息，若是身份證過(guò)期則需要補(bǔ)辦身份證。 總之，當(dāng)我們出現(xiàn)銀行卡暫停非柜面交易的情況，需要先找到工商銀行卡片異常的原因，然后才能有針對(duì)性地解決。 顯然套現(xiàn)行為被銀行監(jiān)管到了，銀行以此調(diào)整用卡，也不算無(wú)憑無(wú)據(jù)。
建議，繼續(xù)合法使用各種銀行卡，過(guò)不了多久，就會(huì)解凍。
謝謝你的提問(wèn) 你這運(yùn)氣也太差了，我的卡，作為股票卡，基金卡，定期卡，錢(qián)都是通過(guò)這個(gè)卡操作的，平時(shí)也會(huì)有套，都沒(méi)得事！ 由于您套現(xiàn)致使您的賬戶(hù)被銀行限制為：暫停非柜臺(tái)交易
去網(wǎng)點(diǎn)解鎖，記得帶身份證 這種情況是不會(huì)自動(dòng)解禁的需要自己去銀行處理，并提供相關(guān)證件等等。

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