1、...武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金詐騙案

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同?！?br/>      4月9日，姜某在武進其開設的公司內落網。
      通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進行相關業(yè)務的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質的案件，在我們的調查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員?！崩罱芙榻B。
      商家在辦理pos機時，要選擇當?shù)毓潭ǖ拇?，不要輕易相信來回跑的業(yè)務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節(jié)。
      被騙之后，保留相關證據，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網、國家投訴辦公室網站進行投訴。到當?shù)毓簿謭缶?，或者撥?6110當?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經構成詐騙。

2、微信上辦理的拉卡拉電簽版pos機,惡意欺詐押金100元,我該怎么辦?_百度...

可以撥打315投訴或者向消費者協(xié)會投訴。

向消費者協(xié)會投訴可以采取書面和口頭的形式，消費者投訴應遞交文字材料或有消費者簽字蓋章認可的詳細口述筆錄。投訴材料應包含以下內容：

(一)投訴方和被投訴方的基本信息

(二)損害事實發(fā)生的時間、地點、過程及與經營者協(xié)商的情況。

(三)有關證據。消費者應提供與投訴有關的證據，證明購買、使用商品或接受服務與受損害存在因果關系，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

擴展資料

根據《侵害消費者權益行為處罰辦法》規(guī)定，經營者提供商品或者服務有欺詐行為的，根據《消費者權益保護法》第五十五條規(guī)定給予處罰。

根據《消費者權益保護法》（2013）第五十五條規(guī)定：

經營者提供商品或者服務有欺詐行為的，應當按照消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償?shù)慕痤~為消費者購買商品的價款或者接受服務的費用的三倍；增加賠償?shù)慕痤~不足五百元的，為五百元。法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

3、近期有家叫優(yōu)付的公司打電話說是POS機中心,打著拉卡拉的POS機行騙...

首先，我們要知道一點。就是任何POS機公司都不會主動聯(lián)系用戶。

更不會主動給你打電推薦你辦理什么品牌的POS機。但凡遇到這樣的，直接掛斷，把其手機號碼拉黑。

否則，輕易相信這種電銷辦理的POS機，會帶來很多的隱患。

比如，刷卡不到賬。很多的電銷POS機都是非法的改裝機。外觀雖然和正常的某品牌的POS機一樣，但是你刷卡之后，機器會讀取你信用卡上的總余額，然后一次性給你扣走，并且不會到賬。到時候你就算報警也來不及了。

第二、電銷的POS機一般都以費率低，免押金為借口，部分的POS機甚至連運費都不需要。因為他們走的就是概率，這種情況下，他們是不會在意POS機的質量，只在乎最大限度的讓用戶快速激活，增加裝機量。后期機器會出現(xiàn)跳碼，亂扣費，費率隨意上漲等等問題。

所以，如果需要辦理POS機一定要選擇不跳碼的正規(guī)品牌POS機。并且從正規(guī)的渠道辦理，不能貪圖便宜，否則輕的，信用卡被銀行風控，封卡、降額。重的直接就刷卡不到賬。

而什么樣的POS機才能算得上是不跳碼的POS機呢？

不跳碼POS機，簡稱BTMPOS。

某度上對于BTMPOS的定義主要滿足下面的幾點要求：

有正規(guī)的支付牌照，這一點很重要，是保證刷卡資金安全的必要條件。

POS機經過中國銀聯(lián)支付終端安全認證，并且外觀沒有非法拆卸的痕跡。目前的正規(guī)POS機都自帶拆機自毀功能，也就是被壞人拆一下，機器馬上報廢，并且無法修復，極大的杜絕了壞人非法改裝機器的可能。

所交易的每一個商戶都是真實的商戶，并且可能到天眼查、企查查等等平臺上找到完全一樣的商戶名稱，注意，商戶名稱一個字都不能錯。商戶名稱就是商戶營業(yè)執(zhí)照的全稱，在中國是具有唯一性的。一些套碼的POS機故意把商戶名稱錯一個字，少一個字，多一個字等等都是有問題的。

商戶編號真實，商戶編號就是在小票上的15位純數(shù)字代碼，其每一位都有其專屬的含義。而且必須為純數(shù)字才可以，一些套碼機，在后臺偷偷把數(shù)字改成字母或者其他特殊符號，就是為了逃避相關檢查。最后通過套碼，坑害用戶和銀行的利益。

所交易的商戶必須為使用者所在地區(qū)的商戶。比如人在北京，那么交易出來的商戶也應該是北京的才可以，不可能出現(xiàn)人北京，然后在山東的某家商戶交易的情況。

所交易的商戶必須全都是費率0.6%的標準類商戶才可以，不能出現(xiàn)加油站，超市，水、電、燃氣費等等優(yōu)惠類商戶。

可以打12315投訴他，電話里把他拉黑不就行了嗎？

4、pos機招代理常見的忽悠手段有哪些?

POS機招代理常見的忽悠手段有哪些呢

　　如今人們隨著社會經濟的發(fā)展，很多人們也都改變了消費方式，從最普通的現(xiàn)金消費，到選閑雜的刷卡消費，這樣一來不僅簡單而且快捷，所以目前國內POS機市場發(fā)展空間巨大的。不過也開始了POS機招代理的事，很多人也都在寵寵欲動，記得準備在代理前把一些常見的忽悠手段要清楚。

　　1、稱自己走銀聯(lián)通道

　　其實有非金融性機構收單許可的公司資金走的都是自己公司的賬戶，小票打印出來是第三方公司的名稱，相信大家都見過小票寫的是公司名稱而不是“中國銀聯(lián)”的簽票。為了騙取代理商的信任說資金走銀聯(lián)通道。

　　2、高分潤陷阱

　　對于POS機代理商而言，POS機的交易額只是利潤的小占比，大頭還是靠后期的分潤，分潤的魅力在于：躺在家里，都能有大筆資金劃進自己的銀行卡。這個魅力是不是光聽就很爽了呢?反正我寫到這，心是一動的，恨不得馬上代理POS機。

　　3、堆貨式招商

　　很多公司招商的時候會告知，無保證金無加盟費，只需提貨多少，后期反多少。那么聰明的人想想眼前的事情和未來的事情哪個更靠譜?中國人就是有個毛病喜歡聽好話，不喜歡聽實話!現(xiàn)在市面上很多所謂的免代理費，獨立后臺，其實只是POS機代理商而已，簽約這種，分潤無保障，機器價格高，產品單一，售后無保障，如果代理商專業(yè)知識不足，也會給您照成很大困擾，

　　4、招商會

　　某某金融超市，包裝的非常高大尚。有多種合作項目。但是實際項目就是POS招商，現(xiàn)場交錢能有很大的優(yōu)惠。在這里要提醒大家，招商會的內容百分百是激動人心的，格局也都是充滿誘惑的，看起來是非常正規(guī)的。如果大家在看準了，想干一把了，也還是要花點時間去測試下產品的功能性和穩(wěn)定性，是不是和招商會里所說的一樣!!親自鑒定過以后才是事實!

　　以上這些有關POS機招代理常見忽悠手段的總結，不知大家在看完之后都學到了多少知識呢，其實這些知識對于很多不熟悉的代理商來說，這些知識都是有一定幫助的。

5、辦POS機被騙了299元,這種情況該如何處理?

根據法律規(guī)定，詐騙金額在三千元以上的，公安機關應當立案偵查，追究行為人的法律責任。題主的金額較小，尚未達到立案標準。可以向法院起訴要求對方返還資金。

匯付天下POS機是絕對的騙局，網友表示剛被騙了，辦的時候說費率是3，刷卡的時候是6，辦的時候刷了一個299元，說刷夠五千后返還299，激活又刷了一個288元，說288元第二天到賬，一個月后辦機器的業(yè)務員都找不到了，微信換號電話拉黑，絕對的大騙子。

結果達標到現(xiàn)在已經好幾個月了 打了三四次電話給客服都是說會有工作人員聯(lián)系然而至今沒有退押金 也沒有得到其所謂的工作人員的聯(lián)系，反應了三次官方客服一點用也沒有， 服務商也直接玩失蹤 直接各種不回復，現(xiàn)在只想通過此平臺的幫助把299的押金退回來。

相關法律：

《刑法》

第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《最高人民法院最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第一條　詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法

第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區(qū)經濟社會發(fā)展狀況，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標準，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

準備辦理的時候，要問清楚以下幾點，避免辦理時的貓膩。
1.該機器首次刷卡收款時，是否會扣除一筆_錢作為“服務費”（或稱作“凍結押金”）？扣多少？
目前很多品牌的機器，都采取了類似“凍結多少錢，刷卡收款滿多少金額返還”的押金模式?！皟鼋Y金”越高，用戶辦理的意向就越低。因此為了成功“拿下你”，在你辦理之前，有些代理商不主動告訴你，首刷要扣你一筆錢的情況。等你辦理了，鴨子煮熟了再說...
2.該筆錢是否刷夠一定交易量返還？
你不問的話，即時你達標了交易量，有些代理商也不返還你這筆錢。
3.以何種方式返還（系統(tǒng)自動還是人工）？
系統(tǒng)自動返還的話，到了返還時間，留意賬戶是否到賬。人工返還的話，記得問代理商要，有時不一定是代理商不想給，也有可能客戶太多會疏忽遺漏，因此到了時間點一定記得主動過問一下。
4.是返還現(xiàn)金還是手續(xù)費抵扣券？
某些品牌的政策，返還的不是現(xiàn)金，而是刷卡收款手續(xù)費抵扣券，這個也要在辦理之前問清楚，避免不愉快。 首筆過一個399的流水，機器就激活了，是直接到賬您綁定的賬戶的 簽到成功，點確認，選擇1消費，輸入金額399.00，點確認，再把卡片插在側面的卡槽里 是不是這樣 我也是被這個騙了299，說三個月反回來，結果沒有反，人也不回復消息， 真喪良心，騙來的錢 你也不得好花 盛錢唄就是盛付通，全是騙子，騙人激活交299的壓金，然后拉黑你，拿著300元買藥吃去了，喪盡天良！

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