1、山西一團(tuán)伙用POS機(jī)非法套現(xiàn)1億元是怎么回事?

2016年4月以來(lái)，按照公安部的統(tǒng)一部署，山西公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門開展嚴(yán)厲打擊金融詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。忻州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)按照公安部和山西省公安廳統(tǒng)一部署，認(rèn)真排查，主動(dòng)出擊，一舉搗毀一個(gè)專門利用POS機(jī)從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，將張某軍等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

此案扣押了銀行卡142張、POS機(jī)17臺(tái)、刷卡明細(xì)賬16本、代還卡明細(xì)賬15本、網(wǎng)銀U盾8個(gè)、記賬筆記本5本、活頁(yè)紙記賬本10本、電腦主機(jī)3臺(tái)、筆記本電腦1臺(tái)、案手機(jī)3部、手機(jī)刷卡器32臺(tái)、存折2本及密碼器、POS機(jī)簽購(gòu)單等大量犯罪證據(jù)。

辦案人員先后10余次前往北京、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法調(diào)取POS機(jī)開戶信息及交易明細(xì)等資料1600余頁(yè)，深入北京、太原等地的11家銀行依法調(diào)取個(gè)人銀行賬戶500余個(gè)，資料近5000余頁(yè)，行程1萬(wàn)余公里，詢問證人200余名，最終依法查明該犯罪團(tuán)伙非法套現(xiàn)交易額達(dá)10145.4261萬(wàn)元，涉及我省7個(gè)地市和山東、陜西、河北等省。

目前，該案已移送檢察機(jī)關(guān)。

詐騙團(tuán)伙呀

2、忻州云閃付在哪里消費(fèi)

如您領(lǐng)取了云閃付消費(fèi)券，想了解可使用商戶：可在云閃付APP“我的”—“獎(jiǎng)勵(lì)”—“我的票券”—“票券詳情”中查看；
如您需查詢商戶是否可使用云閃付二維碼支付：支持銀聯(lián)二維碼支付的商戶將張貼銀聯(lián)專用受理標(biāo)識(shí)，包括收銀貼和門貼或掛牌，以及POS機(jī)具貼。若在商戶內(nèi)看到銀聯(lián)二維碼專用受理標(biāo)識(shí)，即意味該商戶支持銀聯(lián)二維碼支付。

應(yīng)答時(shí)間：2022年12月14日。以上內(nèi)容供您參考，如遇業(yè)務(wù)變動(dòng)，請(qǐng)以最新業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。 附近有云閃付的商店都可以消費(fèi)的。忻州只要實(shí)體店有銀聯(lián)“閃付”標(biāo)識(shí)的POS機(jī)，用戶都可以使用云閃付進(jìn)行支付。云閃付的使用是非常普遍的。超市、商場(chǎng)以及菜場(chǎng)等等都可以使用，基本上可以消費(fèi)的實(shí)體店都可以使用云閃付，云閃付的使用范圍和支付寶以及微信不相上下。

3、pos掃碼支付怎么用

1、有一臺(tái)pos機(jī)支持掃碼，我們打開我們手機(jī)微信的付款碼。然后在機(jī)器上選擇掃碼交易，輸入您想刷卡的金額。掃碼完成后，機(jī)器上顯示交易成功。機(jī)器可以打印小票的會(huì)出小票，不能打印小票的看手機(jī)是否完成交易。POS系統(tǒng)基本原理是先將商品資料創(chuàng)建于計(jì)算機(jī)文件內(nèi)，透過(guò)計(jì)算機(jī)收銀機(jī)聯(lián)機(jī)架構(gòu)，商品上之條碼能透過(guò)收銀設(shè)備上光學(xué)讀取設(shè)備直接讀入后(或由鍵盤直接輸入代號(hào))馬上可以顯示商品信息(單價(jià)，部門，折扣...)加速收銀速度與正確性。每筆商品銷售明細(xì)資料(售價(jià)，部門，時(shí)段，客層)自動(dòng)記錄下來(lái)，再由聯(lián)機(jī)架構(gòu)傳回計(jì)算機(jī)。經(jīng)由計(jì)算機(jī)計(jì)算處理即能生成各種銷售統(tǒng)計(jì)分析信息當(dāng)為經(jīng)營(yíng)管理依據(jù)。
2、POS機(jī)是通過(guò)讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個(gè)人識(shí)別信息(即密碼)，POS把這些信息通過(guò)銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機(jī)交易，給出成功與否的信息，并打印相應(yīng)的票據(jù)。POS的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)了信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機(jī)消費(fèi)，保證了交易的安全、快捷和準(zhǔn)確，避免了手工查詢黑名單和壓?jiǎn)蔚确彪s勞動(dòng)，提高了工作效率。
拓展資料
1、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)開展的金融互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，仍遵循線下嚴(yán)格的金融監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。而第三方支付機(jī)構(gòu)從事的線上業(yè)務(wù)，與線下金融業(yè)務(wù)無(wú)本質(zhì)區(qū)別，不用承擔(dān)線下的金融監(jiān)管要求。在客戶數(shù)爆發(fā)式增長(zhǎng)下，這將存在巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。"在越發(fā)開放的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境下，作為第三方支付企業(yè)自身，首要任務(wù)便是抓牢風(fēng)險(xiǎn)控制體系和安全保障技術(shù)這條生命線，先夯實(shí)內(nèi)功，再圖創(chuàng)新博弈。"某支付相關(guān)負(fù)責(zé)人指出。
2、縱觀當(dāng)前的第三方支付市場(chǎng)，在風(fēng)控與安全模式、技術(shù)的規(guī)范落地方面，第三方支付已實(shí)現(xiàn)銀行級(jí)的風(fēng)控與安全保障力。 在風(fēng)控體系端，通過(guò)整合人行、銀聯(lián)、商業(yè)銀行全平臺(tái)資源，以國(guó)家政策為基礎(chǔ)，全維度全全鏈條實(shí)施資金監(jiān)管和交易監(jiān)測(cè)，立足"風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)處理"四大核心環(huán)節(jié)，從入網(wǎng)資格審核、到風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控交易數(shù)據(jù)，再到調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)案件，采取風(fēng)控措施，直至處置風(fēng)險(xiǎn)案件、報(bào)送監(jiān)管機(jī)關(guān)及公安部門，搭建一套全流程一站式的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防保障體系。在安全技術(shù)方面，第三方支付以"網(wǎng)絡(luò)安全措施、交易授權(quán)安全措施、后續(xù)補(bǔ)救"三大核心模塊，為用戶實(shí)現(xiàn)宙斯盾級(jí)的資金安全保障矩陣。有業(yè)內(nèi)專家指出，在當(dāng)前支付革命性創(chuàng)新的時(shí)代大潮下，央行對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，有利于市場(chǎng)糾偏，平衡權(quán)益，降低風(fēng)險(xiǎn)累積。同時(shí)也是進(jìn)一步強(qiáng)化第三方支付企業(yè)完備自身風(fēng)控和安全體系的有效措施。
操作環(huán)境：手機(jī)nave4e7.8.4微信8.0.15

4、pos機(jī)怎么辦理,要錢嗎,

一、辦理正規(guī)渠道一清機(jī)不存在風(fēng)險(xiǎn)

首先需要至正規(guī)支付機(jī)構(gòu)或其代理商處辦理正規(guī)一清POS機(jī)，渠道正規(guī)，資金有保障，另外從用卡安全角度考慮，不要過(guò)于追求低費(fèi)率機(jī)器，過(guò)低費(fèi)率的機(jī)器，一般商戶質(zhì)量很不好，會(huì)影響信用卡額度提升，更有甚者，會(huì)導(dǎo)致封卡降額。所以只要保證機(jī)器正規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)是不會(huì)有的。

二、辦理POS機(jī)需收取押金

（1）辦理POS機(jī)辦理MPOS（小機(jī)器）需先支付押金，一般為機(jī)器成本或者一半的價(jià)格，由支付或其代理商發(fā)快遞至申請(qǐng)人處，申請(qǐng)人激活后可退押金，機(jī)器本身一般會(huì)免費(fèi)送給申請(qǐng)人；

（2）傳統(tǒng)、智能大機(jī)器一般會(huì)需要收取288、600等激活服務(wù)費(fèi)并且也會(huì)設(shè)置退還條件，比說(shuō)刷夠多少交易量等.

三、辦理機(jī)器需要什么手續(xù)？

辦理個(gè)人用的機(jī)器需要身份證、銀行卡；

辦理商戶用的機(jī)器需要法人身份證、銀行卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、店鋪門頭和場(chǎng)內(nèi)經(jīng)營(yíng)照片

四、刷卡手續(xù)費(fèi)是多少？

機(jī)器手續(xù)費(fèi)會(huì)因商戶、個(gè)人、大小機(jī)器等因素不一樣。商戶用掃碼費(fèi)率0.38%；刷卡費(fèi)率0.55%-0.68%；云閃付0.38%

正規(guī)POS要找有支付牌照的支付公司
與銀行
銀聯(lián)商務(wù)
辦里主要資料：身份證
營(yíng)業(yè)執(zhí)照
銀行卡
門店
收銀臺(tái)
照片資料等等
市面上的POS機(jī)有3種，1、普通大POS機(jī)一般300左右一臺(tái)，現(xiàn)在市面上大多押金機(jī)器，刷滿一定金額是可退的，但是條件要求還是比較高的，比如半年刷滿50萬(wàn)貸記卡
一年刷夠88萬(wàn)等等2、手機(jī)POS機(jī)都是開通當(dāng)月交易多少就免費(fèi)，不需要購(gòu)買；
3、智能掃碼POS機(jī)一般600-1000
支付公司不同機(jī)器費(fèi)用不同
，也可以押金形式，押金800，一年內(nèi)刷滿貸記卡99萬(wàn)，不容易達(dá)到的。
2、費(fèi)率多少？
刷儲(chǔ)蓄卡費(fèi)率0.5%封頂20，刷信用卡0.55
-0.6%沒有封頂，掃碼銀聯(lián)云閃付0.38%費(fèi)率、這個(gè)是小額的
大多數(shù)支付公司都是【實(shí)時(shí)到的】
手刷通常都是0.6+3——0.63+3
有附加費(fèi)
3、安全性方面：注意選有支付牌照的公司
工商網(wǎng)可查
，注意核實(shí)機(jī)器綁定的結(jié)算卡信息（撥打支付公司客服電話核實(shí)）還有不懂的點(diǎn)我 一般送機(jī)子都有條件，比如收保障金多少，機(jī)器激活有費(fèi)用或者刷卡收款多少。一般都有信用卡，拿了機(jī)子的人一般都會(huì)用起來(lái)?？梢圆橐幌缕涔居袥]有第三方支付業(yè)務(wù)許可證，也就是業(yè)界所謂的一清機(jī)，這個(gè)非常重要！因?yàn)樗饕怯糜谑湛罱灰椎闹卦诎踩?，我從事支?年建議在辦理的時(shí)候一定得選擇正規(guī)的有實(shí)力的支付公司。 現(xiàn)在辦理一般都是需要交一部分押金的或者首刷多少，沒有真正的免費(fèi)。在辦理的時(shí)候選擇正規(guī)有實(shí)力靠譜的支付公司。

5、收銀pos機(jī)掃碼支付

門店掃碼槍掃消費(fèi)者付款碼收款時(shí)，若網(wǎng)絡(luò)正常，則可以正常收款；若沒有網(wǎng)絡(luò)，即使掃描了，消費(fèi)者端也沒有反應(yīng)，所以就直接強(qiáng)提示‘網(wǎng)絡(luò)狀況不佳，請(qǐng)更換支付方式’。

那在網(wǎng)絡(luò)有，但是不佳的情況怎么辦呢？

現(xiàn)實(shí)的情況，只要消費(fèi)者付款成功了，那門店一定能收到錢，而消費(fèi)者是否付款成功，門店是最先知道的。所以，要設(shè)置兩個(gè)按鈕，一個(gè)‘付款成功’，一個(gè)‘付款失敗’的按鈕，讓門店來(lái)判斷是否成功了嗎？

還有如果出現(xiàn)‘超時(shí)支付’界面，需要倒計(jì)時(shí)嗎？

經(jīng)過(guò)一天的掙扎，我覺得最好的方案就是只放一個(gè)返回按鈕，不管消費(fèi)者是否付款成功，商家都可以點(diǎn)擊‘返回’，將該訂單加入交易記錄列表中。

在交易記錄中，每隔5s、30s、1分鐘、5分鐘、10分鐘...自動(dòng)查詢是否付款成功。如果1天后，該訂單還是沒有查詢到成功，那該訂單自動(dòng)下沉即可，不需要管了。然后要給門店主動(dòng)查詢的入口。

所以，付款是否成功不應(yīng)該交給門店人為判斷，這是系統(tǒng)的工作。

還有就是倒計(jì)時(shí)也不要，倒計(jì)時(shí)結(jié)束之后呢？因?yàn)闆]有下一步的動(dòng)作，所以倒計(jì)時(shí)是沒有意義的。

昨天和老公討論這個(gè)問題的時(shí)候，他說(shuō)了一個(gè)很有意思的點(diǎn)，關(guān)于‘為什么不要讓商家確認(rèn)是否收款成功’，如果商家和消費(fèi)者認(rèn)識(shí)，在掃描的一瞬間斷網(wǎng)或者用其他方式讓超時(shí)支付界面出現(xiàn)，消費(fèi)者遲遲不付款，而商家點(diǎn)擊了付款成功。這個(gè)時(shí)候如果商家和我們扯皮怎么辦？商家一口咬定消費(fèi)者已付款，但其實(shí)沒有付款，造成了不必要的口舌。

2020.02.23，汐了個(gè)咚。

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