1、山西一團(tuán)伙用POS機(jī)非法套現(xiàn)1億元是怎么回事?

2016年4月以來(lái)，按照公安部的統(tǒng)一部署，山西公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門開(kāi)展嚴(yán)厲打擊金融詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。忻州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)按照公安部和山西省公安廳統(tǒng)一部署，認(rèn)真排查，主動(dòng)出擊，一舉搗毀一個(gè)專門利用POS機(jī)從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，將張某軍等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

此案扣押了銀行卡142張、POS機(jī)17臺(tái)、刷卡明細(xì)賬16本、代還卡明細(xì)賬15本、網(wǎng)銀U盾8個(gè)、記賬筆記本5本、活頁(yè)紙記賬本10本、電腦主機(jī)3臺(tái)、筆記本電腦1臺(tái)、案手機(jī)3部、手機(jī)刷卡器32臺(tái)、存折2本及密碼器、POS機(jī)簽購(gòu)單等大量犯罪證據(jù)。

辦案人員先后10余次前往北京、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法調(diào)取POS機(jī)開(kāi)戶信息及交易明細(xì)等資料1600余頁(yè)，深入北京、太原等地的11家銀行依法調(diào)取個(gè)人銀行賬戶500余個(gè)，資料近5000余頁(yè)，行程1萬(wàn)余公里，詢問(wèn)證人200余名，最終依法查明該犯罪團(tuán)伙非法套現(xiàn)交易額達(dá)10145.4261萬(wàn)元，涉及我省7個(gè)地市和山東、陜西、河北等省。

目前，該案已移送檢察機(jī)關(guān)。

詐騙團(tuán)伙呀

2、pos機(jī)外借怎么盜刷

pos機(jī)外借怎么盜刷:
廣州發(fā)生多起銀行卡盜刷案件，當(dāng)?shù)鼐秸{(diào)查發(fā)現(xiàn)，很多銀行芯片卡默認(rèn)開(kāi)通小額免密免簽（以下簡(jiǎn)稱：小額雙免）功能，犯罪團(tuán)伙帶著POS機(jī)，在人流密集場(chǎng)所作案，往人身上一靠，錢就被刷走了。
通過(guò)多次實(shí)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)使用pos機(jī)在近距離環(huán)境下，確實(shí)能刷走身上或包中銀行卡里的錢。而這些卡具有的共同特征是：芯片卡，表面印有“閃付quick pass“字樣。 把一伸開(kāi)通小額雙免的銀行芯片卡放入男士錢包中，將錢包先后放入同事衣服和褲子的包中，再把設(shè)置好斲喪金額的POS機(jī)裝動(dòng)手提包停止粉飾。接下來(lái)，模仿公交車上人多擁擠的情形，趁同事不注意將手提包切近放置錢包的位置停止感應(yīng)，一聲“滴滴”之后，POS機(jī)已刷卡成功。末了，票據(jù)彈出，表示生意金額，并提示此金額未跨越1000元，無(wú)需簽名。 日當(dāng)帶有閃付功能的POS機(jī)靠近錢包后,一聲“嘀”的提示音發(fā)出后,POS機(jī)便開(kāi)始進(jìn)行刷卡處理,約10秒后,POS機(jī)開(kāi)始打印小票。

3、團(tuán)伙利用收款碼非法套現(xiàn)近百億元,非法套現(xiàn)會(huì)被如何處罰?

首先根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》條例規(guī)定，對(duì)于套現(xiàn)金額巨大的，應(yīng)該處5-50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)；其次是處十年以上的有期徒刑或者無(wú)期徒刑；再者是需要對(duì)提供套現(xiàn)支付設(shè)備的支付機(jī)構(gòu)追究相應(yīng)的刑事責(zé)任。筆者認(rèn)為主要可以從以下三個(gè)方面去分析非法套現(xiàn)具體會(huì)被如何處罰。

一、由于套現(xiàn)涉案的金額較大，需要處5-50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)處罰

對(duì)于該團(tuán)伙而言，由于套現(xiàn)涉及的金額巨大，所以根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，需要對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行5-50萬(wàn)元的罰金處罰，或者沒(méi)收相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)。畢竟套現(xiàn)是一種法律范圍明文規(guī)定的禁止行為，如果有相關(guān)的團(tuán)伙或者個(gè)人通過(guò)支付機(jī)構(gòu)提供的一些支付設(shè)備，而后利用其中的收款碼對(duì)信用卡、電商平臺(tái)的信用額度等進(jìn)行套現(xiàn)的話，勢(shì)必會(huì)觸碰到法律的底線。被發(fā)現(xiàn)后不僅需要付出相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，非法套現(xiàn)的金額也需要視情況依法沒(méi)收。

二、其次是需要對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行有期徒刑或者無(wú)期徒刑的刑事處罰

其次是由于該團(tuán)伙組織了金額巨大的收款碼套現(xiàn)行為，公安機(jī)關(guān)在辦案?jìng)刹楹?，?huì)將案件提交到人民檢察院審查起訴。人民檢察院發(fā)現(xiàn)案件證據(jù)確鑿屬實(shí)，后續(xù)會(huì)將案件移交到當(dāng)?shù)氐姆ㄔ洪_(kāi)庭審理，而后將涉嫌套現(xiàn)的團(tuán)伙傳喚到法院進(jìn)行開(kāi)庭審理。由于套現(xiàn)的金額過(guò)大，法院的法官還會(huì)結(jié)合案情的具體情況對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行酌情的有期徒刑甚至是無(wú)期徒刑的刑事處罰。主要還需要根據(jù)套現(xiàn)案件對(duì)社會(huì)產(chǎn)生的具體危害性，以及犯人的具體認(rèn)錯(cuò)表現(xiàn)。

三、需要對(duì)提供收款碼套現(xiàn)機(jī)器背后的支付機(jī)構(gòu)追究相應(yīng)的刑事責(zé)任

再者是由于該團(tuán)伙在利用相關(guān)的支付設(shè)備套現(xiàn)大量的金額后，由于事先有合作提供支付設(shè)備的供應(yīng)商，一些支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)，公安機(jī)關(guān)對(duì)于案情在偵辦的過(guò)程中會(huì)逐一排查，將涉嫌套現(xiàn)團(tuán)伙背后的支付機(jī)構(gòu)也一并進(jìn)行傳喚審查。主要的目的就是需要對(duì)提供支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行盤問(wèn)審查，核實(shí)背后的支付設(shè)備代理機(jī)構(gòu)對(duì)于套現(xiàn)涉案團(tuán)伙購(gòu)買支付設(shè)備用于套現(xiàn)的情況是否知情。如果知情的情況下，提供支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)也需要對(duì)此付出相應(yīng)的刑事責(zé)任。

注意事項(xiàng)：套現(xiàn)行為是一種法律明文規(guī)定禁止的行為，這種行為已經(jīng)觸碰了法律的底線。所以對(duì)于有資金需求的群眾，可以通過(guò)在信用卡所對(duì)應(yīng)的APP上進(jìn)行借款，或者在平時(shí)經(jīng)常購(gòu)物的電商平臺(tái)上進(jìn)行信用額度的提前支借。畢竟發(fā)明制造POS機(jī)的主要目的是為了更好地連接商家與顧客，滿足快捷購(gòu)物的需求。

非法套現(xiàn)的處罰需要依據(jù)金額而定，如果造成損失10萬(wàn)元以上的，需要追究刑事責(zé)任?？傊灰欠ㄌ赚F(xiàn)，應(yīng)該走合法的正規(guī)途徑。 非法套現(xiàn)會(huì)被判處坐牢的刑罰，所以我覺(jué)得大家千萬(wàn)不能夠在這方面投機(jī)取巧，否則等待你的只會(huì)是法律的制裁。 要繳納處罰金，情節(jié)嚴(yán)重要處有期徒刑3年以上，還要被拘役或者管制處理。

4、POS機(jī)免費(fèi)送!武漢首起利用POS機(jī)詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開(kāi)始是當(dāng)?shù)孛窬盏饺罕姺从常芏嗳私涣?9元保證金，就收到了一臺(tái) POS機(jī)，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個(gè)月，這些保證金會(huì)退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開(kāi)調(diào)查，并成功搗毀了詐騙窩點(diǎn)。

　　在現(xiàn)場(chǎng)警方一共查獲了70多臺(tái)電腦，4000多部POS機(jī)以及130部手機(jī)，涉案金額高達(dá)1,300萬(wàn)，警方來(lái)到現(xiàn)場(chǎng)時(shí)，還有一些騙子正在使用話術(shù)欺騙他人。這個(gè)詐騙團(tuán)伙分工明確，將所有人分成若干組，每個(gè)組負(fù)責(zé)不一樣的內(nèi)容，光領(lǐng)導(dǎo)就有11人。其中一名負(fù)責(zé)人孔某剛從學(xué)校畢業(yè)，曾干過(guò)保險(xiǎn)，賺了一點(diǎn)錢，后來(lái)覺(jué)得來(lái)錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過(guò)廣撒網(wǎng)的方式，一個(gè)一個(gè)打電話給客戶，介紹怎么免費(fèi)領(lǐng)POS機(jī)？有需要的用戶就會(huì)主動(dòng)繳保證金領(lǐng)取。一旦有人轉(zhuǎn)了錢，這些錢就會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)到孔某的個(gè)人賬戶中，之后騙子又會(huì)打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發(fā)現(xiàn)款項(xiàng)遲遲未到，才意識(shí)到自己被騙了。

　　每一場(chǎng)詐騙被稻破了之后，涉案金額都達(dá)到了上千萬(wàn)甚至上億，隨便動(dòng)一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來(lái)越多人想要從事該犯罪。來(lái)錢最快但風(fēng)險(xiǎn)也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據(jù)悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監(jiān)獄出來(lái)仍然會(huì)影響日后生活，有一名男子，就是因?yàn)榉高^(guò)此類錯(cuò)誤，后來(lái)想讓給孩子去市區(qū)上學(xué)，遭到了拒絕。由此可見(jiàn)現(xiàn)在打擊電信犯罪的力度越來(lái)越大了，希望大家能夠遵守法律。

當(dāng)?shù)氐拿窬谥婪缸飯F(tuán)伙的作案過(guò)程之后，就展開(kāi)了具體的調(diào)查，然后就在犯罪團(tuán)伙正在實(shí)施詐騙的時(shí)候把他們抓獲了。 具體是有人報(bào)警，然后這個(gè)人帶著警察到了買POS機(jī)的地方，于是警察守株待兔，發(fā)現(xiàn)在晚上有人偷偷來(lái)到了這邊。

5、改裝pos機(jī)可以盜刷芯片卡嗎

實(shí)施銀行卡詐騙案告破。犯罪嫌疑人使用的POS機(jī)內(nèi)裝有瓶蓋大小的盜刷芯片、暗藏在密碼按鍵下的薄膜鍵盤，可記錄下持卡人輸入的每個(gè)密碼，然后通過(guò)自帶的3G網(wǎng)卡傳輸回后臺(tái)，接下來(lái)便是復(fù)制偽卡、盜刷。

　　“側(cè)錄手”臥底伺機(jī)盜刷

　　去年10月15日晚，家住浦東高橋的陸女士的手機(jī)收到一條短信，她的一張信用卡剛被消費(fèi)1.5萬(wàn)元，而消費(fèi)地點(diǎn)顯示卻在外地，她隨即報(bào)警。而相同時(shí)間段內(nèi)浦東警方連續(xù)接報(bào)4起信用卡被盜刷案件，且被害人都有通過(guò)某電商網(wǎng)購(gòu)后，通過(guò)POS機(jī)刷卡付款。

　　偵查員前往該電商平臺(tái)查詢，發(fā)現(xiàn)被害人的幾筆業(yè)務(wù)都未使用該公司的POS機(jī)，而是現(xiàn)金支付。浦東公安分局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)蔣敏說(shuō)，疑點(diǎn)集中到剛剛?cè)肼毴隆⒇?fù)責(zé)配送的宗某、雷某兩名員工身上，“他們就是我們俗稱的‘側(cè)錄手’?！?br />
　　經(jīng)查，宗某、雷某利用自己的POS機(jī)盜取用戶的信用卡信息后，再掏錢現(xiàn)金支付給公司?！跋M(fèi)者刷卡資金流轉(zhuǎn)至上述兩人的POS 機(jī)后臺(tái)，他們?nèi)‖F(xiàn)后，再以現(xiàn)金方式交給公司。”

　　“一條龍”盜取磁條信息

　　通過(guò)“側(cè)錄手”宗某、雷某，警方很快抓到了上家張某。據(jù)張某交代，他從2014年9月起，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買經(jīng)過(guò)改裝的POS機(jī)，使其具備了盜取銀行卡信息功能，由嫌疑人宗某、雷某佯裝應(yīng)聘進(jìn)入電商平臺(tái)，擔(dān)任配送員，由于買家選擇的付款方式為貨到付款，所以嫌疑人可以利用這個(gè)機(jī)會(huì)以“拉卡方便”為由慫恿買家刷卡，而買家一旦上當(dāng)刷卡，銀行卡的所有信息將完全備份在改裝后的POS機(jī)上，之后，該犯罪團(tuán)伙將盜來(lái)的信息嵌入購(gòu)買來(lái)的空白卡上，再通過(guò)這種偽卡到商場(chǎng)消費(fèi)、套現(xiàn)。

　　“這個(gè)POS機(jī)和以往側(cè)錄設(shè)備完全不同，所有的盜刷設(shè)備都是隱藏在POS機(jī)內(nèi)部，外觀完全無(wú)法辨別?！笔Y敏拿著真假兩部POS機(jī)對(duì)比，真的POS機(jī)內(nèi)部就一塊芯片，假的右側(cè)多接了一個(gè)線路組件。

　　記者看到，多接的線路一頭通往密碼鍵盤下方，另一頭則連接了一塊正方形的芯片?！斑@個(gè)芯片就是盜刷的核心部件，可以插3G網(wǎng)卡，刷信用卡的同時(shí)，信息就被這塊芯片同步記錄，再通過(guò)3G無(wú)線傳輸?shù)胶笈_(tái)?！?br />
　　至于密碼，也是從傳統(tǒng)的偷窺變成了自動(dòng)攫取?！氨韺用艽a鍵盤下方連接的就是薄膜鍵盤，被害人刷卡并輸入密碼時(shí)，所按下的數(shù)字就會(huì)被薄膜鍵盤全部采錄，并通過(guò)無(wú)線網(wǎng)絡(luò)一起傳輸至后臺(tái)。”

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)戴新福表示，用改裝POS機(jī)實(shí)施盜刷犯罪在本市尚屬首例。

　　改裝手買芯片后改裝

　　為追根溯源，專案組于2015年1月30日在浙江溫州將改裝手薛某、胡某抓獲，繳獲大量用于改裝POS機(jī)的集成芯片、薄膜鍵盤、發(fā)射天線等配件以及電騾貼、電鉆等改裝工具。

　　據(jù)悉，薛某、胡某兩人通過(guò)非法途徑學(xué)會(huì)改裝技術(shù)后，從網(wǎng)上購(gòu)買元件，通過(guò)第三方支付平臺(tái)申購(gòu)POS機(jī)進(jìn)行拆裝并植入盜碼程序，然后借助網(wǎng)絡(luò)向全國(guó)各省市“客戶”出售，張某即是下家之一。

　　“薛某‘一鴨三吃’，其實(shí)是這個(gè)團(tuán)伙中獲利最多的?！笔Y敏解釋，薛某一方面通過(guò)出售改裝POS機(jī)獲利，另一方面通過(guò)POS機(jī)器后臺(tái)，在側(cè)錄手接收到側(cè)錄信息的同時(shí)，薛某也可以收到同樣的銀行卡信息?！耙还哺`取了90多萬(wàn)條銀行卡信息，一方面他自己制作偽卡盜刷，另一方面則是打包二次銷售給其他團(tuán)伙。”

　　這就出現(xiàn)了“詭異”的一幕：宗某、雷某、張某三人明明已經(jīng)在2014年年末落網(wǎng)，但被害人的銀行卡卻還于2015年被兩次異地盜刷?！氨缓θ说诙蝸?lái)報(bào)警，說(shuō)自己的卡還在外地被他人繼續(xù)使用。”這就是被害人銀行卡信息被二次轉(zhuǎn)賣所造成的。至案發(fā)，該犯罪團(tuán)伙共竊取他人銀行卡信息數(shù)百條，制作偽卡50余張，涉案資金近百萬(wàn)元。

　　芯片開(kāi)發(fā)者量產(chǎn)400張

　　浦東經(jīng)偵支隊(duì)強(qiáng)化對(duì)薛某和胡某的審訊工作，最終確認(rèn)一網(wǎng)絡(luò)商戶經(jīng)營(yíng)者楊某就是本案改裝盜碼芯片的最初供貨人。

　　4月9日，在廣東警方配合下抓獲犯罪嫌疑人楊某，當(dāng)場(chǎng)繳獲改裝自制元件。今年25歲的楊某具有IT行業(yè)從業(yè)背景、有專業(yè)的技能，開(kāi)發(fā)制作具有竊取銀行卡信息功能并留有后臺(tái)程序的采集模塊對(duì)他來(lái)說(shuō)并不是難題，4月10日，楊某被押解回滬并被刑事拘留。

　　經(jīng)查，2014年9月，犯罪嫌疑人薛某與楊某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)店鋪結(jié)識(shí)后合謀，薛某從楊某處購(gòu)置400余塊模板，由薛安裝再加工后對(duì)外銷售。

　　[對(duì)話犯罪嫌疑人]

　　記者：薛某是怎么找到你做盜刷芯片模塊的？

　　楊某：我自己開(kāi)淘寶網(wǎng)店的，賣的是軟件開(kāi)發(fā)版。但是淘寶店的生意不好，我也主要通過(guò)這個(gè)淘寶店讓別人知道我有這方面的技術(shù)，來(lái)接一些項(xiàng)目開(kāi)發(fā)。薛某就是通過(guò)這個(gè)找到我的。

　　記者：薛某當(dāng)時(shí)要求你做什么樣的芯片？

　　楊某：做一個(gè)會(huì)員卡積分刷卡器，他提出具體的模塊尺寸、需要留三條通道、穩(wěn)定性好，還讓我做了一個(gè)薄膜鍵盤。

　　記者：你有沒(méi)有想過(guò)這個(gè)模塊可以竊取銀行卡磁條的信息？薄膜鍵盤可以記錄下密碼？

　　楊某：當(dāng)時(shí)沒(méi)有，我就是給他一個(gè)芯片，是半成品，我不知道他用去做什么，我問(wèn)過(guò)，他沒(méi)說(shuō)。

　　記者：你什么時(shí)候知道自己設(shè)計(jì)的芯片很“厲害”？

　　楊某：我用自己的銀行卡測(cè)試過(guò)，發(fā)現(xiàn)確實(shí)可以。后來(lái)我上網(wǎng)查了資料，也看到新聞?wù)f信用卡被盜的消息，我才意識(shí)到可能被用來(lái)盜刷銀行卡信息。但這時(shí)我已經(jīng)聯(lián)系不上他（薛某）了?，F(xiàn)在很后悔，不該（做盜刷芯片）。

　　記者：你研發(fā)這個(gè)項(xiàng)目用了多久？賺了多少錢？

　　楊某：研發(fā)了半個(gè)月左右。他是去年9月份來(lái)找我的，然后10、11月分別買了兩批貨。我賣給他450元一個(gè)，一共賣了100多個(gè)，賺了2萬(wàn)元左右。但11月份的那批貨，他尾款還沒(méi)付。

　　記者：在此之前，你的工作經(jīng)歷是怎么樣的？

　　楊某：我在鄭州學(xué)汽修，讀書期間自學(xué)了電子，畢業(yè)以后在深圳做過(guò)LED支付屏開(kāi)發(fā)等，之后陸陸續(xù)續(xù)換過(guò)幾個(gè)工作，都做不長(zhǎng)，2014年4月辭職創(chuàng)業(yè)。

　　記者：你認(rèn)為應(yīng)該如何防范銀行卡被盜刷？

　　楊某：最好能使用芯片卡，因?yàn)樾酒x出的信息是加密信息，可能盜取信息會(huì)變得困難。另外，可以使用分離的POS機(jī)，是有防盜拆功能的，但是不知道薛某是怎么弄的。

　　[警方提醒：及時(shí)更換芯片卡]

　　今年以來(lái)，全市共偵破各類銀行卡犯罪案件800余起，抓獲犯罪嫌疑人700余人，挽回經(jīng)濟(jì)損失1500余萬(wàn)。

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)戴新福介紹，從偵破的案件看，目前的銀行卡犯罪有兩大趨勢(shì)。一是更多地從傳統(tǒng)的ATM機(jī)、POS機(jī)等線下支付渠道，向電商平臺(tái)、第三方支付平臺(tái)等網(wǎng)上支付渠道轉(zhuǎn)移；二是信息泄露渠道多樣化。

　　警方提醒，市民應(yīng)盡快更換保密技術(shù)更高的芯片卡。據(jù)悉，香港從2003年全面更換了芯片卡后至今未發(fā)現(xiàn)盜刷案件。

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