1、涉案70余萬(wàn)100多家商戶(hù)被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金...

在辦理POS機(jī)過(guò)程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金，承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶(hù)周女士的報(bào)警稱(chēng)，今年1月初，一名姜姓男子多次上門(mén)推銷(xiāo)POS機(jī)，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費(fèi)也劃算，又省下了跑銀行的時(shí)間，周女士在姜某處辦理了一臺(tái)pos機(jī)。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來(lái)不到一個(gè)月的時(shí)間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬(wàn)元。
      接警后，馬杭派出所立即開(kāi)展工作。通過(guò)對(duì)周女士的資金賬戶(hù)分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶(hù)，與周女士的損失金額相吻合。同時(shí)，通過(guò)大數(shù)據(jù)平臺(tái)分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問(wèn)，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來(lái)龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷(xiāo)pos機(jī)時(shí)，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的?！鞭k案民警李杰介紹說(shuō)，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒(méi)有一個(gè)人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶(hù)沒(méi)有按照合同約定(每月刷單3萬(wàn)元，并且刷滿(mǎn)30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí)，他們?cè)谕瓿珊贤s定后，也沒(méi)有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實(shí)就是購(gòu)買(mǎi)pos機(jī)需要的錢(qián)。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費(fèi)贈(zèng)送商家一臺(tái)pos機(jī)作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒(méi)有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進(jìn)其開(kāi)設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過(guò)對(duì)案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開(kāi)始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù)，剛開(kāi)始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂(lè)會(huì)所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個(gè)pos機(jī)就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi)，沒(méi)有駕駛證的他甚至為自己新買(mǎi)入了兩輛豪車(chē)，并雇傭了專(zhuān)職司機(jī)。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶(hù)，需要返還押金，窟窿越來(lái)越大，姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無(wú)論客戶(hù)是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無(wú)法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問(wèn)押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶(hù)辦理信用卡后，他將客戶(hù)信用卡的錢(qián)直接刷到自己的賬戶(hù)上，用于分期退還客戶(hù)的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員?！崩罱芙榻B。
      商家在辦理pos機(jī)時(shí)，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇?，不要輕易相信來(lái)回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說(shuō)資金安全問(wèn)題了。每個(gè)公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時(shí)一定要咨詢(xún)清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問(wèn)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)、國(guó)家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，或者撥打96110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報(bào)警。電話、短信進(jìn)行銷(xiāo)售或者更換POS機(jī)的也不要相信，本身電銷(xiāo)就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過(guò)舉報(bào)、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、我朋友洗錢(qián)已經(jīng)被抓了,涉案金額超過(guò)六百萬(wàn)會(huì)被判多少年?

根據(jù)【中華人民共和國(guó)刑法】第一百九十一條【洗錢(qián)罪】規(guī)定，涉案600萬(wàn)的話，要處5年以下有期徒刑，并處罰金。如果說(shuō)拒不配合，情節(jié)嚴(yán)重的要處5年以上10年以下有期徒刑，一樣的要處罰金。
      不過(guò)，具體案件需要具體的分析。也不能一概而論，胡子眉毛一把抓。既然說(shuō)涉案金額達(dá)到600萬(wàn)，那這就不是個(gè)小數(shù)目。洗錢(qián)的這一類(lèi)犯罪行為，大多數(shù)都是知情故意而為之的。都在心存僥幸，都以為法律管不到。所以堂而皇之，目無(wú)法律。
      如果說(shuō)一旦被公安機(jī)關(guān)打擊處理，需要配合好警方的工作，積極地把犯罪所得退出來(lái)。及時(shí)的認(rèn)識(shí)到自己的犯罪行為，認(rèn)罪認(rèn)罰。如果說(shuō)死豬不怕滾水燙，一個(gè)勁的咬緊牙關(guān)死不承認(rèn)。那法律肯定是要從重處罰的，這個(gè)沒(méi)得商量。
      既然說(shuō)公安機(jī)關(guān)把你抓獲了，那他們就有足夠的證據(jù)去定你的罪。心存僥幸到最后受傷的是自己在看守所里面唱著《鐵窗淚》，那種感覺(jué)也是蠻好的，可以去體驗(yàn)一下。
      洗錢(qián)，如果涉及到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。600萬(wàn)金額的背后，是多少破碎的家庭，是多少人多年以來(lái)積攢的積蓄。這背后，是一部血淚的辛酸史。
      600多萬(wàn)的一分一毫是多少朋友的血汗錢(qián)，是多少老人的養(yǎng)老金，是多少寶媽的育兒金。他們悔恨不已，以淚洗面，心如刀割，撕心裂肺，生不如死，愧疚難當(dāng)。
      很多網(wǎng)絡(luò)詐騙案件當(dāng)中，最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)就是洗錢(qián)。如果說(shuō)沒(méi)有洗錢(qián)這個(gè)環(huán)節(jié)，警方破案的話也會(huì)容易得多。也可能會(huì)最大限度地把被騙者損失的錢(qián)給追回來(lái)。正是因?yàn)橛辛讼村X(qián)這個(gè)環(huán)節(jié)，這種職業(yè)。讓很多被騙朋友的錢(qián)，在不到半個(gè)小時(shí)的時(shí)間里分流出去，取現(xiàn)金到口袋里邊。
      如果把網(wǎng)絡(luò)詐騙案件比作是當(dāng)街搶劫的話，洗錢(qián)這個(gè)環(huán)節(jié)就相當(dāng)于搶劫犯使用的交通工具。有了人使用交通工具接應(yīng)這些搶劫犯，所以才讓他們得以逃脫，可以離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)。在我的眼里，我認(rèn)為洗錢(qián)也是很可惡的。有些時(shí)候很容易詐騙分子，也是一把殺人不見(jiàn)血的刀。
      這樣去形容洗錢(qián)，也過(guò)分，也不過(guò)分。覺(jué)得過(guò)分的人，可能都是那些搞犯罪的，或者家里面有人搞歪門(mén)邪道的事。所以才會(huì)覺(jué)得我說(shuō)的很過(guò)分，說(shuō)的很?chē)?yán)重。但不以為然，你取的錢(qián)是別人騙來(lái)的，不是屬于你的錢(qián)。當(dāng)然你可以說(shuō)這和你沒(méi)關(guān)系，但是你確確實(shí)實(shí)是幫兇。
      為什么說(shuō)不過(guò)分呢。如果說(shuō)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，沒(méi)有來(lái)洗錢(qián)這個(gè)環(huán)節(jié)。那詐騙案件破案的概率和把錢(qián)追回來(lái)的幾率是很大的。就因?yàn)橄村X(qián)，才得以讓很多被騙朋友的血汗錢(qián)流出境外。讓破案更加的艱難，更加的費(fèi)時(shí)費(fèi)力。
      看了法律條文，看了對(duì)洗錢(qián)罪的處罰也不是很重。在此呢，還是想呼吁一下國(guó)家對(duì)洗錢(qián)罪的大力打擊，加大處罰力度。如此一來(lái)可能才會(huì)制止那些心存惡念，蠢蠢欲動(dòng)的人。
      前兩天看過(guò)一部電影，電影里面有句很經(jīng)典的話。那就是說(shuō)一般把朋友拿來(lái)說(shuō)事的，那這個(gè)朋友可能就是自己或自己的親屬。題主說(shuō)他的朋友涉嫌洗錢(qián)，不得不懷疑這個(gè)朋友有可能是他的親人。在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中，如果有朋友涉嫌違法犯罪，身邊的人都會(huì)紛紛遠(yuǎn)離，劃清界限。
      而這個(gè)提出問(wèn)題的題主是替朋友問(wèn)的，讓我不免感到很奇怪。當(dāng)然了，具體是什么情況，可能只有他自己知道。如果說(shuō)你真正的是位朋友來(lái)問(wèn)這個(gè)問(wèn)題的話，那你要明確一點(diǎn)。就是公安機(jī)關(guān)已經(jīng)抓獲了，他犯罪事實(shí)可能很清楚。那作為朋友，你需要做的不僅僅是來(lái)問(wèn)涉案金額達(dá)到600萬(wàn)，要判多少年。
      作為朋友，你也要去和他的家屬做好思想工作。積極地把犯罪所得退出來(lái)，并配合好警方做好相關(guān)的工作。認(rèn)罪認(rèn)罰，繳納罰金，控訴自己的犯罪事實(shí)。這才是一條正確的路，也是一條光明的路。如果說(shuō)心存僥幸隱瞞犯罪事實(shí)，隱瞞犯罪所得。法律也是無(wú)情的，到時(shí)候從重處罰，那也是必然的結(jié)果。
      假如說(shuō)只是一般的朋友，這樣的問(wèn)題就不該來(lái)問(wèn)。說(shuō)句不好聽(tīng)的，你這個(gè)朋友已經(jīng)是違法犯罪的人，可見(jiàn)他的心是有多么的狠。要說(shuō)他事先不知道這是違法的，但凡是個(gè)成年人都應(yīng)該知道是怎么回事。說(shuō)不知情的，可能都是在裝瘋賣(mài)傻，隱瞞犯罪事實(shí)。
      洗錢(qián)，就是把那些非法的錢(qián)，犯罪所得的錢(qián)給表白。就拿網(wǎng)絡(luò)電信詐騙來(lái)說(shuō)，如果說(shuō)涉案金額確實(shí)是600萬(wàn)的話，那這些錢(qián)背后都是很多個(gè)破碎不堪的家庭。有些人因?yàn)槭チ诉@筆錢(qián)，過(guò)上了痛苦不甘的生活，所有的一切都回到了原點(diǎn)，所有的努力都已經(jīng)白費(fèi)，所有的聰明才智都被否定。所以說(shuō)這一切都是殘忍的。
      如果說(shuō)這位洗錢(qián)的嫌疑人，只是你一般的朋友，那就盡快遠(yuǎn)離。他不值得你去為他打聽(tīng)那么多，也不值得你繼續(xù)交往下去。你不注意的話，有可能會(huì)被拉下水。別問(wèn)我為什么，也不要試圖去找理由。如果說(shuō)這位嫌疑人是你的家人，血濃于水，幫忙問(wèn)一問(wèn)那是很正常的。不過(guò)你永遠(yuǎn)要記住一點(diǎn)，違法犯罪終將是要受到打擊和處罰的。
      這個(gè)時(shí)候你只有勸他坦白從寬，如實(shí)的說(shuō)出自己的犯罪事實(shí)，有悔過(guò)之心，才能得到法律的寬恕和寬大處理，也是為自己贖罪。還有就是說(shuō)如果符合條件有退賠的情節(jié)，一定要把犯罪所得給退出來(lái)，因?yàn)檫@些錢(qián)本就不該屬于你。即使說(shuō)暫時(shí)屬于你，也終將會(huì)失去。所以看你怎么去勸，怎么去說(shuō)，怎么想，這才是最重要的。
      為一個(gè)朋友來(lái)問(wèn)這樣的問(wèn)題，我覺(jué)得也夠義氣了。不過(guò)這種義氣用錯(cuò)了地方，也用錯(cuò)了時(shí)候。我為你有這樣的朋友感到盡興，也為你有這樣的朋友而感到悲哀。
      正義終將戰(zhàn)勝邪惡，天網(wǎng)恢恢疏而不漏。每個(gè)違法犯罪的人，終將都會(huì)受到打擊和處罰。希望這個(gè)社會(huì)少一些謊言，少一些詐騙，多一份真誠(chéng)和真實(shí)。

3、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬(wàn)

電銷(xiāo)、網(wǎng)銷(xiāo)POS機(jī)亂象叢生，遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打，而在線下市場(chǎng)，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開(kāi)展業(yè)務(wù)的背后，有人卻因?qū)I(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶(hù)POS機(jī)落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒(méi)有長(zhǎng)期影響存在巨大市場(chǎng)需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，除利用POS機(jī)刷卡外，大量的專(zhuān)業(yè)養(yǎng)卡門(mén)店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報(bào)道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專(zhuān)營(yíng)POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過(guò)線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù)，涉案資金高達(dá)3000余萬(wàn)元。

這起3000萬(wàn)POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門(mén)店最終關(guān)閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛(ài)好者，對(duì)額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過(guò)程中，趙某的信用卡被刷走1萬(wàn)元后，店主遲遲沒(méi)有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無(wú)人接聽(tīng)，且線下門(mén)店也已關(guān)門(mén)，趙某養(yǎng)卡過(guò)程中1萬(wàn)元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷(xiāo)售POS機(jī)的旗號(hào)，實(shí)際上在開(kāi)展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動(dòng)，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類(lèi)似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營(yíng)業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉，總涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元，查獲157臺(tái)POS機(jī)及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。

事實(shí)上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來(lái)數(shù)量不斷上升，POS機(jī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，使越來(lái)越多的人開(kāi)始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來(lái)牟利便是一片新的市場(chǎng)，玩家少且市場(chǎng)需求大，依靠一家線下門(mén)店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長(zhǎng)期以來(lái)打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對(duì)此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場(chǎng)， 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號(hào)，實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ，幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類(lèi)型的商鋪在大街小巷隨處可見(jiàn)，經(jīng)營(yíng)范圍多樣，辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù)，但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場(chǎng)的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過(guò)POS刷卡的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè)，POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式，通過(guò)POS機(jī)刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中，從而達(dá)到按時(shí)還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來(lái)非?；鸨?。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn)，與通過(guò)POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營(yíng)罪的標(biāo)準(zhǔn)，但持卡人在POS刷卡時(shí)會(huì)受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測(cè)。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見(jiàn)》（《意見(jiàn)》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶(hù)開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開(kāi)始整頓信用卡業(yè)務(wù)，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來(lái)減少信用卡帶來(lái)的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對(duì)POS機(jī)虛假交易，長(zhǎng)期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人， 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測(cè)到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí)，銀行就會(huì)主動(dòng)采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額，也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。

4、利用POS機(jī)交易套現(xiàn)2500余萬(wàn)元!判了!

微信支付越來(lái)越方便
      POS機(jī)刷卡消費(fèi)也不那么吃香了
      可是有的人卻一直“鐘愛(ài)”它
      不是為了方便交易
      而是把它當(dāng)成“取款機(jī)”
      楊某經(jīng)營(yíng)一家保險(xiǎn)公司，在正常的業(yè)務(wù)范圍外，他又發(fā)現(xiàn)了其他生財(cái)之路。2017年11月至2021年3月期間，楊某在沒(méi)有真實(shí)商品買(mǎi)賣(mài)、服務(wù)的情況下，利用其經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)公司的POS機(jī)進(jìn)行虛擬交易，為信用卡持卡人代還信用卡后，再?gòu)脑撔庞每ㄖ刑赚F(xiàn)獲取代還的款項(xiàng)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)。
      2021年，楊某接到公安機(jī)關(guān)電話后，主動(dòng)到案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。經(jīng)鑒定，楊某為他人代還信用卡欠款涉及99人，涉案金額2551.78萬(wàn)元，楊某從中獲取利潤(rùn)10.2萬(wàn)元。
      九三法院經(jīng)審理認(rèn)為，楊某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛擬交易的方式對(duì)信用卡持卡人的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)并牟利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。楊某到案后如實(shí)供述了自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰。
      法院依法判決楊某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)零三千元。
      《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
      (一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的;
      (二)買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;
      (三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
      (四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

5、POS機(jī)詐騙被捕,把押金都退了還會(huì)判刑嗎?

雖然退回押金可以減輕犯罪嫌疑人的罪責(zé)，但這并不意味著其可以免于刑事責(zé)任。具體情況需要根據(jù)犯罪嫌疑人所涉及的具體法律規(guī)定和司法實(shí)踐來(lái)確定。
在中國(guó)，POS機(jī)詐騙可能涉嫌的罪名包括詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等。按照相關(guān)法律規(guī)定，犯罪嫌疑人如果構(gòu)成犯罪，即使退回押金，也可能被判刑或處以其他刑事制裁。刑事制裁的具體程度和判決結(jié)果取決于犯罪嫌疑人的犯罪情節(jié)和法律規(guī)定，例如犯罪的嚴(yán)重程度、是否認(rèn)罪、是否已經(jīng)退回全部或部分贓款等。
因此，如果犯罪嫌疑人涉嫌POS機(jī)詐騙并已被捕，建議其積極配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查，并在法律程序中認(rèn)罪悔罪，以期減輕自己的刑事責(zé)任。 如果該公司老板把客戶(hù)的押金都退還了，并且沒(méi)有其他涉嫌違法犯罪的情況，那么理論上可以考慮對(duì)其實(shí)施寬大處理。但具體情況還需要根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)、法院審判判例和相關(guān)事實(shí)情況綜合判斷。
一般來(lái)說(shuō)，退還押金可以在一定程度上緩解被詐騙人的損失，但并不一定能夠消除犯罪行為的責(zé)任。因此，退還押金不一定能夠免除犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，而且退還押金的情況下，對(duì)詐騙罪的判決也需要考慮其他方面的證據(jù)和情況。
總之，如何定罪量刑要根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)、法院審判判例和相關(guān)事實(shí)情況綜合判斷，建議找專(zhuān)業(yè)律師咨詢(xún)并協(xié)助辯護(hù)。 即使退還了押金，如果公安機(jī)關(guān)認(rèn)為這個(gè)公司涉嫌詐騙罪，其成立和運(yùn)作方式與法律規(guī)定不符合的話，仍然可能會(huì)被追究刑事責(zé)任。退還押金可以作為辯護(hù)的一個(gè)因素，但不能保證能夠完全免除刑事責(zé)任。最終是否構(gòu)成犯罪，以及刑事判決的量刑，需要根據(jù)具體的案情、證據(jù)和法律規(guī)定綜合考慮后做出決定。建議相關(guān)當(dāng)事人咨詢(xún)律師并積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查。 如果被捕的人已經(jīng)退還了被騙的押金，這可以被視為他們的自愿行為以盡可能彌補(bǔ)他們的行為。然而，這還取決于具體的情況和適用的法律。如果騙局涉及的金額非常大，或者這個(gè)人以前有過(guò)類(lèi)似的犯罪記錄，在這種情況下，即使退還押金，他們?nèi)匀豢赡軙?huì)被判刑。最好咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)的律師獲取更具體的法律建議。 這個(gè)要看金額的 另外還要看 主謀 很多的因素的啊

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