1、本人本卡有護(hù)照可以去銀行報(bào)備,要離線pos機(jī)操作1億人民幣屬于違法...

離線操作就是打擦邊球
離線本來就是不規(guī)范的
你做一個(gè)億可以的
但是你要知道這筆錢到底干不干凈
如果有問題你也一起受連累
做離線機(jī)器你還是正規(guī)點(diǎn)去銀行里做 肯定可以做。違法不違法取決于資金干凈與否

2、用poS機(jī)安全嗎?

安全的，但是需要注意幾點(diǎn)：
1，手機(jī)刷卡器本身是沒有問題的，國(guó)家允許合規(guī)發(fā)展；
2，最大的問題是從哪里獲得的機(jī)器？不要去采購(gòu)使用二清POS機(jī)器；
3，手機(jī)刷卡器的實(shí)際用途不是很大，多數(shù)被用來個(gè)人的信用卡特別用處，但是這也是風(fēng)險(xiǎn)所在；
4，如果有店面的話，強(qiáng)烈建議不要使用刷卡器，而是使用POS機(jī)；
5，務(wù)必高度注意：必須使用有央行支付牌照的公司機(jī)器。
POS(Pointofsales)的中文意思是銷售點(diǎn)"，全稱為銷售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
卡性能分類
1、刷磁卡POS機(jī)。磁卡成本低廉，易于使用，便于管理，但磁卡安全性隱患日益凸顯。
2、刷接觸IC卡POS機(jī)。長(zhǎng)時(shí)間接觸，容易造成IC卡接觸不良，不易讀出數(shù)據(jù)。
3、刷非接觸IC卡POS機(jī)。IC卡與磁卡的區(qū)別在于數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的媒體不同，IC卡的存儲(chǔ)容量大，安全保密性高，CPU卡具有數(shù)據(jù)處理能力且使用壽命長(zhǎng)。
用途分類
1.金融類POS機(jī)主要用于銀聯(lián)商務(wù)體系、各商業(yè)銀行、各地信用合作社等銀行系統(tǒng)。
2.非金融類POS機(jī)可廣泛適用于各種規(guī)模、各種類型的會(huì)員、連鎖、加盟店;餐飲娛樂企業(yè)，汽車養(yǎng)護(hù)中心、化妝品專賣店、旅游景點(diǎn)等領(lǐng)域。"

3、強(qiáng)制離線刷卡幾千億真的嗎

強(qiáng)制離線刷卡幾千億可能是真的。不過你也不用太害怕，因?yàn)槠胀ㄈ艘矝]有這么多的錢。但也要在正規(guī)的地方使用信用卡，不要在離線的POS機(jī)上交易，自己也不要做違法的事情。要相信我們國(guó)家的警方是不會(huì)讓我們受到傷害的。
一、刷卡的注意事項(xiàng)
現(xiàn)在很多人都會(huì)使用信用卡來進(jìn)行消費(fèi)，因?yàn)榭梢员苊鈹y帶大量現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)，但刷卡的時(shí)候也是需要注意很多事情的，否則一不小心就會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)刷卡的時(shí)候要把錯(cuò)誤的交易單當(dāng)成私回，因?yàn)樗⒖ㄊ呛苡锌赡軙?huì)發(fā)生交易錯(cuò)誤或者是取消交易的情況，那么就要當(dāng)場(chǎng)撕毀它。不要讓銀行卡離開我們自己的視線，還要確認(rèn)交易單據(jù)是否有兩份重疊的情況。再用銀行卡買單的時(shí)候，要及時(shí)的核對(duì)賬單，再收到對(duì)賬單后，15天內(nèi)可以通過客戶服務(wù)中心進(jìn)行查詢的。使用信用卡的時(shí)候也不能違規(guī)使用，比如說惡意套現(xiàn)，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)的話，銀行卡可能會(huì)被凍結(jié)沒收。
二、關(guān)于離線結(jié)算
很多人都會(huì)使用信用卡來進(jìn)行消費(fèi)，因?yàn)樾庞每ㄊ欠浅７奖愕模€能夠先使用后來再還款。但刷卡也是有一定的意外的，比如說離線結(jié)算。他們之間還有一定的區(qū)別，離線結(jié)算就是說不用連接網(wǎng)絡(luò)或電話線的，結(jié)算刷卡小票結(jié)算的時(shí)間會(huì)比較長(zhǎng)。如果在POS機(jī)上送的信息不正確的話，銀行人員會(huì)進(jìn)行人工干預(yù)的，所以不用著急，可以直接咨詢銀行的工作人員，但離線交易是有很大風(fēng)險(xiǎn)的，比如說商戶操作差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)以及商戶有意欺詐的風(fēng)險(xiǎn)，所以千萬不要離線來結(jié)算刷卡。
綜上所述，強(qiáng)制離線刷卡是不太正確的，再用信用卡刷POS機(jī)的時(shí)候，一定要注意這個(gè)POS機(jī)是否是正規(guī)的。

4、刷卡強(qiáng)制離線與普通離線的區(qū)別

離線結(jié)算就是說不用連接網(wǎng)絡(luò)或電話線的，結(jié)算憑刷卡小票，結(jié)算的時(shí)間會(huì)比較長(zhǎng)。

離線交易

這個(gè)說法是源于國(guó)際卡收單業(yè)務(wù)，是POS機(jī)在脫機(jī)（不通過通訊線路與收單銀行主機(jī)或銀聯(lián)主機(jī)聯(lián)機(jī)）狀態(tài)下進(jìn)行的交易（也就是說，在POS機(jī)沒聯(lián)機(jī)的時(shí)候也能進(jìn)行信用卡的交易操作）；

離線交易的信息是POS機(jī)在下一筆聯(lián)機(jī)交易或結(jié)帳時(shí)上送到主機(jī)的，不論P(yáng)OS機(jī)上送的離線交易中卡號(hào)、授權(quán)號(hào)或金額等信息是否正確，收單行的主機(jī)都必須接受；

如POS上送的信息有不正確的，應(yīng)由銀行人員在日切（CUTOFF）時(shí)進(jìn)行人工干預(yù)。因此，離線交易是存在很大風(fēng)險(xiǎn)的（商戶操作差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)及商戶有意欺詐風(fēng)險(xiǎn)等），收單銀行一般只對(duì)賓館前臺(tái)及個(gè)別航空票務(wù)等信譽(yù)良好的商戶開放此交易。

5、關(guān)于pos機(jī)的使用安全和法律問題

使用pos機(jī)過程中一定要注意：
1、打印的pos機(jī)小票一定要持卡人簽名且簽名一定要與卡片上的名字一樣，最好叫持卡人在銀行卡的背面簽上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的電話拒付這樣有持卡人簽名小票也不能擔(dān)心刷卡的錢不到帳——這是簽名。
2、注意偽卡。
什么是偽卡？偽卡就是不正規(guī)的卡，比如，復(fù)制卡、黑卡等。復(fù)制卡一般制造的比較粗糙，比如，卡面的字跟卡邊不平行什么的，質(zhì)量也比較差，稍注意一下應(yīng)該可以看出來。黑卡，就是別人丟失了的卡，這種卡本來就是真卡。所以只能在客戶刷卡的時(shí)候注意簽名是否與卡的的簽名是不是同一個(gè)人，另外就是看客戶身份證是不是持卡人本人消費(fèi)。如果金額小倒無所謂，如果金額較大，就一定要看身份證。
3、pos機(jī)嚴(yán)禁私自拆解改造。
4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱《解釋》）。于12月16日起施行的這部《解釋》明確規(guī)定：使用pos機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑。該《解釋》將原先只能界定為違規(guī)的pos機(jī)套現(xiàn)行為界定為違法，相應(yīng)的處罰更嚴(yán)厲。
5、核對(duì)購(gòu)物單據(jù)上的金額是否正確。消費(fèi)者在商場(chǎng)內(nèi)持卡消費(fèi)時(shí)，根據(jù)銀行卡交易要求，要求消費(fèi)者在交易單據(jù)上簽字。并提醒消費(fèi)者，簽字以前，應(yīng)先確認(rèn)是否為自己的卡號(hào)，并仔細(xì)核對(duì)簽購(gòu)單上的金額及幣種是否與實(shí)際消費(fèi)情況一致，只有正確無誤才可簽名。
6、信用卡操作與儲(chǔ)蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，為了更方便消費(fèi)者使用，很多信用卡在使用時(shí)都不需要輸入密碼，收銀員只需核對(duì)使用者的簽名。這種方便也給信用卡制造了一些不安全因素，消費(fèi)者的信用卡一旦丟失或者遺落都很可能遭遇被盜刷的可能。
7、使用pos機(jī)刷卡交易錯(cuò)誤時(shí)提醒消費(fèi)者撕毀交易單據(jù)。若發(fā)生交易錯(cuò)誤或取消交易的情況，消費(fèi)者應(yīng)該將錯(cuò)誤的交易單據(jù)當(dāng)場(chǎng)撕毀，此外，銷售員開具一張抵消簽賬單以抵消原交易，再重新進(jìn)行交易，或取得商家的退款說明。交易單據(jù)是交易憑證，因此，交易單據(jù)一定要妥善保存，除了以備日后核查外，還可以避免被仿冒使用。
8、在購(gòu)買不確定商品盡量少使用銀行卡。購(gòu)物后如果出現(xiàn)對(duì)商品不滿意或者不合適的情況，退貨、更換在所難免。對(duì)此，消費(fèi)者在購(gòu)買一些不確定的商品時(shí)應(yīng)盡量避免使用pos機(jī)刷卡，原因是，退換貨時(shí)，金額已經(jīng)劃走，程序相對(duì)麻煩，而且，銀聯(lián)公司和商業(yè)銀行的休息日可能不盡吻合，種種因素可能導(dǎo)致退貨款不能及時(shí)返回卡中，甚至給粗枝大葉的持卡人帶來不應(yīng)有的損失。
9、一次刷卡沒成功，再刷卡后要認(rèn)真檢查信用卡消費(fèi)明細(xì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與消費(fèi)單位和有關(guān)銀行聯(lián)系，避免資金損失。 很明確的告訴你這個(gè)是違法行為，而且以金額大小而從量判刑，你這個(gè)屬于非法套現(xiàn)，無論是人民銀行還是銀監(jiān)局還是公安局，這種行為是明令禁止的，而且是重點(diǎn)打擊對(duì)象，所有的銀行POS清算資金都要走銀聯(lián)清算系統(tǒng)，銀聯(lián)的清算系統(tǒng)是人民銀行公安局聯(lián)網(wǎng)的，只要是銀聯(lián)疑似風(fēng)險(xiǎn)的商戶，輕則封機(jī)，重則移交公安，而且你的個(gè)人征信報(bào)告基本屬于黑名單，辦理任何金融服務(wù)都無法受理的，必要時(shí)追求的法律責(zé)任，還是以你的主營(yíng)業(yè)務(wù)為主，不要以偏門為主要收入， 利潤(rùn)從何而來？

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