1、央視曝光:這些人因POS機養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構嚴打，而在線下市場，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務的背后，有人卻因專營POS機套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務，除利用POS機刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養(yǎng)卡提額等業(yè)務，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導致當地8家以經營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務為主的門店最終關閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無人接聽，且線下門店也已關門，趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報，警方在調查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對此次利用POS機養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務的從業(yè)者敲響了警鐘。

據「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號，實則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務 ，幫助持卡人進行資金周轉或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務，但是也存在不合規(guī)的風險。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現(xiàn)按時還款。

在支付行業(yè)，POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內的資金轉移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非?；鸨?。

根據最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數額在100萬元以上的，應以非法經營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉，與通過POS機向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構不成非法經營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關于加強銀行卡風險防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當前銀行卡業(yè)務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當銀行信用卡風控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時，銀行就會主動采取調低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構進行養(yǎng)卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。

2、電銷pos機犯法蹲多少年

買賣pos機不犯法，但惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經營非法產品也將受到法律制裁。

1、《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》中有關信用卡的規(guī)定如下：第五十四條，信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的。

(二)惡意透支，數額在一萬元以上的。

2、根據《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在一百萬元以上的，或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”。

數額在五百萬元以上的，或者造成金融機構資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失五十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

關鍵在于你的資料哪里來，如果是自己的客戶屬于客服回訪，如果是付費得來的容易構成信息買賣

3、電銷pos機違法嗎?

警惕電銷POS機詐騙,電銷POS機違法,多人已判刑。

POS系統(tǒng)基本原理是先將商品資料創(chuàng)建于計算機文件內，透過計算機收銀機聯(lián)機架構，商品上之條碼能透過收銀設備上光學讀取設備直接讀入后（或由鍵盤直接輸入代號）馬上可以顯示商品信息（單價，部門，折扣...）加速收銀速度與正確性。

每筆商品銷售明細資料（售價，部門，時段，客層）自動記錄下來，再由聯(lián)機架構傳回計算機。經由計算機計算處理即能生成各種銷售統(tǒng)計分析信息當為經營管理依據。

POS機是通過讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個人識別信息（即密碼），POS把這些信息通過銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機交易，給出成功與否的信息，并打印相應的票據。

POS的應用實現(xiàn)了信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機消費，保證了交易的安全、快捷和準確，避免了手工查詢黑名單和壓單等繁雜勞動，提高了工作效率。

磁條卡模塊的設計要求滿足三磁道磁卡的需要，即此模塊要能閱讀1/2、2/3、1/2/3磁道的磁卡。

4、pos機電銷被警察抓了會處理員工嗎?

應該不會對員工怎么樣的，會處理老板的。 pos機電銷被警察抓了會處理員工的。 一般都不會的，只是繳納罰款的。

5、POS機詐騙被捕,把押金都退了還會判刑嗎?

雖然退回押金可以減輕犯罪嫌疑人的罪責，但這并不意味著其可以免于刑事責任。具體情況需要根據犯罪嫌疑人所涉及的具體法律規(guī)定和司法實踐來確定。
在中國，POS機詐騙可能涉嫌的罪名包括詐騙罪、侵犯公民個人信息罪等。按照相關法律規(guī)定，犯罪嫌疑人如果構成犯罪，即使退回押金，也可能被判刑或處以其他刑事制裁。刑事制裁的具體程度和判決結果取決于犯罪嫌疑人的犯罪情節(jié)和法律規(guī)定，例如犯罪的嚴重程度、是否認罪、是否已經退回全部或部分贓款等。
因此，如果犯罪嫌疑人涉嫌POS機詐騙并已被捕，建議其積極配合司法機關的調查，并在法律程序中認罪悔罪，以期減輕自己的刑事責任。 如果該公司老板把客戶的押金都退還了，并且沒有其他涉嫌違法犯罪的情況，那么理論上可以考慮對其實施寬大處理。但具體情況還需要根據當地法律法規(guī)、法院審判判例和相關事實情況綜合判斷。
一般來說，退還押金可以在一定程度上緩解被詐騙人的損失，但并不一定能夠消除犯罪行為的責任。因此，退還押金不一定能夠免除犯罪嫌疑人的刑事責任，而且退還押金的情況下，對詐騙罪的判決也需要考慮其他方面的證據和情況。
總之，如何定罪量刑要根據當地法律法規(guī)、法院審判判例和相關事實情況綜合判斷，建議找專業(yè)律師咨詢并協(xié)助辯護。 即使退還了押金，如果公安機關認為這個公司涉嫌詐騙罪，其成立和運作方式與法律規(guī)定不符合的話，仍然可能會被追究刑事責任。退還押金可以作為辯護的一個因素，但不能保證能夠完全免除刑事責任。最終是否構成犯罪，以及刑事判決的量刑，需要根據具體的案情、證據和法律規(guī)定綜合考慮后做出決定。建議相關當事人咨詢律師并積極配合公安機關的調查。 如果被捕的人已經退還了被騙的押金，這可以被視為他們的自愿行為以盡可能彌補他們的行為。然而，這還取決于具體的情況和適用的法律。如果騙局涉及的金額非常大，或者這個人以前有過類似的犯罪記錄，在這種情況下，即使退還押金，他們仍然可能會被判刑。最好咨詢專業(yè)的律師獲取更具體的法律建議。 這個要看金額的 另外還要看 主謀 很多的因素的啊

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