1、有人在我POS機上套現(xiàn)了30000元,現(xiàn)在警察找上門來說那人的錢是詐騙來的...

首先套現(xiàn)肯定是違法的，但是你說儲蓄卡，可是又不是正常消費。
那警察只能罰你違規(guī)套現(xiàn)的錢，沒有必要讓你承擔(dān)著三萬塊啊。
你只要承擔(dān)你該承擔(dān)的責(zé)任就好了 首先，你所說的警察是真是假？警察是如何知道你為別人套現(xiàn)的？我懷疑他們是一伙的！必須提防！
如果證實對方是警察的身份，你必須如實交代真相。 你當(dāng)然必然交出那人是誰呀。至少他是用他自己的信用卡在你處刷卡的。雖然你是有責(zé)任的，但銀行完全可以拿出證據(jù)來的。 本身你POS機套現(xiàn)就是違法的，所以你還是交代吧。 你不用交出。因為你們是正常的買賣關(guān)系。

2、警察可以去銀行查到別人刷卡機的詳細(xì)交易記錄嗎?

可以。警察根據(jù)辦案需要，有依法到金融機構(gòu)查詢存、匯款的權(quán)力。要有搜查證才可以去銀行查到別人刷卡機的詳細(xì)交易記錄。
警察只有有上級主管機關(guān)授權(quán)或是人民法院文件及本人證件出示給銀行工作人員，銀行工作人員是有義務(wù)協(xié)助公安警察辦案查詢的，沒有任何授權(quán)，以個人名義是不能隨便查詢公民銀行等其他信息。 查詢必須是為了公務(wù)，且經(jīng)法定程序，由相應(yīng)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可進行。同時執(zhí)行人員應(yīng)有2人或2人以上，并應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具相關(guān)機關(guān)的法律文書，如協(xié)助查詢存款通知書、調(diào)取證據(jù)通知書等。
拓展資料
警察只有有上級主管機關(guān)授權(quán)或是人民法院文件及本人證件出示給銀行工作人員，銀行工作人員是有義務(wù)協(xié)助公安警察辦案查詢的，沒有任何授權(quán)，以個人名義是不能隨便查詢公民銀行等其他信息。 查詢必須是為了公務(wù)，且經(jīng)法定程序，由相應(yīng)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后方可進行。同時執(zhí)行人員應(yīng)有2人或2人以上，并應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具相關(guān)機關(guān)的法律文書，如協(xié)助查詢存款通知書、調(diào)取證據(jù)通知書等。
辦理身份證的程序：
1、公民應(yīng)當(dāng)自年滿16周歲之日起三個月內(nèi)，到常住戶口所在地的公安機關(guān)辦理申領(lǐng)手續(xù)，要交驗居民戶口薄、本人照片，填寫《居民身份證申領(lǐng)登記表》交納證件工本費。
2、公安機關(guān)在對公民申報材料與本人戶口登記項目內(nèi)容核對無誤后，將辦證信息傳輸報送上一級公安機關(guān)制證。 另外，未滿16周歲、自愿申領(lǐng)身份證的公民，身份證有效期5年；16周歲至25周歲的公民，身份證有效期10年；26周歲至45周歲的公民，身份證有效期20年；46周歲以上的公民，身份證長期有效。


是不可以的，除非他能證明你有足夠的證據(jù)證明你有犯罪之類的，銀行才會讓查。 不過這個手續(xù)很麻煩，除非你犯了大案，很大資金，不然這種事一般不會發(fā)生。警察根據(jù)辦案需要，有依法到金融機構(gòu)查詢存、匯款的權(quán)力
拓展資料：
1，銀行（Bank），是依法成立的經(jīng)營貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。 銀行是金融機構(gòu)之一，銀行按類型分為：中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責(zé)各不相同。 中央銀行：即中國人民銀行是我國的中央銀行。 國有政策性銀行：包括中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行。
2，國有商業(yè)銀行：包括中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。
3，投資銀行：包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、瑞銀集團、法國興業(yè)銀行等。 世界銀行：用于資助國家克服窮困，各機構(gòu)在減輕貧困和提高生活水平的使命中發(fā)揮獨特的作用
銀行是商品貨幣經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。它的產(chǎn)生大體上分為三個階段：
第一階段：出現(xiàn)了貨幣兌換業(yè)和兌換商。
第二階段：增加了貨幣保管和收付業(yè)務(wù)即由貨幣兌換業(yè)演變成貨幣經(jīng)營業(yè)。
第三階段：兼營貨幣保管、收付、結(jié)算、放貸等業(yè)務(wù)，這時貨幣兌換業(yè)便發(fā)展為銀行業(yè)。
銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是同貨幣商品經(jīng)濟的發(fā)展相聯(lián)系的，前資本主義社會的貨幣兌換業(yè)是銀行業(yè)形成的基礎(chǔ)。貨幣兌換業(yè)起初只經(jīng)營鑄幣兌換業(yè)務(wù)，以后又代商人保管貨幣、收付現(xiàn)金等。這樣，兌換商人手中就逐漸聚集起大量貨幣資金。當(dāng)貨幣兌換商從事放款業(yè)務(wù)，貨幣兌換業(yè)就發(fā)展成為銀行業(yè)。 警察在經(jīng)過報案人或者銀行同意的情況下可以對你或者銀行認(rèn)為有爭議的記錄做出調(diào)查，一般一周就能出結(jié)果了 刷卡機的交易記錄都是通過銀聯(lián)通道結(jié)算的。
銀行可以卡查到刷卡記錄和交易明細(xì)時間。 可以。警察根據(jù)辦案需要，有依法到金融機構(gòu)查詢存、匯款的權(quán)力

3、...余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金詐騙案_百 ...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達(dá)70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達(dá)10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機有關(guān)。帶著疑問，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的?！鞭k案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進其開設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務(wù)，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員?！崩罱芙榻B。
      商家在辦理pos機時，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇?，不要輕易相信來回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭缶蛘邠艽?6110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過舉報、投訴維護自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

4、湖南株洲警方代管的銀行卡被盜刷怎么處理?

從被警方抓捕到取保候?qū)彛粋€多月的時間里，本應(yīng)由警方代管的賀女士的7張銀行卡，竟莫名被通過POS機、手機微信、支付寶盜刷消費了近40萬元。其中金額最大的一筆消費，被用于支付一輛凱迪拉克二手車的尾款。

發(fā)生在湖南株洲的這起盜刷案背后真相，是辦案民警違規(guī)將本應(yīng)由警方代管的賀女士手機、銀行卡等物品從派出所流出。

公布的判決書顯示，違規(guī)民警王某因犯玩忽職守罪，近日被株洲市荷塘區(qū)法院一審判處有期徒刑一年六個月，宣告緩刑二年。判決書顯示，2016年8月，株洲一房地產(chǎn)公司董事長付某向株洲市公安局蘆淞分局建寧派出所舉報其前妻賀女士涉嫌偽造國家機關(guān)印章罪，并委托其法務(wù)代理人李某代理其協(xié)助建寧派出所辦案。

2016年11月，蘆淞公安分局以賀女士涉嫌偽造國家機關(guān)印章罪，予以立案偵查；12月，該局再以賀女士涉嫌職務(wù)侵占立案偵查。王某作為警長具體負(fù)責(zé)整個案件的辦理。

2017年1月9日，王某等人在長沙將賀女士抓獲，并對其住所進行搜查，將其一臺iphone5s手機、一臺iphone6手機、一部IPAD、七張銀行卡、一張美容卡、一串鑰匙、一臺奧迪車等物品暫扣帶回建寧派出所，并將部分物品錄入辦案系統(tǒng)，登記為“代為保管隨身財物”。2017年1月10日，建寧派出所對賀女士刑事拘留。一個月后的2月15日晚，賀女士被釋放，2月16日被取保候?qū)彙?/p>

被取保的第二天，賀女士即發(fā)現(xiàn)退還給自己的銀行卡上資金被盜刷數(shù)十萬元。據(jù)判決書查明的事實，這些被盜刷的錢通過POS機、手機微信、支付寶，被用于各種消費，比如通過淘寶購買大疆無人機、筆記本電腦。其中最大的一筆，被用來在一家二手車行支付一輛凱迪拉克二手車的尾款，分四筆刷POS機消費18萬元，除支付購車尾款16.5萬元，另套1.5萬元。

2017年3月，賀女士先后向紀(jì)委、公安、檢察等部門舉報反映自己的離奇遭遇，并陸續(xù)在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)帖舉報，在紅網(wǎng)論壇、新浪微博、湖南之聲等十余家網(wǎng)站轉(zhuǎn)發(fā)。

據(jù)賀女士陳述，被抓當(dāng)日，在建寧派出所值班室，有民警問她要開機密碼，采集手機信息，她告知了手機開機密碼，但支付寶和微信的支付密碼，她并未告知過任何人。

判決書顯示，從2017年1月9日至同年2月16日，王某在辦案過程中，違反公安部頒發(fā)的《公安機關(guān)涉案財物管理若干規(guī)定》和《公安機關(guān)代為保管涉案人員隨身財物若干規(guī)定》以及單位的規(guī)章制度，不履行職責(zé)，沒有將代為保管賀女士的物品按規(guī)定移交內(nèi)勤人員保管，而是超越權(quán)限，自行保管在其辦公室。

法院查明，從賀女士被抓獲至取保候?qū)徠陂g，王某未依規(guī)管理代為保管的賀女士手機、銀行卡等物品，致使該些物品流出建寧派出所，導(dǎo)致賀女士的銀行卡被以刷卡消費，手機微信轉(zhuǎn)賬、消費，手機支付寶轉(zhuǎn)賬、消費等方式，共造成損失392510.66元人民幣。

經(jīng)警方調(diào)查，賀女士的手機與銀行卡竟然流到了舉報人付某的代理人李某手中。2017年4月，蘆淞公安分局對涉嫌盜竊賀女士資金的犯罪嫌疑人李某立案偵查，并采取強制措施，后于2017年6月為賀女士挽回經(jīng)濟損失39.2萬元。2017年7月18日，王某被刑事拘留。

2018年1月24日，株洲市云龍地區(qū)人民檢察院以被告人王某犯玩忽職守罪、受賄罪，向法院提起公訴。被告人王某及其辯護人對起訴指控的犯罪事實及罪名均沒有提出異議，自愿認(rèn)罪，請求從輕處罰。

除上述認(rèn)定王某玩忽職守的犯罪事實，法院還查明，為了賀女士案件能得到順利查辦，2016年12月24日到2017年2月10日間，李某先后五次通過微信轉(zhuǎn)賬的方式送給被告人王某人民幣共計2.1萬元。2017年2月13日，王某將2.1萬元受賄款退還給付某某。

法院認(rèn)為，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理受賄刑事案件適用法律若干問題的意見》第九條規(guī)定“國家工作人員收受請托人財物后及時退還或上交的，不是受賄”，被告人王某已于2017年2月13日將受賄款退還給付某，并不是因自身或者與其受賄有關(guān)聯(lián)的人、事被查處，為掩飾犯罪而退還，公訴機關(guān)指控王某犯受賄罪的罪名不成立。

根據(jù)被告人王某的犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，2018年4月9日，法院一審判決王某犯玩忽職守罪，判處有期徒刑一年六個月，宣告緩刑二年。

來源: 澎湃新聞(上海)

5、pos機虛擬商戶警察能查到

能查到，可以使用一些第三方工具，比如打開手機iphonexr14.7.1企查查版本14.8.0，天眼查版本12.39.0等這類工具，如果一個商戶名稱，或者公司名稱，在工具上查詢不到任何信息，那么這個商戶就是虛假商戶，因為如果是真實存在的個體工商戶，或者企業(yè)的話，是可以查到真實的工商信息的。
拓展資料：
虛假商戶，虛擬商戶統(tǒng)稱為假商戶，是目前pos機行業(yè)一個比較普遍的現(xiàn)象，為什么會有假商戶呢，老編感覺主要是利益驅(qū)使，一些支付公司為了跳碼賺錢牟利引起的。
假商戶，顧名思義，就是壓根就不存在的商戶名稱，也就是說某個商戶的名稱，沒有對應(yīng)的商戶，既沒有營業(yè)執(zhí)照信息，也沒有真正意義上的店鋪存在，是一個虛擬的商戶名稱，而我們辦理的pos機是應(yīng)該有真實的商戶才對的，比如某個商戶使用營業(yè)執(zhí)照辦理了一臺pos機，刷卡收款的時候顯示的名稱都是自己商戶名稱的抬頭，而某一筆刷卡收款的時候，突然顯示了另外一個商戶名稱，那么這個商戶有可能就是虛擬商戶，很有可能是相應(yīng)的支付公司跳碼虛假的優(yōu)惠類商戶的。
在POS代理的宣傳中，經(jīng)常會看到落地本地真實商戶、拒絕虛假商戶的的字眼，所以我們對于商戶的理解，就是真實商戶好，虛假商戶不好。那什么樣的商戶是虛假商戶，對我們的信用卡又有什么樣的影響？其實有個非常簡單的方式，就是通過天眼查或企查查詢商戶名稱。如果查不到相關(guān)信息，大概率就是虛假商戶。虛假商戶也就是根本不存在的商戶，沒有在工商局注冊的商戶。
目前各個銀行對信用卡的風(fēng)控都比較嚴(yán)格，如果刷到虛假商戶，一兩次可能會有風(fēng)控短信的提醒，刷到多次可能會被風(fēng)控降額或進入小黑屋。如果經(jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費，銀行大概率會認(rèn)為你在惡意刷卡，直接封卡都是有可能的。所以說虛假商戶甚至比公益類商戶更可惡。

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