1、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬(wàn)

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生，遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打，而在線下市場(chǎng)，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務(wù)的背后，有人卻因?qū)I(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機(jī)落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長(zhǎng)期影響存在巨大市場(chǎng)需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，除利用POS機(jī)刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報(bào)道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營(yíng)POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過(guò)線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù)，涉案資金高達(dá)3000余萬(wàn)元。

這起3000萬(wàn)POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對(duì)額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過(guò)程中，趙某的信用卡被刷走1萬(wàn)元后，店主遲遲沒有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無(wú)人接聽，且線下門店也已關(guān)門，趙某養(yǎng)卡過(guò)程中1萬(wàn)元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號(hào)，實(shí)際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動(dòng)，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營(yíng)業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉，總涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元，查獲157臺(tái)POS機(jī)及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。

事實(shí)上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來(lái)數(shù)量不斷上升，POS機(jī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，使越來(lái)越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來(lái)牟利便是一片新的市場(chǎng)，玩家少且市場(chǎng)需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長(zhǎng)期以來(lái)打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對(duì)此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場(chǎng)， 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號(hào)，實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ，幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經(jīng)營(yíng)范圍多樣，辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù)，但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場(chǎng)的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過(guò)POS刷卡的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè)，POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式，通過(guò)POS機(jī)刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中，從而達(dá)到按時(shí)還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來(lái)非?；鸨?。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn)，與通過(guò)POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營(yíng)罪的標(biāo)準(zhǔn)，但持卡人在POS刷卡時(shí)會(huì)受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測(cè)。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問題，要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務(wù)，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來(lái)減少信用卡帶來(lái)的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對(duì)POS機(jī)虛假交易，長(zhǎng)期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人， 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測(cè)到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí)，銀行就會(huì)主動(dòng)采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額，也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。

2、電銷pos機(jī)的在哪搞到的號(hào)碼?

有很多種渠道可以獲得，具體哪種原因可能不盡相同，1、短信運(yùn)營(yíng)商篩選，大部分機(jī)器注冊(cè)的時(shí)候都會(huì)發(fā)送驗(yàn)證碼，這樣就可以通過(guò)短信通道商大數(shù)據(jù)里篩選關(guān)于pos機(jī)的信息資源，2、網(wǎng)絡(luò)信息流爬蟲，你用手機(jī)搜索有關(guān)pos機(jī)信用卡等相關(guān)信息就會(huì)被讀取到你的手機(jī)號(hào)碼。3、根據(jù)地區(qū)號(hào)段機(jī)器人盲打篩選出來(lái)有意向的客戶再人工撥號(hào)，4、各大支付公司或者一些相關(guān)平臺(tái)后臺(tái)信息泄露；不管是在哪里的，記住一點(diǎn)，官方不會(huì)主動(dòng)撥打客戶換機(jī)器的，所以自稱官方銀聯(lián)客服的都是騙子，一定要注意警惕！ 現(xiàn)在很多人每天都能接到推銷電話，PoS機(jī)就是其中之一，這些推銷員以不同的目的向你推銷，如你以前用的費(fèi)率高，現(xiàn)在的p0S機(jī)費(fèi)率低，功能還很強(qiáng)大。
本人基本上隔幾天接到這樣的電話，以前購(gòu)之了一臺(tái)pOS機(jī)，是銀行人員介紹的。這些推銷人員只知道電話號(hào)碼，其他都不知道。
pOS機(jī)推銷人員是有組織，他們通過(guò)某些渠道購(gòu)買了個(gè)人信息，或者曾使用過(guò)p0S機(jī)的人，信息被他們共享了。畢竟人們?cè)谑褂胮0S機(jī)是有費(fèi)用的，費(fèi)用還很可觀。 POS機(jī)電銷售清單從何而來(lái)今天，許多人每天都可以接到銷售電話。POS機(jī)就是其中之一。這些賣家賣給你的目的不同。例如，以前使用的指數(shù)高，而當(dāng)前P0S機(jī)器的指數(shù)低，功能非常強(qiáng)大?；旧希颐扛魩滋炀蜁?huì)接到這個(gè)電話。我買了一臺(tái)POS機(jī)，是銀行員工介紹的。這些銷售人員只知道電話號(hào)碼，但他們什么都不知道。組織POS機(jī)供應(yīng)商，通過(guò)特定渠道購(gòu)買個(gè)人數(shù)據(jù)或使用P0S機(jī)，并由他們共享信息。畢竟，使用P0S機(jī)器的人是有成本的，而且成本仍然很高。

3、鄭州景辰電子科技有限公司是賣pos機(jī)的嗎

是。鄭州景辰電子科技有限公司是賣pos機(jī)的，該企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍很廣泛電子產(chǎn)品技術(shù)開發(fā)；計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)、軟件及輔助設(shè)備、文具用品、日用百貨、家用電器、五金產(chǎn)品、通訊設(shè)備等。公司成立于2019年04月30日，注冊(cè)地位于鄭州市金水區(qū)經(jīng)三北路，法定代表人為王學(xué)智。

4、我是電話銷售,推銷pos機(jī),很多人聽到要交20塊錢押金就掛了認(rèn)為是騙錢的...

電銷POS是違法的。

Pos與數(shù)字電源管理結(jié)合在一起的、能夠執(zhí)行多任務(wù)的軟件。它包括性能監(jiān)控、系統(tǒng)配置、系統(tǒng)和元件的調(diào)試、通信總線協(xié)議的 管理，以及系統(tǒng)、總線和功率管理元件級(jí)的實(shí)時(shí)參數(shù)編程。pos機(jī)還處于評(píng)估階段，等待第一個(gè)吃螃蟹的人出現(xiàn)。功能在一個(gè)字符串中查找所包含的另一個(gè)字符串的起始位置。

擴(kuò)展資料：

POS機(jī)屬于金融機(jī)具，不僅關(guān)系到商戶的賬戶資金安全，也關(guān)系到廣大持卡人賬戶資金安全。對(duì)此，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀聯(lián)和各銀行卡收單機(jī)構(gòu)對(duì)POS機(jī)的申請(qǐng)都有嚴(yán)格、明確的規(guī)定，商戶應(yīng)通過(guò)銀行機(jī)構(gòu)或取得人民銀行頒發(fā)支付業(yè)務(wù)許可證的支付機(jī)構(gòu)辦理POS機(jī)。

取得人民銀行頒發(fā)支付業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)可通過(guò)中國(guó)人民銀行官網(wǎng)查詢。非正當(dāng)、違規(guī)渠道購(gòu)買POS機(jī)，資金安全將得不到保障。會(huì)出現(xiàn)到賬不及時(shí)或賬戶資金不翼而飛的情況等。同時(shí)非正規(guī)渠道銷售POS機(jī)的是經(jīng)過(guò)層層轉(zhuǎn)包代理商，人員流動(dòng)大，機(jī)具維修、耗材配送等均難以保障。

參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-“三無(wú)公司”借推銷POS機(jī)詐騙 “90后”臥底破案

我們這里抓了70個(gè)人！是一個(gè)電銷團(tuán)隊(duì)！最低的罰款是20000元！最高的老板，罰沒個(gè)人所有違法所得！聽說(shuō)那個(gè)老板找了不少人，最后罰了30萬(wàn)！ 首先銷售POS機(jī)不違法，但是電銷POS是違法違規(guī)的，被查是要被罰的，國(guó)家銀聯(lián)機(jī)關(guān)不允許這種銷售方式，勸你趁早辭職 ？？電話推銷？ 冒充別的公司給更換機(jī)器？ 你哪來(lái)的客戶資料？ 不差20？ 不差你要什么押金

5、電銷pos機(jī)是不是違法的

法律主觀：

銷售POS機(jī)本身是允許的，但是必須是公司有權(quán)銷售方授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍才屬于合法范圍。如果公司不具備經(jīng)營(yíng)權(quán)，則屬于違法行為。同時(shí)，如果利用POS機(jī)來(lái)進(jìn)行套現(xiàn)等行為，則視為違法犯罪。

法律客觀：

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五十四條[信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的;(二)惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

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