1、央視曝光:這些人因POS機養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網(wǎng)銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構(gòu)嚴打，而在線下市場，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務的背后，有人卻因?qū)IPOS機套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務，除利用POS機刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養(yǎng)卡提額等業(yè)務，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導致當?shù)?家以經(jīng)營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務為主的門店最終關閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無人接聽，且線下門店也已關門，趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數(shù)量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經(jīng)有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對此次利用POS機養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號，實則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務 ，幫助持卡人進行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經(jīng)營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務，但是也存在不合規(guī)的風險。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現(xiàn)按時還款。

在支付行業(yè)，POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非?；鸨?。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，應以非法經(jīng)營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn)，與通過POS機向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關于加強銀行卡風險防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當前銀行卡業(yè)務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當銀行信用卡風控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時，銀行就會主動采取調(diào)低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構(gòu)進行養(yǎng)卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。

2、泉州抓獲兩名賣卡販子,他們都做了什么?

泉州的兩名賣卡的販子，他們主要是在網(wǎng)上收購銀行卡，u盾，手機卡和身份證信息然后在轉(zhuǎn)手賣給了另外的兩個人，然后賺取差價。之前因為疫情朋友介紹了一個收卡的人給他認識，然后他自己就先去不同的銀行辦了4套銀行卡賬戶，然后把這些卡和資料都賣給人人家，人家給了他1萬塊錢左右，他覺得這個錢來的太簡單了，所以準備做這個生意。其實被抓到的時候，他們說自己知道這些都是違法的，但是覺得來錢快，還是準備做這個倒賣生意。

那些賣卡的人很多都是在國外做那種賭博軟件或者是電話詐騙的，然后把這些不明的收入轉(zhuǎn)到別人的卡上，這些卡被賣了之后如果做了這些違法事情，以后對持卡人都是有很大的印象，大家一定要保護好自己的個人信息，如果卡丟了或者不見了一定要去銀行及時掛失不要覺得反正別人也不知道密碼，還有信用卡不用了之后也一定要剪掉銷毀掉，不要讓別人有機可乘。

再者奉勸大家不要因為賺快錢而想著鉆法律的漏洞，要相信紙是保不住火的。之前新聞就有有一個大學生把自己的資料賣給了別人用他的銀行卡轉(zhuǎn)錢洗錢，警察來問他的時候，他才說自己把卡和信息以150塊錢的價格賣給了別人，他根本不知道事情那么嚴重，別人用他的卡洗錢轉(zhuǎn)錢的時候，都是給他造成污點，以后他需要貸款或者買房到時候查征信都是有影響的，拿了150塊錢，卻對自己的人生都有那么大的影響，現(xiàn)在知道可能也是后悔莫及吧。

不管是賣自己的信息還是別人信息，其實你都是在動歪心思了，只要動了這個心思就是開始走在犯罪的道路上了。且行且珍惜。

8月16日上午，泉港公安分局民警在山腰街道和南埔鎮(zhèn)，分別抓獲非法販賣銀行卡的嫌疑人莊某、王某。
莊某交代，今年2月，他通過微信認識專門收購銀行卡的網(wǎng)友，對方稱包含實名電話卡、銀行卡、U盾及網(wǎng)上銀行在內(nèi)的整套銀行賬戶值2500元。他分別到4家銀行辦理了4套銀行賬戶，并郵寄給對方，果真收到了1萬元。見賺錢如此容易，他覺得遇到了“商機”，便以每套1000元至1500元不等的價格，四處收購銀行賬戶后販賣給他人。到落網(wǎng)時，他已販賣30余張銀行卡，非法獲利23000元。

今年6月，王某在微信群中看到有人收購銀行卡的信息，便出售了自己一整套銀行賬戶，獲利500元。過了幾天，對方再次聯(lián)系他，要求他將之前出售的銀行卡內(nèi)的12000元轉(zhuǎn)到對方提供的賬戶，之后注銷銀行卡，再重新辦理一套出售給對方。他按照指示辦理后，對方卻失聯(lián)了。 這兩人通過在網(wǎng)上收購銀行卡、u盾、手機卡和身份證等信息，在轉(zhuǎn)手賣給了另外的兩人，賺取差價。疫情期間，經(jīng)朋友介紹認識了收卡的人給他認識，去不同的銀行辦了4套銀行卡賬戶，把卡和資料賣給收卡人，從中獲利1萬，感覺來錢簡單快，本想做生意的，結(jié)果被抓了。 他們在知道對方是詐騙集團的情況下，并且知道對方做的事是違法的事情，把自己的銀行卡，手機卡U盾和網(wǎng)銀這些東西用1000塊錢賣給了這些電信詐騙分子。 他們利用這些卡實施電信網(wǎng)絡詐騙，還于境外的網(wǎng)絡詐騙團伙合作，所以這是犯罪行為，近期泉州也是成功打掉了這個犯罪團伙。

3、POS機免費送!武漢首起利用POS機詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開始是當?shù)孛窬盏饺罕姺从?，很多人交?9元保證金，就收到了一臺 POS機，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個月，這些保證金會退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調(diào)查，并成功搗毀了詐騙窩點。

　　在現(xiàn)場警方一共查獲了70多臺電腦，4000多部POS機以及130部手機，涉案金額高達1,300萬，警方來到現(xiàn)場時，還有一些騙子正在使用話術(shù)欺騙他人。這個詐騙團伙分工明確，將所有人分成若干組，每個組負責不一樣的內(nèi)容，光領導就有11人。其中一名負責人孔某剛從學校畢業(yè)，曾干過保險，賺了一點錢，后來覺得來錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過廣撒網(wǎng)的方式，一個一個打電話給客戶，介紹怎么免費領POS機？有需要的用戶就會主動繳保證金領取。一旦有人轉(zhuǎn)了錢，這些錢就會自動轉(zhuǎn)到孔某的個人賬戶中，之后騙子又會打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發(fā)現(xiàn)款項遲遲未到，才意識到自己被騙了。

　　每一場詐騙被稻破了之后，涉案金額都達到了上千萬甚至上億，隨便動一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來越多人想要從事該犯罪。來錢最快但風險也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據(jù)悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監(jiān)獄出來仍然會影響日后生活，有一名男子，就是因為犯過此類錯誤，后來想讓給孩子去市區(qū)上學，遭到了拒絕。由此可見現(xiàn)在打擊電信犯罪的力度越來越大了，希望大家能夠遵守法律。

當?shù)氐拿窬谥婪缸飯F伙的作案過程之后，就展開了具體的調(diào)查，然后就在犯罪團伙正在實施詐騙的時候把他們抓獲了。 具體是有人報警，然后這個人帶著警察到了買POS機的地方，于是警察守株待兔，發(fā)現(xiàn)在晚上有人偷偷來到了這邊。

4、抓獲10人!警方摧毀跨省“殺豬盤”電信詐騙團伙,如何識別殺豬盤騙局?_百...

事件發(fā)生于2020年6月11日，著急忙慌的陳某到廬江縣公安局報案，聲稱被一網(wǎng)絡賭博平臺詐騙11萬元。經(jīng)初查，陳某在QQ平臺認識一個好友，在相互了解后，朋友指導陳某下載了某賭博平臺，之后，陳某又在該朋友的指導下投入11萬元到該平臺，卻在某一天發(fā)現(xiàn)該賬戶被凍結(jié)，不能將其中的錢轉(zhuǎn)出來。

經(jīng)查，團伙頭目在境外遙控操縱國內(nèi)人員，雇傭一些國內(nèi)人員偷渡至緬甸，在可以隱匿身份的網(wǎng)絡上演繹著各種各樣的身份，瘋狂尋找能夠成為他們目標的受害人，用“交友聊天”的方式與受害人培養(yǎng)信任度，待“養(yǎng)豬”成熟后，利用受害人對其信任，邀請受害人掃碼下載其早就準備好的“賭博平臺”，誘導懵懂無知的受害人下注進行賭博。犯罪嫌疑人在后臺暗箱操控，先讓受害人贏得一些小“甜頭”以為自己足夠幸運，等受害人放松警惕并且產(chǎn)生興趣后，再用更大的“甜頭”慫恿其投入大額資金。一旦賭博平臺收到受害人的大額金錢后，就立刻凍結(jié)其賬戶，通過多種渠道將受害人的金錢進行轉(zhuǎn)移。

專案民警通過一層一層地審查，從大量信息中鎖定嫌疑人身份和國內(nèi)行動路線，制定相關抓捕程序。3月28日，專案組組織奔赴福建進行收網(wǎng)抓捕，經(jīng)過各種摸排跟蹤，成功抓獲犯罪嫌疑人10人。目前，該案已抓獲57名犯罪嫌疑人。

在日常生活中，我們經(jīng)常被許多詐騙團伙當成目標，什么短信詐騙，電話詐騙……各種手段層出不窮，警察的手段道高一尺，他們的方式就魔高一丈，就像能夠變異的病毒，無時無刻不在推陳出新。普通人只有時時提高警惕，才能不中他們的招。

那日常生活中我們應該怎么做來防止踏入詐騙團伙的圈套呢？

1.網(wǎng)上交友要謹慎辨別，不要輕易相信“附近的人”、“搖一搖”等軟件上認識的人，注意對方是否已通過實名認證，聊天時注意保護自己的隱私。

2.不要相信生活中沒見過但網(wǎng)上和你十分熟稔的“網(wǎng)戀”對象，很多詐騙分子通常在網(wǎng)上虛構(gòu)身份進行“釣魚”，很可能網(wǎng)絡的另一邊不是美女帥哥，而是“摳腳大漢”。

3.要提防用身世或者經(jīng)歷向你訴慘的高學歷高顏值人群，他們往往是利用你的同情心為后續(xù)詐騙方式進行埋線。

4.不要相信網(wǎng)上有天上掉大餡餅的事，若是有人以“發(fā)大財”名義引導你創(chuàng)業(yè)、或者其他方式套取你資金時，一定要提防。

5.一旦發(fā)現(xiàn)自己邁入了某一騙局，要保留雙方交流的相關證據(jù)(雙方聯(lián)系記錄、手機號碼、微信賬號、匯款轉(zhuǎn)賬賬號等)，然后立即報警并將相關手續(xù)送報警方。

電信詐騙屢禁不止，手段各種各樣，大家在日常生活中一定要多多了解警察局詐騙知識宣傳，提升自己辨別詐騙團伙的專業(yè)程度。有的詐騙團伙沒有下限，一旦中招，很可能造成不可挽回的損失。大家生活中都遇到過哪些詐騙手段呢，在下面評論區(qū)寫出來，供其他人避雷。

       在廬江縣公安局的全力調(diào)查下終于破獲了一起特大電信網(wǎng)絡詐騙案，成功抓獲“殺豬盤”類詐騙回流人員10人；而這件案子的最開始是廬江縣刑偵大隊接到受害人報案，稱在一個賭博平臺被詐騙了11萬元，后來經(jīng)調(diào)查是被害人在網(wǎng)絡上認識了一名好友，在兩個人聊天之后，對方就讓受害者掃碼下載一個賭博平臺，并且在他的指引下，一步步走向詐騙者設計好的陷阱當中，最后發(fā)現(xiàn)這是一場陰謀后立即報警，而由于案件重大，有關部門成立相關的專案組，進行全面調(diào)查。

        其實這個詐騙團伙也是非常厲害，首先該團伙層級非常清晰，團伙的首領在緬甸進行遠程操控，并且雇傭國內(nèi)人員偷渡到緬甸，利用網(wǎng)絡平臺扮演形形色色的人，然后瘋狂加人進行引導受害者，等他們與受害人聊熟之后就會邀請他們掃碼下載賭博平臺，并且誘導他們賭博，最后由其其他成員在后臺操作，讓受害者能夠每次下注都能夠贏，等到受害者放松警惕，就會慫恿他們下更大的注，等到受害者將大量金額轉(zhuǎn)入賭博平臺之后就會凍結(jié)賬戶，然后將賬戶里面的錢財慢慢轉(zhuǎn)移。

       對于詐騙案件已經(jīng)不是一個兩個了，可以說詐騙案是窮出不奇，而這個“殺豬盤”也是新出的一個案件，其實想要識破這些詐騙案非常簡單，就是不要輕易相信網(wǎng)絡上面的人，還有就是不要貪小便宜，在網(wǎng)絡上一旦對方提出一些關于錢的要求，都需要三思而后行，不要盲目進行轉(zhuǎn)賬，或者是將自己錢財轉(zhuǎn)入到對方推薦的平臺上面，其次就是“殺豬盤”很明顯是針對喜歡賭博的人“量身定制”。

      利用人們的賭博心理，贏了錢之后還想要應更多錢，所以就會投入更多錢，這樣就上當受騙；所以喜歡賭的人，無論是什么千萬不要在網(wǎng)絡上進行，首先賭博本身就是違法的事情，而且網(wǎng)絡賭博比在現(xiàn)實生活當中更容易被騙，因為網(wǎng)絡是可以完全由人進行操控，而避免被詐騙最好就是戒賭，這樣詐騙者也不會將你一步步帶入到陷阱當中。

想要遠離殺豬盤，那么就不要被那些高收益的項目所欺騙，殺豬盤的套路都讓你先少投一些，然后收益非常的高，當我們投入更多的錢財?shù)臅r候，他們就消失了。 首先不要抱著僥幸心理貪圖小便宜，其次跟陌生人涉及到金錢交易要謹慎，同時遇到緊急情況及時報警，避免造成更大的損失。 提高自己的警惕心，無論接到任何電話，我們都應該保持一個冷靜的頭腦認真的去思考，這樣可以大幅度減少這樣的騙局。

5、被電信網(wǎng)絡詐騙110萬,抓到了卡主和洗錢團伙共13人,其中包括洗錢團伙的...

機率還是大的，不過是時間的問題。

不過慶幸的是發(fā)了卡主和洗錢的團伙10多人，這也算是出了一口惡氣。這也算是給你一個安慰，最起碼讓你看到了希望，看到了警方在行動。不過想拿回錢需要看后續(xù)是什么情況，要看警方是否凍結(jié)了錢。

現(xiàn)在這種情況來說，抓獲13個嫌疑人。其中還包括洗錢團伙的頭目，那這也算是一條大魚了。最起碼有一半的人也會把犯罪所得退出來，或者找題主來進行協(xié)商賠償?shù)氖虑?。如果是這樣的話，那錢還是要回來一部分的。不可能一分回不來，畢竟抓了那么多人。

另外一種情況就是說，如果警方在抓獲這些人的時候，也凍結(jié)了一些資金。那很大可能你的錢，也是會回來一部分。

不過你這個案件涉案金額很大，所以涉及到很多人，很多方面。所以的具體問題具體分析是什么樣的結(jié)果，錢回來多少，這得看警方后續(xù)的工作。以及到時候法院判決出來的結(jié)果是什么樣，這些才是最正確的答案。

不管如何，案件已經(jīng)進行到這一步，接下來就是等待了。畢竟你現(xiàn)在也幫不了什么忙，也做不了什么其他的。只能等一等，或者有時間的話，可以去咨詢辦案民警，看一下他們有什么更好的方法。

所以說破案的幾率還是很大的，錢也是有希望回來的。希望題主不要那么著急，有點耐心。我想在不遠的一天，你會拿回你所損失的那部分。祝你好運！

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