揭露網(wǎng)銷pos機(jī)騙局
1、拉卡拉pos免費(fèi)送騙局
免費(fèi)領(lǐng)取POS機(jī)行為,屬于網(wǎng)銷POS機(jī)的變種,具有極大的洗錢(qián)、套現(xiàn)、盜刷等風(fēng)險(xiǎn)。
央行太原中心支行公布的行政處罰信息顯示,隨行付山西分公司存在違反有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為被處以罰款128萬(wàn)元,并同時(shí)責(zé)令該公司給予相關(guān)責(zé)任人員紀(jì)律處分,并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以罰款12萬(wàn)元,合計(jì)共罰款140萬(wàn)元,這已經(jīng)是隨行付年內(nèi)第三次領(lǐng)到監(jiān)管罰單。
實(shí)際上,今年以來(lái),隨行付及其分公司多次被罰,且被罰金額都在百萬(wàn)元以上。1月2日,央行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布的罰單顯示,隨行付重慶分公司因違反有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為,被處以罰款170萬(wàn)元,相關(guān)責(zé)任人員被處以罰款4萬(wàn)元。
擴(kuò)展資料:
2016年9月,央行下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》就已明確指出,任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)POS機(jī)(包括MPOS)、刷卡器等受理終端。2019年銀聯(lián)還發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)移動(dòng)設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》,要求收單機(jī)構(gòu)要合法合規(guī)開(kāi)展移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)。
一位支付行業(yè)資深觀察人士表示,隨行付的上述行為已經(jīng)嚴(yán)重違規(guī),“85號(hào)文”已經(jīng)再次明令禁止網(wǎng)銷POS機(jī),支付機(jī)構(gòu)置監(jiān)管命令于不顧,或許可以在短時(shí)間內(nèi)非法牟利,但并非長(zhǎng)久之計(jì)。監(jiān)管鼓勵(lì)的是合法合規(guī)下的業(yè)務(wù)創(chuàng)新,依靠網(wǎng)銷POS機(jī)這類違法違規(guī)行為,損害了行業(yè)本身的健康發(fā)展,具有極大的洗錢(qián)、套現(xiàn)、盜刷等風(fēng)險(xiǎn),可以說(shuō)是違法行為的幫兇。
參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-揭隨行付免費(fèi)領(lǐng)POS機(jī)貓膩 業(yè)內(nèi):有洗錢(qián)、套現(xiàn)、盜刷
拉卡拉還可以吧,我剛領(lǐng)的沒(méi)有押金的,說(shuō)是新版,刷100到賬99.45就激活了,不扣錢(qián),比之前用的好,之前用的別的0.6,還要扣100,不刷夠10不退 不是騙局呀,我也在用,就是第一次刷夠2100就行了 沒(méi)毛病哈 跳碼賊嚴(yán)重 傷卡 我也是,首筆刷2100就可以啦2、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬(wàn)
電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生,遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打,而在線下市場(chǎng),養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行,利用線下店面開(kāi)展業(yè)務(wù)的背后,有人卻因?qū)I(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。
撰文 | 張浩東
出品 | 支付百科
自選商戶POS機(jī)落幕后,養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及,但這并沒(méi)有長(zhǎng)期影響存在巨大市場(chǎng)需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù),除利用POS機(jī)刷卡外,大量的專業(yè)養(yǎng)卡門(mén)店扮演著重要角色,充分解決了持卡人的需求。
近日,央視新聞報(bào)道,鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營(yíng)POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 , 8名涉案人員通過(guò)線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù),涉案資金高達(dá)3000余萬(wàn)元。
這起3000萬(wàn)POS大案的告破,由一起信用卡盜刷事件引起,因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門(mén)店最終關(guān)閉,8名涉案人員也被警方抓獲。
持卡人趙某是一名普通的信用卡愛(ài)好者,對(duì)額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡,在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過(guò)程中,趙某的信用卡被刷走1萬(wàn)元后,店主遲遲沒(méi)有為其進(jìn)行還款。
趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài),電話無(wú)人接聽(tīng),且線下門(mén)店也已關(guān)門(mén),趙某養(yǎng)卡過(guò)程中1萬(wàn)元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。
被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào),警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號(hào),實(shí)際上在開(kāi)展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動(dòng),除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外,還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。
在警方的嚴(yán)查之下, 8家以養(yǎng)卡提額為主營(yíng)業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉,總涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元,查獲157臺(tái)POS機(jī)及大量信用卡 ,最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。
事實(shí)上,這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來(lái)數(shù)量不斷上升,POS機(jī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇,使越來(lái)越多的人開(kāi)始尋找新的生意,靠養(yǎng)卡提額來(lái)牟利便是一片新的市場(chǎng),玩家少且市場(chǎng)需求大,依靠一家線下門(mén)店即可入局。
這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理,還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者,這些人長(zhǎng)期以來(lái)打著政策與法規(guī)的擦邊球,而警方對(duì)此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊,為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。
據(jù)「支付百科」了解,目前在線下支付市場(chǎng), 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號(hào),實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ,幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡,從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。
這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見(jiàn),經(jīng)營(yíng)范圍多樣,辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi),基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù),但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。
信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期,激發(fā)了養(yǎng)卡市場(chǎng)的潛力,加之央行二代征信系統(tǒng)的上線,使重視征信的持卡人不得不通過(guò)POS刷卡的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。
在支付行業(yè),POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式,通過(guò)POS機(jī)刷卡,持卡人可以以極低的成本,將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中,從而達(dá)到按時(shí)還款的目的,伴隨著持卡人的資金需求,手刷、mPOS近年來(lái)非常火爆。
根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定,違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案處理。
許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn),與通過(guò)POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別, 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營(yíng)罪的標(biāo)準(zhǔn),但持卡人在POS刷卡時(shí)會(huì)受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測(cè)。
此前,北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見(jiàn)》(《意見(jiàn)》),指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。
多家銀行也開(kāi)始整頓信用卡業(yè)務(wù),部分銀行更是以降低信用卡額度的方式,以此來(lái)減少信用卡帶來(lái)的逾期,廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告,表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。
銀行此舉主要是針對(duì)POS機(jī)虛假交易,長(zhǎng)期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人, 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測(cè)到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí),銀行就會(huì)主動(dòng)采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。
此外,一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易,除了封卡,也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄,更重要的是,如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額,也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。
3、辦POS機(jī)被騙了299元,這種情況該如何處理?
根據(jù)法律規(guī)定,詐騙金額在三千元以上的,公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立案?jìng)刹?,追究行為人的法律?zé)任。題主的金額較小,尚未達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)??梢韵蚍ㄔ浩鹪V要求對(duì)方返還資金。
匯付天下POS機(jī)是絕對(duì)的騙局,網(wǎng)友表示剛被騙了,辦的時(shí)候說(shuō)費(fèi)率是3,刷卡的時(shí)候是6,辦的時(shí)候刷了一個(gè)299元,說(shuō)刷夠五千后返還299,激活又刷了一個(gè)288元,說(shuō)288元第二天到賬,一個(gè)月后辦機(jī)器的業(yè)務(wù)員都找不到了,微信換號(hào)電話拉黑,絕對(duì)的大騙子。
結(jié)果達(dá)標(biāo)到現(xiàn)在已經(jīng)好幾個(gè)月了 打了三四次電話給客服都是說(shuō)會(huì)有工作人員聯(lián)系然而至今沒(méi)有退押金 也沒(méi)有得到其所謂的工作人員的聯(lián)系,反應(yīng)了三次官方客服一點(diǎn)用也沒(méi)有, 服務(wù)商也直接玩失蹤 直接各種不回復(fù),現(xiàn)在只想通過(guò)此平臺(tái)的幫助把299的押金退回來(lái)。
相關(guān)法律:
《刑法》
第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。
《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第一條 詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法
第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r,在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi),共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn),報(bào)最高人民法院、最高人民檢察院備案。
4、送pos機(jī)騙局是什么?
現(xiàn)在很多支付公司大力推這個(gè)POS機(jī),他們主要賺后面的刷卡時(shí)的手續(xù)費(fèi),所以POS機(jī)往往免費(fèi)送,所以有些商家就和他們合作,借免費(fèi)送POS機(jī)的噱頭兩邊聯(lián)合托管。POS機(jī)有刷卡限額,例如每月要刷夠10W,不然會(huì)強(qiáng)行扣費(fèi)。交易商戶少,容易被風(fēng)控,卡會(huì)被限額、甚至封卡。
拓展資料:
使用方法:
1、 使用POS機(jī)前需檢查電源是否接通、打印機(jī)與主機(jī)是否連接正常、POS打印紙是否安裝。
2、 操作員每天營(yíng)業(yè)終了,應(yīng)執(zhí)行“日終處理”,特別注意,因某種原因需更換POS機(jī)時(shí),必須先做完“日終處理”后才能關(guān)機(jī)進(jìn)行更換。
3、 切勿因重復(fù)刷卡造成給持卡人重復(fù)扣帳。交易時(shí),若簽購(gòu)單未打印出來(lái),操作員應(yīng)先選擇“重打印”功能,如果重打印仍無(wú)法打印出憑證,應(yīng)選“查詢當(dāng)前交易”功能,查詢?cè)摴P交易的批次號(hào)和商戶流水號(hào),然后斷電,檢查打印機(jī)是否連接正確,重新拔插后,選擇打印特定記錄處理。
若仍舊無(wú)法打印,在POS機(jī)上查詢余額,然后向銀聯(lián)客戶服務(wù)中心查詢交易是否被沖正,若答復(fù)確實(shí)消費(fèi)成功,可以將消費(fèi)的要素抄寫(xiě)在POS消費(fèi)單上,持卡人簽名即可取走貨物,也可以做撤消此筆交易,切勿隨意再次刷卡重做交易,否則會(huì)給持卡人重復(fù)扣帳。
4、 做交易時(shí)若刷卡失敗,則需要重新按所需交易代碼鍵,以免將其他交易錯(cuò)做為“消費(fèi)”,造成重復(fù)扣帳。
5、 持卡人密碼輸入。為保證交易的安全,公用POS機(jī)在交易時(shí),持卡人需輸入正確的銀行卡密碼,若持卡人銀行卡無(wú)預(yù)留密碼,操作員直接按POS機(jī)“確認(rèn)”鍵進(jìn)行交易,交易成功。
6、 切勿忘記讓持卡人在簽購(gòu)單上簽字,若持卡人簽名與卡背面預(yù)留姓名或卡正面姓名字母不一致,可向發(fā)卡行查詢。
7、 對(duì)打印出的簽購(gòu)單上的交易類型需認(rèn)真審查,以免將“消費(fèi)”做成“預(yù)授權(quán)”,或?qū)ⅰ巴素洝弊龀伞跋M(fèi)”造成錯(cuò)帳。
8、 退貨交易可全額或部分退貨,若退貨不成功,切勿隨意退現(xiàn)金或讓持卡人將貨拿走,可根據(jù)POS提示做相應(yīng)處理或與銀聯(lián)維護(hù)人員聯(lián)系。
9、 不要隨便拔插通信線。POS機(jī)的通信接口為專用接口(line口),不可相互混淆。
10、 對(duì)借記卡和未簽訂手工壓卡協(xié)議的成員行的卡,壓卡交易無(wú)效,發(fā)卡行不予承認(rèn),因此,切勿壓?jiǎn)问芾怼?
5、立刷POS機(jī)新型騙局,是違法的嗎
立刷就是個(gè)騙人的機(jī)構(gòu),如果輸錯(cuò)幾次密碼,他們就會(huì)凍結(jié)你的賬戶,以后如果再用這個(gè)機(jī)器刷卡,你刷的錢(qián)不會(huì)到制你的銀行卡上,錢(qián)會(huì)在他們立刷的機(jī)器上顯示,但是你提現(xiàn)不出來(lái)的。要你提供各種資料,然后180天以后通過(guò)審核,如果審核不下來(lái)就一直凍結(jié)著。詐騙就是違法犯罪行為。如果你能認(rèn)定立刷POS機(jī)是新型騙局,可以向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)或者報(bào)案,舉報(bào)或者報(bào)案的電話號(hào)碼是110,所以我們可以及時(shí)的撥打110進(jìn)行舉報(bào)。
所以不能隨便去辦理POS機(jī),因?yàn)楹芏嗟胤交蛘呤且恍┎环ǖ姆缸锓肿?,利用這樣的手段去騙取別人的錢(qián)財(cái),這些POS機(jī)是不能使用的,因?yàn)槿绻褂昧撕螅覀兊馁Y金是不能到我們的賬戶上面的,所以不能隨便使用這樣的POS機(jī)。我們想要使用POS機(jī)的話,應(yīng)該去正規(guī)的場(chǎng)所,或者是去銀行進(jìn)行辦理。
只有通過(guò)合法的方式,取得POS機(jī),才能保證我們的合法權(quán)益和資金的安全情況,我們都不希望自己辛辛苦苦賺來(lái)錢(qián),被騙子騙走了。我們?nèi)绻龅竭@樣的事情,我們應(yīng)該及時(shí)的進(jìn)行報(bào)警或者報(bào)案,然后讓警察幫助我們及時(shí)的追回我們的錢(qián)款,但是時(shí)間是比較長(zhǎng)的,因?yàn)榫焓切枰凑找?guī)章制度進(jìn)行做事情的,他們需要進(jìn)行立案、調(diào)查,然后才能進(jìn)行具體的案件分析和調(diào)查,所以應(yīng)該給警察們一點(diǎn)時(shí)間,他們的工作也是比較辛苦的,需要付出很多的時(shí)間,才能調(diào)查明白,而且需要有證據(jù)才能進(jìn)行搜查或者是抓人。
不過(guò),我們還是應(yīng)該自己提高防范意識(shí)的,不能輕易的被騙,這樣就能夠給警察同志們,少添一點(diǎn)麻煩了。
立刷就是個(gè)騙人的機(jī)構(gòu),如果輸錯(cuò)幾次密碼,他們就凍結(jié)你的賬戶,以后如果再用這個(gè)機(jī)器刷卡,你刷的錢(qián)不會(huì)到你的銀行卡上,錢(qián)會(huì)在他們立刷的機(jī)器上顯示,但是你體現(xiàn)不出來(lái)。要你一共各種資料,然后180天以后通過(guò)審核,如果審核不下來(lái)就一直凍結(jié)著。 立刷POS機(jī)不是騙局。但是前期銷售隱瞞了很多收費(fèi)信息,屬于欺詐銷售。例如:繳完199元后,才告訴你只有刷滿30次,99元才能退回,另外也不告訴你就扣掉36元,經(jīng)過(guò)我再三聯(lián)系確認(rèn)才說(shuō)收的是一年的流量費(fèi)。 詐騙就是違法犯罪行為。
如果你能認(rèn)定立刷-POS機(jī)是新型騙局,可以向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)或者報(bào)案。
舉報(bào)或者報(bào)案電話號(hào)碼110。
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