1、...我有一個(gè)店鋪辦理的Pos機(jī)是我的名字能刷卡嗎建行會(huì)不會(huì)查

信用卡惡意套現(xiàn)屬于違法行為，有關(guān)銀行會(huì)通過后臺(tái)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析檢查，不建議采用該方式套現(xiàn)。

擴(kuò)展資料：

信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。

對(duì)于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，央行上?？偛?010年7月26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。

新司法解釋出臺(tái) 惡意透支5000元以上可判3年刑

為進(jìn)一步打擊信用卡犯罪，最高人民法院、最高人民檢察院12月15日公布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定了相關(guān)信用卡犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)，明確了辦理妨害信用卡管理刑事案件法律適用中的一系列疑難問題。

近年來，隨著我國(guó)信用卡產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，信用卡犯罪活動(dòng)日益增多，新的犯罪形式不斷出現(xiàn)，特別是一些違法犯罪分子進(jìn)行信用卡虛假申請(qǐng)、信用卡詐騙和信用卡套現(xiàn)等活動(dòng)已發(fā)展到公開化 、產(chǎn)業(yè)化的程度。

最高人民法院副院長(zhǎng)熊選國(guó)表示，這些違法犯罪行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，不僅擾亂了正常的金融管理秩序，而且侵害了銀行消費(fèi)信貸資金和持卡人財(cái)產(chǎn)。

2005年2月，全國(guó)人大常委會(huì)通過了《 刑法修正案(五)》，增加規(guī)定了“妨害信用卡管理罪”和“竊取、收買、非法提供信用卡信息罪”，修改了信用卡詐騙罪的規(guī)定。

熊選國(guó)表示，隨著形勢(shì)的發(fā)展，信用卡犯罪的手段不斷翻新，防范和打擊難度進(jìn)一步加大，為了有效懲治信用卡虛假申請(qǐng)、信用卡詐騙、信用卡套現(xiàn)等犯罪活動(dòng)，有必要進(jìn)一步明確相關(guān)信用卡犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。

據(jù)了解，該司法解釋共八條，主要有以下重點(diǎn)內(nèi)容：

——明確了偽造金融票證罪中“偽造信用卡”的認(rèn)定，以及偽造信用卡犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定偽造信用卡1張即可構(gòu)成犯罪。

——明確了妨害信用卡管理罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，以及“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”的認(rèn)定問題。

——規(guī)定了竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，涉及1張以上信用卡的，即以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。

——規(guī)定了為信用卡申請(qǐng)人制作、提供虛假資信證明的行為，以偽造、變?cè)臁①I賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章罪，提供虛假證明文件罪或者出具證明文件重大失實(shí)罪追究刑事責(zé)任。

——明確了使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，以及“冒用他人信用卡”的認(rèn)定問題。

——明確了“惡意透支”型信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，以及“惡意透支”認(rèn)定處罰的相關(guān)問題，對(duì)“以非法占有為目的”作了界定，以區(qū)別于善意透支的行為。

——規(guī)定了對(duì)使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

該司法解釋自2008年12月16日起施行。

1、你自己名下的POS機(jī)是跟銀行簽約的，都有流水記錄的，可以被銀行查詢到，如果用你的信用卡在你的POS機(jī)刷卡，有可能會(huì)被認(rèn)為是違規(guī)套現(xiàn)。

2、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律，利用信用卡違規(guī)套現(xiàn)是違法的。

3、建議通過在其他商戶多刷卡消費(fèi)、在不同的商戶多元消費(fèi)。

拓展資料：

1、非法套現(xiàn)是通過虛假的交易改變了資金的用途，將套取的資金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市場(chǎng)中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價(jià)格之間的細(xì)微差別獲利。

2、2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。”據(jù)辦案檢察官介紹，所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指套現(xiàn)數(shù)額100萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上。套現(xiàn)數(shù)額在500萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑。

3、利用不同市場(chǎng)中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價(jià)格之間的細(xì)微差別獲利。 比如說，你可能在某地不能無故提出大額現(xiàn)金，就將款項(xiàng)先轉(zhuǎn)入其它戶頭，再提出現(xiàn)金；或就是變現(xiàn)；或用信用卡，這就是套現(xiàn)。 套現(xiàn)后保證本金和一定，就是套現(xiàn)保值，他是套現(xiàn)的比較完美的結(jié)果， 為達(dá)到套現(xiàn)保值的目標(biāo)，最好的辦法就是有選擇的選擇套現(xiàn)產(chǎn)品。比如部分股票、黃金、期貨甚至基金等等，都可以作為套現(xiàn)對(duì)象，達(dá)到保值目標(biāo)。

參考資料：百度百科-非法套現(xiàn)  、商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

你自己開的店鋪然后你自己消費(fèi)，銀行會(huì)懷疑你套現(xiàn)。你這樣異常刷卡銀行能查到的，不建議你這么干。套現(xiàn)是違法的，千萬不要踩這鋼絲。

擴(kuò)展資料

信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。

對(duì)于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，央行上海總部2010年7月26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。

（參考資料 百度百科 信用卡套現(xiàn)）

肯定會(huì)查的呀，你自己開的店鋪然后你自己消費(fèi)呀很明顯就是套線的啊，銀行封你的卡呀不過你可以用那個(gè)藍(lán)牙版的小小的那種可以刷自己的卡.

拓展資料：

中國(guó)建設(shè)銀行（China Construction Bank，簡(jiǎn)稱CCB，建行）成立于1954年10月1日?？傂形挥诒本┙鹑诖蠼?5號(hào)，是中央管理的大型國(guó)有銀行，也是中國(guó)四大銀行之一。

中國(guó)建設(shè)銀行主要經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域包括公司銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)，在香港，臺(tái)灣，墨爾本等地設(shè)有分行，擁有建信基金、建信租賃、建信信托、建信人壽、中德住房?jī)?chǔ)蓄銀行、建行亞洲、建行倫敦、建行俄羅斯、建行迪拜、建銀國(guó)際等多家子公司，為客戶提供全面的金融服務(wù)。

參考資料：中國(guó)建設(shè)銀行 百度百科

肯定會(huì)查的呀，你自己開的店鋪然后你自己消費(fèi)呀很明顯就是套線的啊，銀行封你的卡呀不過你可以用那個(gè)藍(lán)牙版的小小的那種可以刷自己的卡

2、一年內(nèi)信用卡在同一pos機(jī)刷卡并分期付款有影響

不論商家規(guī)模和店面大小，在門前掛有“銀聯(lián)”標(biāo)志的商戶越來越多，pos機(jī)和atm柜員機(jī)隨處可見。同時(shí)也有越來越多的人開始使用信用卡、借記卡等方便的銀行卡。但就在人們?cè)絹碓蕉嗟叵硎茔y行卡帶給人們的便利生活的時(shí)候，也出現(xiàn)了一種利用各銀行信用卡還款日不同排期還款和充分利用pos機(jī)理財(cái)?shù)牧眍惙椒ā?br />以預(yù)借現(xiàn)金2000元，預(yù)借時(shí)間30天為例，計(jì)算并對(duì)比了一下用atm柜員機(jī)和pos機(jī)的利息和手續(xù)費(fèi)。
atm：1%×2000(某些銀行規(guī)定的預(yù)借現(xiàn)金2000元的手續(xù)費(fèi))+日息萬分之五×30天(利息)=50元。
pos：1%×2000(銀聯(lián)規(guī)定的普通商戶刷卡消費(fèi)2000元的手續(xù)費(fèi))+0(信用卡消費(fèi)可以享有20—50天的免息)=20元。
這樣比較起來，就不難看出用pos機(jī)預(yù)借現(xiàn)金的省錢之處了。 不建議您經(jīng)常在同一pos上刷，除非你是快額寶這種內(nèi)置多商戶的pos。而且也不建議你分期，因?yàn)榉制诘馁M(fèi)用比用pos養(yǎng)卡的成本要高 沒有什么影響的，只要你的POS機(jī)器是一清

3、建行分期通刷卡后當(dāng)天到賬嗎安全嗎

建行分期通是靠譜的，建行分期通業(yè)務(wù)涵蓋大額耐用品消費(fèi)、婚慶、育兒、安家、健康等多元化消費(fèi)領(lǐng)域，最高額度30萬，最長(zhǎng)期限60期，緩解客戶的資金壓力，增加客戶的消費(fèi)預(yù)算。
業(yè)務(wù)亮點(diǎn)：
專享額度：專項(xiàng)授信額度
 ，最高30萬元。
申請(qǐng)便捷：申請(qǐng)手續(xù)便捷，審批放款快速。
使用廣泛：涵蓋衣食住行，解您生活所需。
輕松還款：手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，最長(zhǎng)60期還款無壓力。
拓展資料：
建行分期通跟借唄
 哪個(gè)好?
1、借款額度：分期通最高授信額度為30萬元，具體由建設(shè)銀行根據(jù)用戶資信情況進(jìn)行綜合授信，有多少額度看系統(tǒng)審批結(jié)果;借唄最高額度也是30萬，同樣根據(jù)用戶的實(shí)際情況以及賬戶綜合數(shù)據(jù)授信。
2、借款期限：分期通有6/12/18/24/36/48/60期幾種分期期數(shù)可選，最長(zhǎng)能借5年;借唄最長(zhǎng)只能借12個(gè)月，期限沒有分期通長(zhǎng)。
3、借款利息：分期通免息不免費(fèi)，不管申請(qǐng)多少期，都是按每期0.5%收取手續(xù)費(fèi);借唄是按天計(jì)算利息，利率大致在0.015%-0.06%不等，很多人都是萬分之四，折算成月息約為0.45%~1.8%。
4、使用方式：分期通申請(qǐng)成功后不能直接提現(xiàn)出來，只能在指定類型商戶刷分期通卡消費(fèi)，能滿足用戶大額消費(fèi)需求;借唄是用來借錢的，可在額度內(nèi)申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)到余額或者是綁定的銀行卡里，能夠解決用戶資金周轉(zhuǎn)難題。
5、還款方式：分期通是按月還款，也能提前還款
 ，已收的分期手續(xù)費(fèi)不會(huì)退還，后續(xù)的分期手續(xù)費(fèi)不會(huì)再收取;借唄有每月等額和先息后本兩種還款方式，都支持提前還款，用多少天算多少天的利息 建行分期通刷pos機(jī)提現(xiàn)多久到賬？分期通可以刷pos提現(xiàn)，并且操作非常單間，而且安全系數(shù)也比較高。據(jù)反饋，分期通刷pos提現(xiàn)用戶表示，銀行對(duì)公賬戶的正規(guī)機(jī)或者是自己購買的大機(jī)也可以刷卡提現(xiàn)，無任何限制。

分期通刷pos機(jī)提現(xiàn)步驟:

1. 找到可以使用分期通的特定商戶

2. 經(jīng)協(xié)商溝通開始刷卡提現(xiàn)，手續(xù)費(fèi)一般由刷卡人自己付給商家

3. 分期通專用借記卡在pos上刷自己想要提現(xiàn)的金額額度

4. 持卡人再刷完卡后，商戶直接扣除手續(xù)費(fèi)后把金額轉(zhuǎn)賬給持卡人即可完成。 是的，建行分期通可以在當(dāng)天實(shí)現(xiàn)刷卡到賬。同時(shí)，刷卡也是安全的，只要您使用驗(yàn)證了的信用卡進(jìn)行扣款，就可以很安心的使用建行分期通了。

4、建行分期通惠支付可以用嗎

建行分期通使用范圍(建行分期通可以在什么地方消費(fèi))
為了更好地服務(wù)用戶，中國(guó)建設(shè)銀行推出了中國(guó)建設(shè)銀行分期、中國(guó)建設(shè)銀行快貸。建行分期付款計(jì)劃是申請(qǐng)人針對(duì)大額消費(fèi)需求申請(qǐng)的專項(xiàng)分期付款計(jì)劃。應(yīng)用成功后，用戶可以在固定的地方使用。那么，如何使用建行分期付款？

建行分期通怎么用？

成功申請(qǐng)建行分期付款的用戶，可以使用分配的分期付款專用借記卡刷卡。一般需要使用專門的分期POS機(jī)在銀行指定商戶刷卡。刷卡地點(diǎn)包括百貨、建材家居、高星級(jí)酒店、高端餐廳等消費(fèi)商戶。此外，分期專用借記卡只能用于耐用消費(fèi)品、婚禮、育兒、落戶等大額消費(fèi)。

需要注意的是，很多普通POS機(jī)不能使用專用借記卡進(jìn)行分期付款，這是銀行防止用分期付款卡套現(xiàn)的一種措施。如果遇到商戶類型和消費(fèi)類型匹配，但不能刷卡的情況，可以先確認(rèn)POS機(jī)是否可以刷卡。

5、建行辦理的分期通,69000的額度,能用自己家的pos機(jī)能刷嗎?pos機(jī)是家具...

最好用多商戶機(jī)子刷 單個(gè)商戶有套現(xiàn)嫌疑

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