1、自己注冊(cè)的手機(jī)pos機(jī)刷自己的信用卡會(huì)被查嗎

是的 確實(shí)盡量不要刷自己的 偶爾一次兩次小額應(yīng)該還不要緊 盡量不要用自己的刷，很容易被查

2、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬(wàn)

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生，遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打，而在線下市場(chǎng)，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開(kāi)展業(yè)務(wù)的背后，有人卻因?qū)I(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機(jī)落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒(méi)有長(zhǎng)期影響存在巨大市場(chǎng)需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，除利用POS機(jī)刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門(mén)店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報(bào)道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營(yíng)POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過(guò)線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù)，涉案資金高達(dá)3000余萬(wàn)元。

這起3000萬(wàn)POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門(mén)店最終關(guān)閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛(ài)好者，對(duì)額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過(guò)程中，趙某的信用卡被刷走1萬(wàn)元后，店主遲遲沒(méi)有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無(wú)人接聽(tīng)，且線下門(mén)店也已關(guān)門(mén)，趙某養(yǎng)卡過(guò)程中1萬(wàn)元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號(hào)，實(shí)際上在開(kāi)展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動(dòng)，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營(yíng)業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉，總涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元，查獲157臺(tái)POS機(jī)及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。

事實(shí)上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來(lái)數(shù)量不斷上升，POS機(jī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，使越來(lái)越多的人開(kāi)始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來(lái)牟利便是一片新的市場(chǎng)，玩家少且市場(chǎng)需求大，依靠一家線下門(mén)店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長(zhǎng)期以來(lái)打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對(duì)此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場(chǎng)， 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號(hào)，實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ，幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見(jiàn)，經(jīng)營(yíng)范圍多樣，辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù)，但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場(chǎng)的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過(guò)POS刷卡的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè)，POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式，通過(guò)POS機(jī)刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中，從而達(dá)到按時(shí)還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來(lái)非?；鸨?/p>

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn)，與通過(guò)POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營(yíng)罪的標(biāo)準(zhǔn)，但持卡人在POS刷卡時(shí)會(huì)受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測(cè)。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見(jiàn)》（《意見(jiàn)》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開(kāi)始整頓信用卡業(yè)務(wù)，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來(lái)減少信用卡帶來(lái)的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對(duì)POS機(jī)虛假交易，長(zhǎng)期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人， 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測(cè)到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí)，銀行就會(huì)主動(dòng)采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額，也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。

3、如果因?yàn)镻OS機(jī)套現(xiàn)被查那么在該P(yáng)OS機(jī)上刷過(guò)的銀行卡怎么辦

一般查到商戶為止，但在被查套現(xiàn)商戶中頻繁出現(xiàn)的卡號(hào)，銀聯(lián)或公安機(jī)關(guān)會(huì)要求發(fā)卡銀行繼續(xù)查，對(duì)持卡人處理措施因行而異，輕的警告，進(jìn)一步調(diào)低額度，最重的凍結(jié)信用卡，追蹤你還款后注銷。 試機(jī)的時(shí)候應(yīng)該直接退了的，現(xiàn)在如果貴公司銀行賬戶收到這一分錢(qián)，那么請(qǐng)補(bǔ)入賬，如果沒(méi)有，就當(dāng)這個(gè)人損失一分錢(qián)，貢獻(xiàn)給銀行算了 只追究商戶的刑事責(zé)任，而不追究持卡人的責(zé)任。只是銀行覺(jué)察到你是風(fēng)險(xiǎn)客戶會(huì)不讓你用卡。 1.繼續(xù)使用
2.被降低額度或還清欠款后，被停止使用

4、揭秘:POS機(jī)套現(xiàn)會(huì)被查么

1、POS機(jī)套現(xiàn)已經(jīng)成為普遍現(xiàn)象，有信用卡的人幾乎都套現(xiàn)，一臺(tái)POS機(jī)就可以了；

2、如果是個(gè)人套，不是以此為生意盈利的，銀行是睜一只眼閉一只眼，沒(méi)事的；
3、如果你以幫人套現(xiàn)賺錢(qián)，那金額巨大，萬(wàn)一有人投訴，就查到你頭上了，要負(fù)刑事責(zé)任；
4、在我們郭嘉就是這樣的，很多是違法的，但是并不管你，但是想管你了，那些法規(guī)都用得上的。 pos機(jī)個(gè)人套現(xiàn)不為了獲取利益，只是為了一時(shí)的資金周轉(zhuǎn)。所以縱然不合法但是銀行還是選擇睜一只眼閉一只眼

現(xiàn)在個(gè)人pos機(jī)套現(xiàn)的現(xiàn)象很普遍，只要套出來(lái)按時(shí)還款基本沒(méi)有什么大的問(wèn)題，但是還是要少套現(xiàn)最好，不然如果被查會(huì)很麻煩 按時(shí)還款，不要刷整數(shù)，被查的也是一些不還款，亂刷卡的人 選好pos品牌和刷卡習(xí)慣很重要！ 肯定被查，最好還是不要吧

5、用自己的信用卡刷,刷我自己申請(qǐng)的pos機(jī),那樣可以嗎?會(huì)不會(huì)被查呀?

每個(gè)月在超市多刷幾次，不要連著刷，這么小的金額，沒(méi)什么事情的。辦理POS機(jī)，肯定要辦銀聯(lián)的。辦個(gè)第三方支付的，錢(qián)沒(méi)有保障啊，多刷幾次信用卡，要... 你這樣是屬于非法提現(xiàn)的一種，一般銀行不會(huì)每筆交易都去核對(duì)信息，但是如果你在信用卡一直在你的POS機(jī)上消費(fèi)，次數(shù)較多銀行會(huì)有注意然后會(huì)調(diào)查的 不要

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