非法pos機(jī)名單
1、利用POS機(jī)交易套現(xiàn)2500余萬元!判了!
微信支付越來越方便POS機(jī)刷卡消費(fèi)也不那么吃香了
可是有的人卻一直“鐘愛”它
不是為了方便交易
而是把它當(dāng)成“取款機(jī)”
楊某經(jīng)營一家保險公司,在正常的業(yè)務(wù)范圍外,他又發(fā)現(xiàn)了其他生財(cái)之路。2017年11月至2021年3月期間,楊某在沒有真實(shí)商品買賣、服務(wù)的情況下,利用其經(jīng)營的保險公司的POS機(jī)進(jìn)行虛擬交易,為信用卡持卡人代還信用卡后,再從該信用卡中套現(xiàn)獲取代還的款項(xiàng),并收取一定的手續(xù)費(fèi)。
2021年,楊某接到公安機(jī)關(guān)電話后,主動到案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。經(jīng)鑒定,楊某為他人代還信用卡欠款涉及99人,涉案金額2551.78萬元,楊某從中獲取利潤10.2萬元。
九三法院經(jīng)審理認(rèn)為,楊某違反國家規(guī)定,使用POS機(jī)以虛擬交易的方式對信用卡持卡人的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)并牟利,情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。楊某到案后如實(shí)供述了自己的罪行,愿意接受處罰,可以從輕處罰。
法院依法判決楊某犯非法經(jīng)營罪,判處有期徒刑三年六個月,并處罰金十萬零三千元。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定,違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;
(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
2、被銀聯(lián)拉黑的pos機(jī)平臺有哪些
被銀聯(lián)拉黑的pos機(jī)平臺有快樂富、神行付、快樂付、百富寶、金元寶、易刷通、人人付、還付寶、花花支付、高帥付、捷付寶、先鋒寶貝、百億支付、7天刷、好收等等pos機(jī)牌子。央行最近注銷了多張支付牌照,新增了20款銀聯(lián)卡支付應(yīng)用軟件報(bào)備未報(bào)備品牌名單,分別是萌錢包、俏美生活、無界支付、金控掌柜、可瑞生活、卡美生活、聚聯(lián)支付、卡付、科銳信、銀寶欣付、愛心付、卡民管家、亮刷科技、樂閃付、飛虎信用卡、美譽(yù)招財(cái)貓、51寶、中億卡管家、多米閃付、小七助手。3、16家支付機(jī)構(gòu)被拉黑名單,這些POS機(jī)不要再用了!
現(xiàn)在時代人人都擁有一張 信用卡 ,信用卡使用規(guī)范也越來越被重視,一些持卡者在有資金需要時會選擇信用卡套現(xiàn),這是被銀行禁止的,操作不當(dāng)還會有被封卡的危險。最近網(wǎng)上頻頻出現(xiàn)一些信用卡套現(xiàn)支付公司被拉入到黑名單的消息,公布了有16家支付機(jī)構(gòu),都是哪些支付機(jī)構(gòu)呢,這些POS機(jī)也不要在刷了。央行上海分行發(fā)布了一則關(guān)于支付機(jī)構(gòu)的罰單,在罰單中顯示:匯潮支付有限公司違反了支付業(yè)務(wù)的規(guī)定,已經(jīng)被央行上海分行警告,并被沒收違法所得金額達(dá)到28.83萬元,處以罰款53萬元,總計(jì)罰款和沒收金額為81.83萬元。現(xiàn)在依然還有不少支付機(jī)構(gòu)不惜違規(guī)操作去賺取盈利。
本次央行注銷了多家支付機(jī)構(gòu)牌照,有55家支付機(jī)構(gòu)被銀行拉入到了黑名單中,同時還取消了16款終端認(rèn)證資質(zhì),在選擇pos機(jī)刷卡時,避免選擇到以下POS機(jī)。
1、深圳錦弘霖電子設(shè)備有限公司,終端型號H80,認(rèn)證編號為PP3379。
2、深圳長城開發(fā)科技股份有限公司,終端型號KF605,認(rèn)證編號為PP3329。
3、深市九思泰達(dá)科技有限公司,終端型號S1000,認(rèn)證編號為PP3486。
4、深圳瑞柏科技有限公司,終端型號T1000,認(rèn)證編號為PP3423。
5、上海杉德金卡信息系統(tǒng)科技有限公司,終端型號為PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400,對應(yīng)的認(rèn)證編號為PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。
另外還有認(rèn)證編號為BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……
在刷pos機(jī)刷卡時也存在一些禁區(qū):
1、在使用信用卡時避免出現(xiàn)整數(shù)形式,因?yàn)槭袌錾系纳唐芬话愣疾粫钦麛?shù),多次出現(xiàn)整數(shù)刷卡會讓銀行以為用戶在套現(xiàn),可能會面臨降額或者封卡的危險。
2、刷卡次數(shù)限制,使用信用卡最好不要一天內(nèi)多次刷卡,若是刷卡次數(shù)過于頻繁,銀行會以為用戶想通過多次刷卡來套取現(xiàn)金,每天刷卡最好控制了刷卡次數(shù)。
3、刷卡時間選擇,刷卡時間最好選擇商家營業(yè)時間,也就是每天的早上九點(diǎn)到晚上九點(diǎn),這個時間段商家是營業(yè)的,在這個時間段刷卡不會讓銀行起疑心,若是在這個時間段外刷卡,銀行可能會誤以為用戶套現(xiàn)。
信用卡消費(fèi)越來越規(guī)范,對于持卡人來說,避免使用信用卡套現(xiàn)是最基本的,為了維護(hù)自身的權(quán)益,最好不要選擇上述中出現(xiàn)的認(rèn)證資質(zhì)的POS機(jī),以免出現(xiàn)降額或者封卡的情況。
4、pos機(jī)灰名單商戶是什么意思
問題商戶。灰名單商戶是指那些被銀行或者第三方支付平臺認(rèn)為有問題的商戶,一般是因?yàn)樯虘舫霈F(xiàn)了不符合風(fēng)控的行為,如短時間頻繁大額交易、半夜大額交易、短時間頻繁異地交易等。
POS機(jī):是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器,有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能,并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。
5、5大行集體降額封卡!493家POS機(jī)被銀聯(lián)拉入黑名單,敢刷就敢封
雖說已經(jīng)快到3月份了,各行各業(yè)能夠松一口氣,但是這口氣還不能徹底松開,別的行業(yè)咱們就不說了,各大銀行最近的風(fēng)控也很嚴(yán)格。有卡友反映,信用卡突然就被降額封卡了,廣發(fā)、中信、交通、平安、招商5大行集體降額!
之所以出現(xiàn)這種情況,主要還是因?yàn)槟闶褂昧吮汇y聯(lián)拉黑的POS機(jī),這類POS機(jī)跳碼嚴(yán)重。最大化賺錢是這類支付公司的追求。使用這些機(jī)器,會頻繁跳往低費(fèi)率商戶,如此一來,銀行就賺不到錢了,所以銀行聯(lián)手銀聯(lián)拉黑了一大批POS機(jī),
我今天就為大家整理出了493家POS機(jī)。大家可以查看一下,自己手中的機(jī)器是否上榜,有的話,趕緊扔掉!
使用這類機(jī)器還會被銀行判定為套現(xiàn),我就為大家整理出了易被銀行判定為套現(xiàn)的幾種行為。首先,逾期這種低級錯誤一定不能有,各位卡友如果怕自己忘記的話,可以設(shè)置一下自動還款,當(dāng)然也要保證儲蓄卡中有對應(yīng)的金額。
我們在選擇POS機(jī)時,一定要選擇有正規(guī)支付牌照的一清機(jī)。以前我們總是說“一清機(jī)僅剩61家”,但是卡友已經(jīng)退出25省了,剩下的一清機(jī)中,大家也要謹(jǐn)慎選擇!
刷卡切忌:
一、在pos機(jī)上查詢余額,因?yàn)殂y行系統(tǒng)設(shè)置認(rèn)為持卡人是知道余額的;
二、不要選擇0費(fèi)率商戶,因?yàn)?費(fèi)率,銀行會賠錢;
三、不要一次性還款又一次性刷出來:特別是到還款日還進(jìn)去,又一次性刷出來,這是大忌。
四、不要逾期:如有逾期,將會被銀行視為無力還款用戶,銀行不會考慮給無力還款的用戶提額。
須 要更好的機(jī)器,私信我,或者有什么 不明白的,都可以資訊!
轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址:http://ahjjkg.com/posji/135716.html
- 上一篇:長沙pos機(jī)多嗎
- 下一篇:郵政pos機(jī)簽到