pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定
1、個(gè)人辦pos機(jī)有風(fēng)險(xiǎn)么
個(gè)人辦理 pos 機(jī)是有風(fēng)險(xiǎn)的。在一般情況下,主要認(rèn)為個(gè)人辦理 pos 機(jī)的主要風(fēng)險(xiǎn)有四個(gè)方面,分別為個(gè)人信息安全風(fēng)險(xiǎn)、代理商選擇風(fēng)險(xiǎn)、支付風(fēng)險(xiǎn)以及信用卡降額風(fēng)險(xiǎn)。但是若是個(gè)人通過正規(guī)渠道辦理 pos 機(jī)的話,則在一定程度上可以規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)。
個(gè)人辦理 pos 機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)
1 、個(gè)人信息安全風(fēng)險(xiǎn):若是個(gè)人辦理 pos 機(jī)的話,則需要提供有效身份證件、儲(chǔ)蓄卡、手機(jī)號(hào)碼等個(gè)人信息。若是用戶選擇由代理商或是業(yè)務(wù)員代為上傳這些信息,則有可能造成個(gè)人信息的泄露;
2 、代理商選擇風(fēng)險(xiǎn):就市場上來看,投資者對(duì)于 pos 機(jī)的品牌有很多選擇,而從事 pos 機(jī)代理的從業(yè)人員則有近百萬之多。若是選擇到不靠譜的代理商,則會(huì)對(duì)用戶的個(gè)人信息安全造成風(fēng)險(xiǎn);
3 、支付風(fēng)險(xiǎn):若是個(gè)人辦理的是一清機(jī)的話,則可以規(guī)避該風(fēng)險(xiǎn)。一清機(jī)主要是指一次性清算機(jī)具,消費(fèi)付款的金額將會(huì)直接通過第三方支付平臺(tái)或是銀聯(lián)系統(tǒng)直接匯到商家賬戶中;
4 、信用卡降額風(fēng)險(xiǎn):一般情況下,若是合理使用 pos 機(jī)的戶,是不會(huì)存在信用卡的降額風(fēng)險(xiǎn)的。
2、辦理pos機(jī)的時(shí)候,有什么風(fēng)險(xiǎn)需要注意?
銀聯(lián)刷卡機(jī)作為一種電子支付產(chǎn)品,在刷卡過程中經(jīng)常出現(xiàn)一些問題,給持卡人帶來安全隱患。現(xiàn)在個(gè)人POS機(jī)越來越多,市場上有很多POS機(jī)品牌。POS機(jī)永遠(yuǎn)不會(huì)因?yàn)閻酆枚惶幚?,而是因?yàn)樾枰?。POS機(jī)的安全性絕對(duì)不是選擇的參考,而是絕對(duì)重要的。因?yàn)樗苯雨P(guān)系到用戶的財(cái)務(wù)安全,所以我們應(yīng)該對(duì)POS機(jī)的安全性以及在處理過程中可能遇到的潛在風(fēng)險(xiǎn)有充分的了解。
想辦理個(gè)人POS機(jī)首先需要注意賬戶上的資金流向,并區(qū)分是一臺(tái)清機(jī)還是兩臺(tái)清機(jī)。定期清算機(jī)建成后,其日常操作和交易數(shù)據(jù)將接受央行和中國銀聯(lián)的監(jiān)管。因?yàn)榉钦降那逅銠C(jī)不在監(jiān)管的視線范圍內(nèi),所以可能會(huì)出現(xiàn)延遲或根本沒有到達(dá)的情況。操作二清機(jī)是違法的,因此容易跳碼等風(fēng)險(xiǎn)。跳碼對(duì)持卡人的直接危害是信用卡被封,可能存在積分不積、資金被盜等風(fēng)險(xiǎn)。
現(xiàn)在在辦理POS機(jī)的時(shí)候,支付機(jī)構(gòu)的開通過程中還有一部分需要提交給代理商開通。建議您在提交此類信息時(shí),可以對(duì)圖像進(jìn)行水印處理,以確保信息不會(huì)用于其他目的。畢竟,現(xiàn)在POS代理的門檻很低,各種各樣的人都能接觸到。做水印更安全。相信很多人都有信用卡,有信用卡的人一定會(huì)明白POS機(jī)的最大用途,POS機(jī)完全可以替代完美的解決周轉(zhuǎn)問題。從信用卡賬單出來到還款日,您可以使用POS機(jī)結(jié)清賬單,商家就可以付清賬單。
現(xiàn)在很多人都有信用卡。當(dāng)他們?cè)诰o急情況下需要現(xiàn)金時(shí),POS機(jī)可以快速滿足您的需求。POS機(jī)刷卡后立即到賬。POS機(jī)刷現(xiàn),而且費(fèi)率也很低。為了提高信用卡額度,刷卡是必須的,而且刷卡也有技巧。消費(fèi)要多樣化,按時(shí)還款。許多POS機(jī)都能自動(dòng)定位本地優(yōu)質(zhì)商家,如酒店、餐廳、KTV、健身房、超市等。幫助您改善您的信用卡帳,并迅速可提額。
有風(fēng)險(xiǎn)。你要分清一清機(jī)和二清機(jī),一清機(jī)一般是由銀行或者第三方支付公司直接結(jié)算到用戶綁定的銀行卡。一清,就是指“一次清算”。二清機(jī)是由別的商戶或者個(gè)人轉(zhuǎn)賬到用戶綁定的銀行卡上。二清,就是指“二次清算”。從賬戶資金流向來說:通俗來講,一清機(jī)就是刷的錢直接到自己賬戶,不是轉(zhuǎn)到別人的賬戶再轉(zhuǎn)給你,有自己的獨(dú)立后臺(tái),有官方的后臺(tái),這樣的機(jī)器安全,可以看見每筆的交易額!如若要做代理并可以分潤。二清機(jī)就是你刷的錢是先轉(zhuǎn)到別人的賬戶,別人再轉(zhuǎn)給你,這個(gè)叫二清,也叫二次清算,沒有自己的獨(dú)立后臺(tái),這樣風(fēng)險(xiǎn)就來了,萬一哪天給你轉(zhuǎn)賬的人跑了,你的錢也就不見了! 首先你要知道POS機(jī)的機(jī)型,什么是一清機(jī),什么是二清機(jī)。一清機(jī)的話它是可以直接轉(zhuǎn)錢到賬的,二清機(jī)的話。風(fēng)險(xiǎn)是很大的。是讓你轉(zhuǎn)給別人由別人轉(zhuǎn)給你,如果對(duì)方把錢轉(zhuǎn)跑的話,那你就沒有辦法了。也要觀察一下辦理POS機(jī)的機(jī)構(gòu),他們的一些營業(yè)執(zhí)照和法人身份,開戶許可和。機(jī)構(gòu)代碼證,稅務(wù)登記證必須滿足這幾點(diǎn)才可以放心的辦理。這樣的話也可以保證你使用POS機(jī)的安全系數(shù)。 辦理pos機(jī)雖然套現(xiàn)比較方便,但畢竟屬于違規(guī)行為,而且辦理到二清機(jī),資金不安全,且手續(xù)費(fèi)會(huì)比一清機(jī)要高;容易辦理到不合規(guī)的pos機(jī),里面被裝入盜刷裝置,個(gè)人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險(xiǎn);商戶不正規(guī),刷卡后不到賬,商戶跑路或倒閉,資金損失要不回。 注意資金流動(dòng)方式,并區(qū)分一清機(jī)器和二清機(jī)器。一清機(jī)器就是綁定自己的銀行卡,有一個(gè)獨(dú)立的后臺(tái),可以在后臺(tái)查到你所有的交易明細(xì);二清機(jī)器就是綁定的別人的銀行卡,錢到賬后由他來為你轉(zhuǎn)賬,這種是很危險(xiǎn)的。3、辦理pos機(jī)有什么風(fēng)險(xiǎn)
pos機(jī)刷卡業(yè)務(wù)主要是擔(dān)心相關(guān)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),特別是洗錢犯罪。4、pos機(jī)刷卡時(shí)怎樣避免觸發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)?
POS機(jī)刷卡時(shí)注意以下的11小點(diǎn)就基本上可以避免支付風(fēng)險(xiǎn):1、刷卡為安全起見,單筆交易控制在3W以內(nèi),單天交易控制在10W以內(nèi)(10W以上容易被監(jiān)管).
2、不要刷上萬的整數(shù)交易,例如刷1W的話,可以刷成9950或10150(正常交易很少有剛好整數(shù)).
3、不要刷有分角的交易,例如刷5000.12、1W.5(清算不便).
4、同一張信用卡不要在同一臺(tái)機(jī)器上連續(xù)刷卡超過兩個(gè)月,滿兩個(gè)月暫停使用,過兩個(gè)月在刷(有區(qū)別于第5條,道理你懂的).
5、同一張信用卡一天內(nèi)不要再同一臺(tái)機(jī)器上刷卡超過2次,兩次刷卡之間需要間隔5分鐘,同一張信用卡一周內(nèi)不要在同一臺(tái)機(jī)器上刷超過3次.
6、給客戶刷卡時(shí)一定要驗(yàn)證身份證是否為持卡人,核對(duì)小票卡號(hào),代刷的情況下需要簽上代理人的名字,驗(yàn)證身份證并復(fù)印。如使用盜卡或者復(fù)制卡,后果非常嚴(yán)重.
7、不要把刷卡小票丟失,掃描留底,以備不時(shí)之需.
8、很多平臺(tái)刷滿500元下發(fā)到賬,不滿500元的,累計(jì)滿500元到賬.
9、信用卡額度超過1W的,每次刷卡控制在60%以內(nèi),不要在同一天于同一部機(jī)器上刷完額度,分為幾天或者分幾部機(jī)器刷完.
10、營業(yè)時(shí)間:早上9點(diǎn)至晚上9點(diǎn),其余時(shí)間請(qǐng)避免刷大額交易。(非營業(yè)時(shí)間是危險(xiǎn)期,容易被銀行監(jiān)控).
11、POS機(jī)必須本人辦理,不能未經(jīng)他人同意而冒用他人證件辦理,在使用過程中請(qǐng)積極配合公司調(diào)單檢查. 刷卡一定要出小票,晚上六點(diǎn)之后不要刷單筆超過五千
5、自己買pos機(jī)刷信用卡有風(fēng)險(xiǎn)嗎
存在一定風(fēng)險(xiǎn)1.近些年來隨著銀行大力推廣信用卡,擁有信用卡的人也是越來越多,而圍繞著信用卡衍生出來的一些產(chǎn)品和服務(wù),也有很多,例如pos機(jī)就是其中的一種。相信很多信用卡多的人都擁有那么一兩臺(tái)自己的pos機(jī),辦理pos機(jī)的門檻可以說是越來越低了,如今憑借一張身份證就可以辦理一臺(tái)屬于自己的pos機(jī)。
2.實(shí)際上辦一臺(tái)自己名下的pos機(jī),刷自己的信用卡確實(shí)是可行的,刷的錢也確實(shí)能夠到自己的銀行賬戶上,不過我認(rèn)為這么做是有一定的風(fēng)險(xiǎn)的。因?yàn)殂y行有明確的規(guī)定,禁止持卡人使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn),而用自己的信用卡刷自己名下的pos機(jī),最后把錢刷到屬于自己的儲(chǔ)蓄卡里,這種行為很有可能會(huì)被銀行認(rèn)定為信用卡套現(xiàn)行為。
一.申請(qǐng)pos機(jī)流程
申請(qǐng)辦理個(gè)人POS機(jī)主要有以下幾個(gè)重要的步驟:
1.首先是要做好個(gè)人資料的準(zhǔn)備,準(zhǔn)備好身份證復(fù)印件、儲(chǔ)蓄銀行卡復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,并加蓋公章;
2.其次,要查詢好開戶行,準(zhǔn)備的銀行卡需預(yù)先查詢好開戶行,因?yàn)橘Y金結(jié)算時(shí)需要這個(gè)信息。而部分銀行開戶行查詢需要查詢密碼;
3.同時(shí)要提前查詢好辦理POS機(jī)的銀行以及公司資質(zhì)和營業(yè)狀況,確認(rèn)可以安全辦理申請(qǐng)個(gè)人pos機(jī);
4.最后提交相關(guān)資料后等待審核,這段時(shí)間大概需要一周,耐心等待工作人員安裝個(gè)人POS機(jī)就可以啦。、。
二.申請(qǐng)pos機(jī)所需要的條件是:
1、營業(yè)執(zhí)照副本的復(fù)印件,蓋公章;
2、稅務(wù)登記證副本的復(fù)印件,蓋公章;
3、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本的復(fù)印件,蓋公章;
4、銀行開戶許可證,蓋公章;
5、法人身份證的復(fù)印件,蓋公章。 網(wǎng)購的或者電話推銷的那種機(jī)器風(fēng)險(xiǎn)是很大的,容易被盜刷,復(fù)制卡片,刷卡不到賬等問題,而自己用pos機(jī)刷卡這個(gè)行為也要看操作的方式,方式不對(duì)也容易引起銀行的風(fēng)控 木有風(fēng)險(xiǎn),放心吧,2021年還問這樣問題,應(yīng)該是新手,友情提醒,多了解一下,以免初忽悠 正規(guī)的就沒啥事,找你熟悉的人買,不然容易被人用改裝機(jī)器盜刷, 套現(xiàn)的話銀行會(huì)對(duì)你的信用卡降額或者封卡。
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